Мошенничество микрозаймы онлайн (использование персональных данных)

Нужно ли менять паспорт?

Екатерина

Здравствуйте

Паспорт меняют только в случаях предусмотренных законом — утеря, кража, или по возрасту- вашего случая там нет.

Добровольно его никто вам менять не будет- разве что вы его сами как бы потеряете, заплатите за это штраф и попросите восстановить- вот так иногда делают. 

Правда прав и обязанностей это никак не меняет — и старые долги не снимет.

Другое дело что эти долги надо признавать недействительными.

Суды уже были по ним или нет?

Это важно потому что на суде вы можете свои возражения предоставить и доказать что деньги например вы не получали- это важно

гк

Статья 807. Договор займа
1. По договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.
Статья 808. Форма договора займа
1. Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, — независимо от суммы.
2. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

То есть ставить вопрос о том что с вами договор займа вообще заключен не был.

В какие органы мне нужно обратиться еще, дабы оградить себя от возможно дальнейших действий коллекторов и мошенников, оформивших займы?

Екатерина

Таких органов просто нет.

Не правомерное использование персональных данных- это роскомнадзор, но если речь уже о мошенничестве — а оно тут очень вероятно- это заявления в полицию.

Если полиция вам ответ не дала письменный по жалобе- есть смысл жалобу в прокуратуру написать на бездействие полиции.

как вести себя и что делать в данной ситуации?

Екатерина

у вас сейчас дело до суда не дошло если то 2 вариата

1- ждать когда в суд пойдут коллекторы

2- самостоятельно идти в суд и доказывать как раз что займ был не заключен и деньги вы не получали.

Нужно ли менять паспорт?

В какие органы мне нужно обратиться еще, дабы оградить себя от возможно дальнейших действий коллекторов и мошенников, оформивших займы?

как вести себя и что делать в данной ситуации?

Екатерина

Екатерина, добрый день! Согласно п. 12 Положения о паспорте гражданина РФ, утв.  постановлением Правительства РФ от 08.07.1997 N 828

 Замена паспорта производится при наличии следующих оснований:
достижение возраста, предусмотренного пунктом 7 настоящего Положения;
изменение гражданином в установленном порядке фамилии, имени, отчества, изменение сведений о дате (число, месяц, год) и / или месте рождения;
изменение пола;
непригодность паспорта для дальнейшего использования вследствие износа, повреждения или других причин;
обнаружение неточности или ошибочности произведенных в паспорте записей.
Замена паспорта производится и в иных случаях, предусмотренных нормативными правовыми актами Российской Федерации.

перечень оснований таким образом открыт и предусматривает его замену в том числе при утере /краже. В вашем случае совершение с использованием КОПИИ паспорта мошеннических действий третьими лицами основанием для замены паспорта не является. Т.е. чтобы его поменять надо обратится с заявлением о краже либо говорить об утрате что чревато незначительным адм. штрафом. Применительно к уже взятым кем то по вашему паспорту кредитам это конечно уже никак не повлияет, возможно оградит на будущее. С самим же займами надо разбираться и если с уголовным делом ничего не выйдет оспаривать вменяемые вам займы по безденежности, например и на основании вступивших в силу решений суда требовать изменения данных в БКИ

Екатерина, здравствуйте!

Нужно ли менять паспорт?

Вы же потеряли паспорт. Обязательно нужно заявить об этом и  поменять на новый. 

В какие органы мне нужно обратиться еще, дабы оградить себя от возможно дальнейших действий коллекторов и мошенников, оформивших займы?

В полицию для того, чтобы проводили проверку в порядке ст. 144 УПК РФ. 

Относительно коллекторов, то здесь пока не решите вопрос о признании договора займа недействительным, то они от Вас не отстанут. 

как вести себя и что делать в данной ситуации?

Для разъяснения, чтобы Вы понимали в рамках уголовного преследования:

1. Неустановленное лицо путем обмана причинило ущерб МФО, а также своими действиями причинило вред Вам. Если будет возбуждено уголовное дело по факту мошенничества, то Вы можете быть признаны, либо гражданским истцом, либо потерпевшей, если деньги у Вас списаны.

В это ситуации рекомендую Вам обратиться с заявлением в полицию. Как уже говорили они обязаны провести проверку.  В данном случае важным является осуществлять постоянное взаимодействие с лицом, которое будет осуществлять проверку. 

ЧТо они должны сделать? Изъять оригиналы договора займа, отобрать у Вас образцы почерка, опросить Вас с предъявлением документа о подписи, провести судебную почерковедческую экспертизу, получить соответствующее заключение эксперта.

