Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Может ли ИП участвовать в переводах по СНГ для физлиц?
Всем здоровья и удачи в непростом 2016 году!
Ситуация - банк предлагает мне, как ИП, выступить его агентом и принимать наличные средства у физлиц для их дальнейшего перевода получателям по СНГ. Схема такая - я принимаю нал, кладу его на свой счёт, банк переводит его в свой филиал, где адресат получает эти деньги за вычетом комиссии. Комиссия для клиента 1,5 %, банк берет себе 1%, мой профит - 0,5% . В связи с этим вопросы:
1. Можно ли так вообще работать, нет ли тут противоречий с законодательством ?
2. Можно ли тут применить упрощёнку с 6% налогообложения ?
3. Если можно, то налог будет браться с разницы или с суммы поступлений ?
4. Если ИП зарегистрировано в Москве, то нужна ли отдельная регистрация для ведения дел в другом регионе РФ ?
Буду очень благодарен за вразумительные ответы.
Влад, здравствуйте, у Вас совершенно закономерно возник первый вопрос о законности такой деятельности. То, что Вы описываете, — приём денежных средств для дальнейшего перевода, называется банковские операции, лицензируетмый и контролируемый вид деятельности.
Попросите банк, который предлагает такую схему, прислать Вам проекты договоров — между Вами и банком, где Вы будете «агентом», а также, если будет оформляться, договор с физлицами.
И попросите четко описать, какие основания будут у Вас для приёма денег у физ.лиц — какие документы будете выдавать. И какие основания для списания с Вашего счёта.
Выложите документы, без персональных данных.