8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.

Может ли ИП участвовать в переводах по СНГ для физлиц?

Всем здоровья и удачи в непростом 2016 году!

Ситуация - банк предлагает мне, как ИП, выступить его агентом и принимать наличные средства у физлиц для их дальнейшего перевода получателям по СНГ. Схема такая - я принимаю нал, кладу его на свой счёт, банк переводит его в свой филиал, где адресат получает эти деньги за вычетом комиссии. Комиссия для клиента 1,5 %, банк берет себе 1%, мой профит - 0,5% . В связи с этим вопросы:

1. Можно ли так вообще работать, нет ли тут противоречий с законодательством ?

2. Можно ли тут применить упрощёнку с 6% налогообложения ?

3. Если можно, то налог будет браться с разницы или с суммы поступлений ?

4. Если ИП зарегистрировано в Москве, то нужна ли отдельная регистрация для ведения дел в другом регионе РФ ?

Буду очень благодарен за вразумительные ответы.

Показать полностью
, Влад, г. Москва

Влад, здравствуйте, у Вас совершенно закономерно возник первый вопрос о законности такой деятельности. То, что Вы описываете, — приём денежных средств для дальнейшего перевода, называется банковские операции, лицензируетмый и контролируемый вид деятельности.

Попросите банк, который предлагает такую схему, прислать Вам проекты договоров — между Вами и банком, где Вы будете «агентом», а также, если будет оформляться, договор с физлицами.

И попросите четко описать, какие основания будут у Вас для приёма денег у физ.лиц — какие документы будете выдавать. И какие основания для списания с Вашего счёта.

Выложите документы, без персональных данных.

1
0
1
0

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Похожие вопросы
Какой налог платить при ИП на УСН и какую отчетность сдавать?
Добрый день! Подскажите, пожалуйста, хотим открыть ИП на УСН, какой процент налога будем платить? Нужно ли сдавать статистику по новым правилам? Какую отчётность нужно сдавать? Заранее благодарю за ответы!
, вопрос №4951463, Мария, г. Екатеринбург

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Нужно ли открывать ИП для участия в тендерах и госзакупках и какие нужны документы?
Здравствуйте, какие нужны документы и обязательно ли ИП для участия в тендерах и госзакупках?
, вопрос №4951348, Дмитрий, г. Красноярск

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Как оспорить индексацию алиментов и долг при наличии дополнительных переводов?
Спор об индексации алиментов и долге (720 тыс. руб.) — муж проживает за границей, есть третий ребёнок, дополнительные переводы и помощь его родителей 1. Муж не работает официально в РФ, постоянно живёт и работает за границей. У него двое детей от первого брака, платит по нотариальному соглашению 45 000 руб./мес. на каждого. Недавно у нас родилась общая дочь. 2. Бывшая жена требует индексации алиментов с августа 2022 года по росту ПМ, претендуя на увеличение платежей до ~120 000 руб. и утверждая, что образовался долг ~720 000 руб. 3. Помимо алиментов, муж регулярно переводил дополнительные суммы на детей: от 5 000 до 200 000 руб. на кружки, лагеря, брекет-системы, лечение, одежду и т. д. 4. Пенсионеры-родители мужа постоянно помогают: забирают внуков на выходные, сидят с детьми, оплачивают кружки и другие расходы из своего кошелька. Вопросы: 1. Этот факт (дополнительные переводы + помощь бабушки/дедушки) можно использовать в суде, чтобы уменьшить сумму долга или оспаривать индексацию? Если да — то как именно? 2. Можно ли зачесть добровольные переводы мужа в счёт алиментов (или хотя бы в счёт будущего долга)? 3. Можно ли заявить, что помощь бабушки и дедушки — это смягчающее обстоятельство и она уменьшает нуждаемость детей в деньгах отца? 4. Где получить бесплатную первичную консультацию по месту прописки мужа и какие документы для этого
, вопрос №4949379, Светлана, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Нужно ли ИП регистрироваться в ГОСЛОГ?
Здравствуйте, не где не могу найти комментарии по поводу введения реестра в Гослог. Если ИП на патенте работает по договору оказания транспортных услуг с транспортной компанией и через данное ИП в этой же транспортной компании работает самозанятый со своим автомобилем автомобилем по договору ГПХ. Нужно ли ИП регистрироваться в ГОСЛОГ?
, вопрос №4946626, Павел, г. Киров

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
1150 ₽
Вопрос решен
Налоговое право
Нужно ли через ЛК ФЛ подавать какие-то данные, что недвижимость продана как ИП?
Индивидуальным предпринимателем на УСН 6% в 2025 году продан дом с участком. При этом деньги поступили на лицевой счет как физлица (через сделку в домлик подвязались только реквизиты ФЛ, однако в самом договоре ИП). Декларация по УСН в том числе с исчисленной суммой налога за продажу дома подана через личный кабинет налогоплательщика - индивидуального предпринимателя. Нужно ли через ЛК ФЛ подавать какие-то данные, что недвижимость продана как ИП? Как налоговая вообще должна увидеть продажу недвижимости как в качестве ИП, если в декларации по УСН указываются только суммы дохода, облагаемые 6%? Есть ли в законе или может в разъяснениях уполномоченных органов, в позициях судов, что, если у налогоплательщика налог обложения подпадает под 2 разные системы налогообложения, он может выбрать наименьшую?
, вопрос №4938281, Иван мк, г. Ярославль

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Дата обновления страницы 02.10.2016