80 юристов сейчас на сайте

Консультируйтесь с юристом онлайн

80 юристов готовы ответить сейчас
Ответ за 15 минут
  1. Категории
  2. Международное право

Перечисление средств на банковский счёт за границу

Добрый день.

У меня есть средства на расчетном счете ИП в российском банке. Мне необходимо перевести эти деньги на счёт жены в европейском банке. Какие есть варианты?

Как я понимаю, если сразу перевести с ИП на счёт физ лица за границу, то необходимо заключить договор займа?

Или может легче и лучше перевести сначала себе на счёт физ лица в российском банке, затем с него перевести на счёт жены в Европу? В таком случае средства проходят валютный контроль?

24 Января 2020, 16:55, вопрос №2659100
600 стоимость
вопроса
вопрос решён
Свернуть
Консультация юриста онлайн
Ответ на сайте в течение 15 минут
Задать вопрос

Ответы юристов (2)

получен
гонорар
15%
Юрист - Михаил
7474
ответа
3083
отзыва
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
Юрист, г. Санкт-Петербург
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации

Уважаемый Дмитрий! Доброго! Как у ИП какая система или режим налогообложения? На мой взгля, лучше сначала перевести деньги со счета как ИП на счет личной банковской карты. А вот уже далее Вы спокойно перечисляете на счет супруги в той или иной валюте.

Тогда проблем с федеральным законом от 10.12.2003 N 173-ФЗ

(ред. от 27.12.2019
«О валютном регулировании и валютном контроле» не будет (см. п.п.17 п.1 ст.9, ст.ст.12,14 Закона:http://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&cacheid=32C4E0AF063660F96AFF9641D0E669CB&SORTTYPE=0&BASENODE=1&ts=98687881108447858818622573&base=LAW&n=327779&rnd=03FC1116232F6A2B3A2ED794FF883719#1ze1mu6trzn) не будет (см. ст.15.25 КоАП РФ)

24 Января 2020, 16:59
q Отблагодарить
0 0
Дмитрий
клиент, г. Москва

усн 6%. в банке мне так и предложили- перевести на счет карты, а затем с нее. но я думаю большие суммы лучше не перечислять на карты, это небезопасно как минимум.

24 Января 2020, 18:17
7474
ответа
3083
отзыва
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
юрист, г. Санкт-Петербург
Общаться в чате

Уважаемый Дмитрий! И присоединюсь к ответу уважаемого и профессиональоного коллеги и советую перевести на счет личной банковской карты. Потом уже супруге.

24 Января 2020, 18:40
получен
гонорар
85%
Юрист - Евгений
10,0
Рейтинг Правовед.ru
4637
ответов
3541
отзыв
эксперт
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
Юрист, г. Барнаул
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации

Добрый день. На самом деле существует письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 11 августа 2014 г. N 03-04-05/39905 в котором указано, что 



Согласно пункту 2 статьи 209 Гражданского кодекса собственник вправе по своему усмотрению совершать в отношении принадлежащего ему имущества любые действия, не противоречащие закону и иным правовым актам и не нарушающие права и охраняемые законом интересы других лиц.

Следовательно, денежные средства, которые остались на расчетном счете индивидуального предпринимателя после уплаты налога на доходы физических лиц, других налогов, сборов и обязательных платежей, предусмотренных законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, могут быть использованы им на личные цели. ..

Т.е. Вы можете перечислить.деньги напрямую со счета ИП, но для того, что бы банк не стал задавать вопросы в рамках того же 115-ФЗ  «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», я бы все же рекомендовал вывести сумму на счет физ.лица и перечислить с него.

Данная операция, в соответствии с ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле является законной.

ст.14
1. Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением:

3. Расчеты при осуществлении валютных операций производятся физическими лицами — резидентами через банковские счета в уполномоченных банках., за исключением следующих валютных операций, осуществляемых в соответствии с настоящим Федеральным законом:
2) дарения валютных ценностей супругу и близким родственникам;

Ст.9

17) переводов физическими лицами — резидентами иностранной валюты со своих счетов, открытых в уполномоченных банках, в пользу иных физических лиц — резидентов, являющихся их супругами или близкими родственниками

 Что касается валютного контроля в этом случае, то все обходится предоставлением свидетельства о браке

С уважением Евгений Беляев

24 Января 2020, 17:42
q Отблагодарить
0 0
10,0
Рейтинг Правовед.ru
4637
ответов
3541
отзыв
эксперт
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
юрист, г. Барнаул
Общаться в чате

Указание ЦБ  от 20 июля 2007 года N 1868-У

1.Физические лица — резиденты при осуществлении валютных операций, связанных с переводами иностранной валюты со своих счетов, открытых в уполномоченных банках, в пользу иных физических лиц — резидентов, являющихся их супругами.,

1.1. паспорт гражданина Российской Федерации;

1.7. свидетельство о заключении брака;

http://docs.cntd.ru/document/9...

24 Января 2020, 17:52
Дмитрий
клиент, г. Москва

Спасибо! скажите, пож-та, нужно ли в таком случае показывать жене справку об уведомлении налоговой об открытии иностранного счета?

24 Января 2020, 18:18
10,0
Рейтинг Правовед.ru
4637
ответов
3541
отзыв
эксперт
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
юрист, г. Барнаул
Общаться в чате

Вы перечисляете не на свой счет. Жена в этом случае вообще при переводе присутствовать не должна. 

24 Января 2020, 18:19
10,0
Рейтинг Правовед.ru
4637
ответов
3541
отзыв
эксперт
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
юрист, г. Барнаул
Общаться в чате

Те документы, что потребуются у Вас указаны в ссылке в моем втором ответе

24 Января 2020, 18:22
Все услуги юристов в Москве
Гарантия лучшей цены – мы договариваемся
с юристами в каждом городе о лучшей цене.

Все еще ищете ответ? Спросить юриста проще!

80 юристов готовы ответить сейчас
Ответ за 15 минут