Добрый
Подскажите,у меня есть просрочки в мфо и начисляются просто бешеные проценты и звонки с мягкими угрозами
Как мне быть и могу ли я оплатить только сумму займа без процентов требовать закрыть договор,так как сумма займа я готов оплатить без процентов и пений
За просрочку платежей по кредитным договорам предусмотрены штрафные санкции. Поэтому Вы не сможете заплатить только сумму основного долга. При это, если Вы будете гасить задолженность, сначала погашается сумма начисленных пени и штрафов, а уже после их погашения будет списываться сумма основного долга. Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)» от 21.12.2013 N 353-ФЗ устанавливает.
Статья 5. Условия договора потребительского кредита (займа)
21. Размер неустойки (штрафа, пени) за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату потребительского кредита (займа) и (или) уплате процентов на сумму потребительского кредита (займа) не может превышать двадцать процентов годовых в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) на сумму потребительского кредита (займа) проценты за соответствующий период нарушения обязательств начисляются, или в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) проценты на сумму потребительского кредита (займа) за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются, 0,1 процента от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств.
Здравствуйте Олег! Направьте в адрес кредитора частичный отзыв персональных данных, отзыв согласия на взаимодействие с третьими лицами, отказ от взаимодействия (если просрочка от 4 месяцев), требование об уничтожении персональных данных, которые не являются необходимыми для заявленной цели обработки, отказ от исполнения соглашения о взаимодействии. Ваше дело отзовут у коллекторов, все звонки и СМС прекратятся, домой никто не приедет. Таким образом, Вы лишите кредитора инструмента психологического давления. В дальнейшем Вам предложат закрыть долг на выгодных условиях, нередко за ту сумму, которую брали.