2. Вы можете подождать и бесплатно получить заключение эксперта, которое пригодиться Вам для подачи иска о признании договора недействительным/незаключенным. Либо!!!  Направить запрос в МФО о получении копии договора и иные документов, которые были подписаны от Вашего имени. 

Обратиться к специалисту, который проведет экспертизы. После чего обратиться в суд с указанным иском и получить нужное решение.

3. Далее со вступившим в законную силу решением суда обращаетесь в МФО для того, чтобы внесли изменения в кредитную историю. Если откажут, то нужно обращаться с иском в с суд. 

В такой примерный алгоритм действий, который решит Вашу проблему. В Вашем случае я рекомендую обратиться к юристу, который поможет грамотно составить документы для сокращения Вашего времени и получения нужного результата.

С уважением к Вам, юрист Дмитрий. 

Добрый день!

Во всяком случае микрозайм выдавался на карту конкретного  лица. Правоохранительные органы, даже не возбуждая уголовное дело, могут это лицо установить. Вам необходимо встретиться с сотрудником, который ведет проверку по вашему обращению, уточнить на каком этапе находится проверка.

Безусловно, вас должны были уведомить о результатах проверки. После преговоров с сотрудником, возможно направить жалобу в прокуратуру — по фактам неуведомления и волокиты по метериалам.

Очевидно, что действует мошенник, деятельность которого надо пресекать.  Сделать оперативно это могут только сотрудники правоохранительных органов. Распологая вашими персональными данными, преступник может продолжить заниматься противоправной деятельностью.

«Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации» от 18.12.2001 N 174-ФЗ (ред. от 19.02.2018)

Статья 145. Решения, принимаемые по результатам рассмотрения сообщения о преступлении
 1. По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений:

1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса;

2) об отказе в возбуждении уголовного дела;
3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения — в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса.
2. О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования.

Мною незамедлительно было написано заявление в полицию о мошенничестве (прошло 2 месяца, а никакой информации полиция не получила).

Екатерина

Добрый день, Екатерина.

Считаю, что Вам необходимо активно защищать свои права именно в плоскости уголовного дела, возбужденного по ст. 159 УК РФ.

Ваше заявление должно быть зарегистрировано в КУСП. Если полиция бездействует, тогда нужно писать жалобу в прокуратуру.

Если в возбуждении уголовного дела будет отказано, тогда также отказ в возбуждении уголовного дела нужно обжаловать в прокуратуру, не исключаю, что придется подавать жалобу в прокуратуру региона. 

Федеральный закон от 07.02.2011 N 3-ФЗ (ред. от 07.03.2018) «О полиции»

Статья 53. Обжалование действий (бездействия) сотрудника полиции
 Действия (бездействие) сотрудника полиции, нарушающие права и законные интересы гражданина, государственного и муниципального органа, общественного объединения, религиозной и иной организации, могут быть обжалованы в вышестоящий орган или вышестоящему должностному лицу, в органы прокуратуры Российской Федерации либо в суд.

Здравствуйте, Екатерина.

Поддержу коллегу Балашова Владимира в том, что фактически договор займа Вами не заключался о чем и следует заявлять требование в суд, независимо от того, чем закончится проверка по Вашему заявлению о мошенничестве в полиции. По большому счету, потерпевшей по делу о мошенничестве являетесь даже не Вы, а ООО Е Заем, поскольку материальный ущерб понесло именно оно. 

В соответствии с абз. 1 п. 1 ст. 432 ГК

1. Договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.
Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.
2. Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

При этом согласно п. 1 ст. 433 ГК РФ

1. Договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта.
2. Если в соответствии с законом для заключения договора необходима также передача имущества, договор считается заключенным с момента передачи соответствующего имущества (статья 224).

Для того, чтобы договор займа считался Вами заключенным, как раз и требуется получение Вами денег от ООО Е Заем

Я бы порекомендовал следующий алгоритм.

1. Заявление в полиицию

2. Письменное обращение в ООО Е Заем, в котором сообщить о том, что на их сайте Вы не регистрировались, заявку на займ не подавали, договор не подписывали, денежных средств не получали, требуйте аннулировать задолженность, числющуюся за Вами.

3. Обращение в суд с требованием о признании договора незаключенным на основании ст.807 ГК РФ.

Примеры из судебной практики по аналогичным искам к ООО Е Заем

http://sudact.ru/regular/doc/X...

http://sudact.ru/regular/doc/D...

И дополнительно решение об обязании изъять информацию о просроченной задолженности из  бюро кредитных историйhttp://sudact.ru/regular/doc/K...