Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️

Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Категории

500 ₽

Вопрос решен

Открытие счета в иностранном банке

Добрый день!

Меня зовут Ольга, я постоянно проживаю за границей (в России нахожусь не более 3 недель в году), но зарегистрирована как ИП в России, отчитываюсь, плачу налоги, имею расчетный счет и счет физ.лица в российском банке.

Я бы хотела открыть счет в немецком банке как физ.лицо. Подскажите, пожалуйста, должна ли я буду уведомить налоговую об открытии такого счета (учитывая, что я ИП) и смогу ли вносить на него наличные средства ьез дополнительной отчетности (наличные снятые через банкомат с русского счета).

Спасибо!

12 сентября 2018, 10:48, Ольга, г. Санкт-Петербург

Дмитрий Мещеряков

Юрист, г. Челябинск

Добрый день, Ольга!

Да обязанность об уведомлении лежит на резидентах.

Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 N 173-ФЗ

Статья 12. Счета резидентов в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации

2. За исключением случаев, установленных частью 8 настоящей статьи, резиденты обязаны уведомлять налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов), указанных в части 1 настоящей статьи, не позднее одного месяца со дня соответственно открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов)в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов.

В целях настоящего Федерального закона налоговым органом по месту учета резидента является:

для резидента — физического лица — налоговый орган по месту его жительства (месту пребывания в случае отсутствия места жительства на территории Российской Федерации), в случае отсутствия у резидента — физического лица на территории Российской Федерации места жительства (места пребывания) — налоговый орган по месту нахождения принадлежащего ему объекта недвижимого имущества (при наличии у резидента нескольких объектов недвижимого имущества — налоговый орган по месту нахождения одного из принадлежащих ему объектов недвижимого имущества по выбору резидента).

Вы являетесь резидентом на основании

Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе

6) резиденты:
а) физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации;

12 сентября 2018, 10:52

Не соглашусь - ч.8 статья 12 ФЗ «О валютном регулировании…

12 сентября 2018, 10:55

Дмитрий Мещеряков

Юрист, г. Челябинск

Прошу прощение, коллега Беляев Евгений — прав. Обязанность у Вас отсутствует.

12 сентября 2018, 10:57

Добрый день. Не должны ни уведомлять, ни представлять отчетность. Это следует из статьи 12 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 N 173-ФЗ

8. Требования к порядку открытия счетов (вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации, проведения по указанным счетам (вкладам) валютных операций, а также представления отчетов о движении средств по этим счетам (вкладам), установленные настоящей статьей, не применяются к физическим лицам — резидентам, срок пребывания которых за пределами территории Российской Федерации в течение календарного года в совокупности составит более 183 дней.

С уважением Евгений Беляев

12 сентября 2018, 10:54

При этом дополню, что обязанность по уведомлению у Вас может появиться, в следующем случае, в соответствии с той же статьей 12, которую я привел -

Физические лица — резиденты, которые в соответствии с абзацем первым настоящей части не уведомляли налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) своих счетов (вкладов) в иностранной валюте и (или) в валюте Российской Федерации в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации...срок пребывания которых за пределами территории Российской Федерации в истекшем календарном году в совокупности составил 183 дня и менее, обязаны:
уведомить налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) своих счетов (вкладов) в иностранной валюте и (или) в валюте Российской Федерации в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, об изменении реквизитов таких счетов (вкладов) по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов, в соответствии с частью 2 настоящей статьи в срок до 1 июня календарного года, следующего за таким истекшим календарным годом;

С уважением Евгений Беляев

12 сентября 2018, 11:22

Дарья Горлова

Юрист, г. Москва

Эксперт

Добрый день!

Нет, Вы нерезидент. Указанная ниже статья на Вас не распространяется.

Статья 12. Счета резидентов в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации

Федеральным законом от 2 июля 2013 г. N 155-ФЗ часть 1 статьи 12 настоящего Федерального закона изложена в новой редакции

См. текст части в предыдущей редакции

1. Резиденты, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом от 7 мая 2013 года N 79-ФЗ «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами», открывают без ограничений счета (вклады) в иностранной валюте и валюте Российской Федерации в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации.

12 сентября 2018, 10:55

Дарья Горлова

Юрист, г. Москва

Эксперт

и смогу ли вносить на него наличные средства ьез дополнительной отчетности (наличные снятые через банкомат с русского счета).

Безусловно.

12 сентября 2018, 10:59

Дарья Горлова

Юрист, г. Москва

Эксперт

Дополню, что согласно пункту 8 статьи 12 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 N 173-ФЗ в связи с тем, что Вы находитесь в России менее 183 Вы сейчас являетесь валютным резидентом.

Статья 12 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 N 173-ФЗ

8. Требования к порядку открытия счетов (вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации, проведения по указанным счетам (вкладам) валютных операций, а также представления отчетов о движении средств по этим счетам (вкладам), установленные настоящей статьей, не применяются к физическим лицам — резидентам, срок пребывания которых за пределами территории Российской Федерации в течение календарного года в совокупности составит более 183 дней.

12 сентября 2018, 11:22

Андрей Власов

Юрист, г. Апатиты

Эксперт

Я бы хотела открыть счет в немецком банке как физ.лицо. Подскажите, пожалуйста, должна ли я буду уведомить налоговую об открытии такого счета (учитывая, что я ИП) и смогу ли вносить на него наличные средства ьез дополнительной отчетности (наличные снятые через банкомат с русского счета).

