В течении 4 месяцев переводили Деньги мне на карту я физ лицо . Официально не работаю . Переводы были мелкими суммами от разных людей . Банк запросил объяснений по фз 115. Налогов я не платил соотвественно . Как мне все это грамотно объяснить и какая отвественность мне грозит?
Здравствуйте!
В данном случае банк интересует не уплата налогов, а легальность денежных средств поступивших к Вам на счет, так как целями данного закона являются
Статья 1. Цели настоящего Федерального закона
Настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Вам необходимо представить пояснения относительно происхождения денег, если не предоставите то банк вправе будет не совершать операции по счету, Вы сможете закрыть счёт и получить деньги, однако после этого Вас внесут в списки ЦБ которые должны учитывать все банки и в дальнейшем возможно Вы не сможете открыть счёт в каком либо банке.
Смотря какие суммы, но исключать нельзя http://base.garant.ru/71560398/