Букмекер

26.10.2017г по расчетному счету нам был заблокирован доступ в интернет – банк согласно пункта 3.2.31 Договора РКО, согласно которому АО «Альфа-Банк» посчитал, что операции по нашему расчетному счету несут риски для Альфа банка. Альфа банк предлагает нам закрыть расчетный счет в их банке. Выдержка из Договора по РКО п.3.2.31.: Банк имеет право ограничивать и приостанавливать использование Клиентом систем дистанционного обслуживания Банка, в том числе Системы, включая распоряжение Клиентом Счетом/Счетом Карты/Счетом покрытия Карт МКК посредством систем дистанционного обслуживания Банка, в случаях выявления Банком в деятельности Клиента признаков необычных операций и сделок, ненадлежащего исполнения Клиентом своих обязательств по Договору, в том числе при не предоставлении сведений по запросам Банка, с предварительным уведомлением Клиента по системе дистанционного обслуживания, а по требованию уполномоченных государственных органов в случаях и в порядке, предусмотренных Законодательством. В случае ограничения или приостановления Банком применения Клиентом систем дистанционного обслуживания в части распоряжения Счетом/Счетом Карты/Счетом покрытия Карт МКК, распоряжение Счетом/Счетом Карты/Счетом покрытия Карт МКК Клиент осуществляет посредством распоряжений на бумажном носителе, оформленных и представленных Клиентом в Банк в соответствии с требованиями Законодательства, условий Договора и Тарифов. Согласно п.3.2.31 можем пояснить : нами за весь период работы с Альфа банком не было произведено сомнительных сделок , также не было запросов со стороны банка по предоставлению каких-либо сведений. При открытии счета мы сразу сообщили представителю банка , что занимаемся грузоперевозками. Также нами был предоставлен полный комплект документов для открытия счета. ИП зарегистрировано в 1999 году, грузоперевозками занимаемся с 2007 года. В выписке из егрюл стоял основным видом деятельности "оптово-розничная торговля". Наш вид деятельности "Осуществление грузоперевозок" появился у нас с 2007 года и был указан в ЕГРЮЛ, но он не был указан как основной. Но как мне объяснили устно сотрудники банка , причиной для блокировки клиент банка (приостановки отправлений платежей через интернет банк) стало то, что вид деятельности , который мы ведем и который есть в ЕРЮЛ, не является основным. Мы считаем себя добропорядочными клиентами и не несем никаких рисков для банка. Вид деятельности , которым мы занимаемся , был указан в выписке при открытии счета. В учетом с вышеизложенным , просим Вас помочь решить вышеуказанную проблему и составить письменное обращение для дальнейшего нашего обращения в ЦБ РФ.

Здравствуйте! Прошу Вашей консультации в следующем вопросе: В недавнем прошлом занимал у друга 1 миллион рублей наличными, на личные нужды. Пришло время отдать долг, деньги имеются, но проблема в следующем: сейчас друг находится в Китае и деньги наличными передать нет возможности. Мы оба имеем дебетовые карты сбербанка, но прочитав все возможные форумы я так и не смог понять, будут ли попадать подобные манипуляции с этой суммой (положить деньги на свою карту и перевести ее на другую) под подозрение финмониторинга и какие в таком случае могут быть проблемы? Как в таком случае можно решить этот вопрос? Заранее благодарен за помощь!

В сбербанке мне заблокировали счёт по ст 115-фз,закроют счёт через 45 суток,открыл зарплатный счёт в Рос банке,вопрос в рос банке так же мне заблокируют счёт или все будет нормально и я буду снимать зарплату без проблем?

Я индивидуальный предприниматель (ИП) ,произвожу пиломатериалы для строительных компаний. Банк попросил письменно представить экономический смысл проведения операций по счету, ссылаясь на Закон от 07.08.2001 №115-ФЗ Мною были перечислены денежные средства на свои личные счета в других банках в течении месяца в размере 1, 3 млн руб, полученных от контрагентов за поставленный товар.Мною подготовлен ответ следующего содержания:В соответствии с положениями Федерального Закона РФ от 07.08.2001 №115-ФЗ, вы просили письменно пояснить экономический смысл проведения операций на собственные банковские счета физического лица, открытые в других кредитных организациях. Использую свой расчетный счет в банке по прямому назначению - для осуществления деятельности в качестве индивидуального предпринимателя(ИП), руководствуясь в своей работе ГК РФ (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 23.05.2016) и другими Законодательными актами. Настоящим сообщаю, что экономический смысл данной операции состоит в выводе заработанных предпринимательской деятельностью средств в домохозяйство - с целью личного и семейного потребления и расширения бизнеса. Мои операции не несут риска потери деловой репутации для вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью. Надеюсь на дальнейшее плодотворное сотрудничество с вашим банком. Я не уверен, достаточно ли юридически грамотный ответ, не могли бы вы его прокомментировать или дополнить?

