Как взыскать деньги, переведенные на карту должнику?

Добрый день! 

Есть возможность взыскать задолженность по договору займа, однако для этого необходимо чтобы срок исполнения обязательства заемщика наступил!

В соответствии с ч. 2 ст. 71 ГПК РФ, ч. 8 ст. 75 АПК РФ при непредставлении истцом письменного договора займа или его надлежащим образом заверенной копии вне зависимости от причин этого (в случаях утраты, признания судом недопустимым доказательством, исключения из числа доказательств и т.д.) истец лишается возможности ссылаться в подтверждение договора займа и его условий на свидетельские показания, однако вправе приводить письменные и другие доказательства, в частности расписку заемщика или иные документы.

К таким доказательствам может относиться, в частности, платежное поручение, подтверждающее факт передачи одной стороной определенной денежной суммы другой стороне.

При этом такое доказательство подлежит оценке в совокупности с иными обстоятельствами дела, к которым могут быть отнесены предшествующие и последующие взаимоотношения сторон, в частности их взаимная переписка, переговоры.

Для получения более подробной консультации и оказания услуг по составлению документов пишите в чат!

Доброго времени суток, Александр! 

С точки зрения действующего законодательства и судебной практики:

1) Договор займа, в случае между физическими лицами должен быть заключен в простой письменной форме, если сумма договора превышает 10 т.р.(ст. 808 ГК РФ);

2) Электронная переписка — в том числе смс переписка — может являться как допустимым доказательством факта заключения договора и уведомления должника, так и может быть признана самой письменной формой договора (последнее работает в случае, если в смс переписке есть данные о сумме и сроке возврата) - Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации»

На всякий случай прикреплю Вам выдержку из указанного мной Постановления пленума — п.п. 65, 66, 67:

65. Если иное не установлено законом или договором и не следует из обычая или практики, установившейся во взаимоотношениях сторон, юридически значимое сообщение может быть направлено, в том числе посредством электронной почты, факсимильной и другой связи, осуществляться в иной форме, соответствующей характеру сообщения и отношений, информация о которых содержится в таком сообщении, когда можно достоверно установить, от кого исходило сообщение и кому оно адресовано (например, в форме размещения на сайте хозяйственного общества в сети «Интернет» информации для участников этого общества, в форме размещения на специальном стенде информации об общем собрании собственников помещений в многоквартирном доме и т.п.).

66. В юридически значимом сообщении может содержаться информация о сделке (например, односторонний отказ от исполнения обязательства) и иная информация, имеющая правовое значение (например, уведомление должника о переходе права (статья 385 ГК РФ).
67. Бремя доказывания факта направления (осуществления) сообщения и его доставки адресату лежит на лице, направившем сообщение.
Юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ). Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем она была возвращена по истечении срока хранения.
Риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат. Если в юридически значимом сообщении содержится информация об односторонней сделке, то при невручении сообщения по обстоятельствам, зависящим от адресата, считается, что содержание сообщения было им воспринято, и сделка повлекла соответствующие последствия (например, договор считается расторгнутым вследствие одностороннего отказа от его исполнения).

На сегодняшний день я бы советовал Вам направить в адрес должника (либо электронным/смс сообщением) письменное требование о возврате денежных средств, в котором установить срок возврата (например 10 дней) и предупредить о возможности применения с Вашей стороны мер гражданско правовой ответственности. После чего, в случае если деньги не вернут — Вы имеете право обратиться в суд.

С уважением и удачи! 

Добрый день, Александр.

Подтверждением передачи денежных средств может выступать расписка либо выписка из лицевого счета, из которой усматривается когда кому и сколько денег вы перевели.

Смс переписка также может служить подтверждением передачи денежных средств в совокупности с вышеуказанными.
Единственное, если вы предполагали получать проценты по займу, то переписка не будет являться надлежащие оформленным обязательством.

В этом случае, я бы направила иск о неосновательном обогащении и взыскала бы деньги по этому основанию.