Нужно ли предоставлять документы финансовой отчетности для банка?
Здравствуйте. У нас "нулевая" организация. Впервые наш банк потребовал предоставить финансовую отчетность. Вправе ли мы им отказать
спасибо
, Виолетта, г. Москва
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻⚖️
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.
Добрый вечер! В соответствии с Положением Банка России от 15 октября 2015 г. N 499-П банки имеют право запрашивать бухгалтерскую отчетность организаций, а также налоговые декларации и иные финансовые документы.
Сведения, получаемые в целях идентификации клиентов — юридических лиц, выгодоприобретателей — юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой
2.7. Сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети «Интернет» на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Похожие вопросы
Можно ли официально трудоустроиться лицу из числа детей-сирот без потери статуса и льгот?
Здравствуйте! Прошу дать юридическую консультацию по вопросу официального трудоустройства.
Мне 21 год, я проживаю в Оренбургской области.
Я являюсь лицом из числа детей-сирот и детей, оставшихся без попечения родителей. До совершеннолетия находилась под опекой. В настоящее время обучаюсь по очной форме на бюджетной основе в Оренбургском государственном университете, перехожу на 2 курс.
В настоящее время получаю государственную социальную стипендию и материальную поддержку от университета; состою в списке лиц из числа детей-сирот, подлежащих обеспечению жилым помещением; ранее получала пенсию по случаю потери кормильца, которая была прекращена после отмены судом решения о признании моей биологической матери безвестно отсутствующей. Вопрос о взыскании переплаты находится в компетенции Социального фонда, при этом сотрудники фонда сообщили, что рассматривается вопрос о взыскании денежных средств с биологической матери.
В связи с этим прошу разъяснить:
1. Могу ли я официально трудоустроиться по трудовому договору, не утратив статус лица из числа детей-сирот?
2. Повлияет ли официальное трудоустройство на:
- получение государственной социальной стипендии;
- получение материальной поддержки от университета;
- право состоять в очереди на предоставление жилого помещения;
- иные меры социальной поддержки, предоставляемые мне как лицу из числа детей-сирот?
3. Может ли наличие официального дохода стать основанием для отказа в предоставлении жилья или исключения меня из списка нуждающихся?
4. Имеются ли особенности оформления на работу для студентов из числа детей-сирот и нужно ли уведомлять университет или органы социальной защиты о трудоустройстве?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Можно ли подать в суд на банк за разглашение данных и звонки третьим лицам?
Здравствуйте! Т-банк позвонил моей подруге, её номер я в анкете не указывала, ссылаясь на то, что их служба безопасности сама находит где-то номера окружения. В разговоре с подругой представились сотрудником досудебного отдела, сообщили, что у меня есть неурегулированный вопрос в их банке, а они дозвониться не смогли до меня, спросили что ей известно о моём финансовом положении. И вишенка на торте - спросили сможет ли она оказать мне финансовую помощь. Диалог, к счастью, был записан. Подскажите, пожалуйста, можно ли с этим подать на банк в суд?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Можно ли проходить процедуру уточнения данных в военкомате по доверенности?
Здравствуйте, хотим оформить доверенность мужа на меня на право предоставлять документы для уточнения данных в военкомат, проходить процедуру уточнения данных, подскажите, возможно ли по доверенности без присутствия мужа проходить процедуру уточнения данных в военкомате?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Продажа залогового автомобиля без уведомления банка: риски для заемщика
Здравствуйте. Нужна консультация по сложной ситуации с залоговым автомобилем и возможными рисками.
Автомобиль оформлен на моего отца, он является заемщиком и собственником. Автомобиль был куплен за наличные, затем был оформлен кредит под залог автомобиля. Несколько лет кредит платился исправно, но сейчас возникла просрочка около 3 месяцев, задолженность примерно 1,5 млн рублей.
У отца была оформлена генеральная доверенность на меня с правом совершать регистрационные действия и продажу автомобиля. Я продал автомобиль через перекупов, но кредит полностью не закрыл. Отец изначально разрешал продажу только при условии полного погашения кредита, но это условие не было выполнено.
Автомобиль в ГИБДД до сих пор числится на отце, так как покупатели его не переоформили. Договора купли-продажи на руках нет, деньги были получены наличными. Банк про продажу автомобиля не уведомлялся.
Сейчас банк оказывает давление на отца, счета ограничены. Также у родителей есть квартира, которая официально находится в залоге у частного инвестора.
Вопросы:
1. Какие реальные риски для отца в данной ситуации? Может ли банк обратиться в полицию и есть ли риск уголовной ответственности для отца?
2. Как правильно вести себя отцу при общении с банком?
3. Нужно ли самому обращаться в банк с заявлением о сложной финансовой ситуации и просить реструктуризацию?
4. Может ли банк обратить взыскание на квартиру, если она уже находится в залоге у другого лица?
5. Какие действия сейчас нужно предпринять, чтобы максимально защитить отца?
6. Нужно ли в данной ситуации привлекать адвоката или достаточно консультации юриста?
Спасибо.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Нужно ли ждать бумажное уведомление из МВД для принятия присяги при наличии решения в базе?
Добрый день. Пришел ответ от МВД о принятии в гражданство РФ. Информация о принятом решении внесена в базу. Нужно ли ждать бумаги в МВД по прописки, чтобы принять присягу или если есть решение в базе, то никаких документов ждать не нужно ?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.