Ольга

Ольга, добрый день! Нет, по действующим с 01.01.2018 правилам в случае если за отчетный год в РФ Вы находитесь менее 183 дней обязательство по предоставлению в налоговую сведений об открытии счетов за рубежом а также о движении средств по ним у Вас не возникает

ч. 8 ст. 12 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ

«О валютном регулировании и валютном контроле»

Требования кпорядку открытия счетов (вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации, проведения по указанным счетам (вкладам) валютных операций, а также представления отчетов о движении средств по этим счетам (вкладам), установленные настоящей статьей, не применяются к уполномоченным банкам, которые открывают счета (вклады) в банках за пределами территории Российской Федерации, проводят по ним валютные операции и представляют отчеты в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации, и к физическим лицам — резидентам, срок пребывания которых за пределами территории Российской Федерации в течение календарного года в совокупности составит более 183 дней.

действует данное правило применительно к отчетному периоду начиная с 2017 года в силу ч. 2 ст. 2 Федерального закона от 28.12.2017 N 427-ФЗ

«О внесении изменений в Федеральный закон „О валютном регулировании и валютном контроле“

12 сентября 2018, 10:57

Похожие вопросы

1150 ₽

Вопрос решен

Исполнительное производство

Как я могу защитить интересы сына и вернуть деньги, чтобы рассчитаться с банком?

Здравствуйте, на моего сына обманным путем были оформлены в разных банках заявки на получение кредита( забрали сим карту, попросили сделать фото с паспортом).у него растроиство аутистического спектра, без инвалидности, на учете в гос мед учреждениях не состоит. Через несколько месяцев, заказав выписку из БКИ, узнали, что из всех поданых заявок одобрено в 2х банках, на общую сумму 325000 , через оформление кредитных карт. Деньги с кредитных карт частично были сняты наличными, частично мошенники с них гасили свои долги по микрозаймам. Подали заявление а полицию, сотрудники полиции бездействуют, не смотря на то, что на очной ставке мошенники признали факт получения денег. Дело пытаются переквалифицировать в гражданское поле, якобы они таким образом заняли деньги на открытие бизнеса, бизнес не пошел, вернуть не смогут. Документы на регистрацию и ведение бизнеса отсутствуют.Один из них несовершеннолетний. Как я могу защитить интересы сына и вернуть деньги, чтобы рассчитаться с банком?

14 февраля, 17:56, вопрос №4858392, Ольга, г. Сосновоборск

20 ответов

Семейное право

Здравствуйте, в банке совкомбанк брал поднятия кредитной истории через время они мне выставляют счет на

Здравствуйте,в банке совкомбанк брал поднятия кредитной истории через время они мне выставляют счет на сумму 21 тысячу рублей как займ,но я его не брал,связываюсь с поддержкой говорят что я подписал договор на займ но предоставить мне этот договор не могут,и списывают с карты зарплату в сумме 18 тысяч рублей без моего согласия с вопросом какое имели право сказали я дал согласия,где этот документ что дал согласия не могут тоже предоставить как мне быть как вернуть средства

13 февраля, 19:38, вопрос №4857514, Андрей, г. Москва

1 ответ

Исполнительное производство

В соответствии с тем, что наложение ареста на денежные средства должника, находящиеся на счетах, открытых в

Заявление (ходатайство) Боевой Лидии Игоревне удовлетворить . 2. В рамках исполнительного производства № 28028/26/31020-ИП В соответствии с п. 7 ч. 1 ст. 64 ФЗ об «Исполнительном производстве» судебный пристав-исполнитель вправе совершать следующие исполнительные действия: в целях обеспечения исполнения исполнительного документа накладывать арест на имущество, в том числе денежные средства и ценные бумаги, изымать указанное имущество, передавать арестованное и изъятое имущество на хранение. В соответствии с тем, что наложение ареста на денежные средства должника, находящиеся на счетах, открытых в банках, является исполнительным действием, снять арест на денежные средства должника, находящиеся на счетах, открытых в банках, в рамках приостановленного исполнительного производства не представляется возможным. Что это означает ?

13 февраля, 19:35, вопрос №4857509, Лидия, г. Белгород

2 ответа

Гражданское право

И при этом т банк прислал сообщение, что обслуживание будет стоить 10000 рублей в месяц с 26.02.2026

Здравствуйте, слушайте такой вопрос, помогите решить проблему с т-банком, на счету лежат мои заработанные деньги, но банк заблокировал дистанционное обслуживание и требует ехать в Москву, посетить офис банка с письменным заявлением, но я нахожусь в армии, что мне делать в этой ситуации? И при этом т банк прислал сообщение, что обслуживание будет стоить 10000 рублей в месяц с 26.02.2026

13 февраля, 16:23, вопрос №4857311, Иван, г. Волгоград

1 ответ

Семейное право

Банк отказывает, говорят чтобы выдать или перевести на счет в другом банке, надо снять блокировку

Заблокировали счет по 115 и 161 фз, предоставили документы, доверенность на продажу авто, договор купли продажи, копию стс, фото авто. Банк требует чек на внесение наличных. Подали заявление на закрытие счета и получения остатка дс в кассе банка. Банк отказывает, говорят чтобы выдать или перевести на счет в другом банке, надо снять блокировку. Снять блокировку отказываются, говорят на основании фз 115

12 февраля, 20:09, вопрос №4856324, Виктор, г. Ульяновск

1 ответ