Сбербанк заблокировал счет по ФЗ № 115, на счету имеются денежные средства. Но, что самое интересное, банк не прислал письмо о запросе документов, и только спустя несколько дней, когда сроки все прошли, чтобы подать документы, специалист банка нашел письмо и вручил его мне, но сроки прошли. Какой выход из ситуации? Банк решил расторгнуть договор обслуживания в одностороннем порядке, денежные средства не отдает, не смотря на то что мы считались VIP-клиентами банка.

Здравствуйте, нам банк закрыл ДБО и требует подъехать для расторжения договора.Отказываются даже предоставить выписку он-лайн, хотя она нам нужна исключительно для бухгалтерской отчетности.Подозрения по 115 закону.Мы им предоставили документы по их запросу, но с опозданием-были в отпуске. Могут ли у нас возникнуть трудности в открытии счета в другом банке из-за их инициативы закрытия? Директор доступен, документы в порядке, отчетность сдана, налоги оплачены.

Добрый день, господа. 1. Законна ли покупка/продажа/обмен физическими лицами криптовалюты (bitcoin) на фиатную валюту (рубли, доллары, евро и т.д.) с точки зрения текущего законодательства РФ? 2. Могут ли подобные систематические операции квалифицироваться как незаконное предпринимательство? 3. Должно ли физическое лицо платить налог с дохода, полученного посредством подобной деятельности? 4. Если для совершения подобных сделок использовать банковские переводы и переводы между картами физических лиц, насколько правомерна блокировка карт банками под предлогом "подозрительных операций", при соблюдении всех лимитов и прочих условий договора?

здравствуйте! У меня заблокировали карту. Банк пока не может сказать причину. Обратился с заявлением в письменном виде о причинах блокировки,сколько ждать ответа не сказали . могу ли я получить ответ в письменном виде? и еще каким законным способом я могу забрать свои деньги и в какие сроки?

Добрый день! 25 декабря 2015 года АО "Альфа-Банк" незаконно заблокировал мой текущий счет. О блокировке моего счета я узнал только 28.12.2015, когда не смог получить доступ к своему личному кабинету в "Альфа-Клик", позвонив по телефону "горячей линии". Оператор "горячей линии" сообщила мне, что мой счет заблокирован банком по причине якобы сомнительных операций, которые проходят по моему счету. На мой вопрос обосновать законность блокировки счета, оператор сослалась на ФЗ-115 и посоветовала обратиться в отделение банка, где я смогу получить более конкретную информацию. В этот же день я обратился в отделение банка за разъяснениями. Менеджер банка также не сообщила мне ничего конкретного, лишь повторив все то же самое, что я услышал от оператора "горячей линии" . при этом на мою просьбу обосновать блокировку и дать мне письменный ответ менеджер банка ответила отказом. 11.01.2016 года отделением банка было принято разовое поручение о переводе моих денежных средств с их счета в другой банк. второй экземпляр с отметкой о принятии банком данного платежного поручения у меня имеется. Согласно ст. 849 ГК РФ банк обязан был по распоряжению клиента перечислить денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа. примерно через два-три часа после принятия моего платежного поручения и моего ухода из банка мне позвонила менеджер банка, принявшая от меня платежный документ, и сообщила, что в переводе моих денежных средств в другой банк мне отказано. После этого звонка я был вынужден вновь приехать в офис, чтобы узнать конкретно в чем загвоздка. Однако и в этот раз я не получил внятного ответа. Тогда я сдал менеджеру банка заявление о закрытии моего счета АО "Альфа-Банк". указанное заявление также было принято сотрудником банка, о чем у меня имеется второй экземпляр заявления с подписью сотрудника банка и датой получения. 14.01.2016г. мной уже была направлена письменная претензия заказной почтой на адрес Центрального Офиса "Альфа-Банка", которую, согласно информации на сайте Почта России, банк получил 19.01.2016г. однако ответа от банка я до сих пор не получил и до настоящего времени мои денежные средства находятся в АО "Альфа-Банк". Вопрос!!! С какой даты мне рассчитать неустойку в соответствии с Законом о ЗПП?

Добрый день! Иногда выполняю для завода определенные работы.Оплата по ним приходит мне на счет физ.лица (Счет принадлежит мне).В графе назначение платежа указывалось Ремонт спецодежды.В банке сказали,что не могут выдать мне деньги с этого счета,так это нарушает ФЗ 115. Так ли это?и что тогда лучше указывать в назначении платежа, что бы не было претензий от банка?Заранее благодарен.

Здравствуйте, меня интересует, нужно ли платить налоги при доходе с этих сайтов и если нужно, то каким образом, как ИП или как физ лицо?В моем случае получение "виртаульных вещей" идет образом обмена в системе Steam, потом я иду на данную площадку и продаю эти "виртуальные вещи" за эквивалент в реальных деньгах в системе (для Ru сайта - Рубли, для En сайта - Доллары) и дальше уже идет вывод в системы (для Ru сайта - qiwi, для En сайта - paypal). После того как я вывел на qiwi/paypal, мне нужно обналичить их. В киви обналичиваю сразу, часть скидываю на банк. аккаунт. В пейпале деньги скидываются на банк. акк и обналичиваются. Суммы - 70-100к в мес. Сайты: Ru - https://market.csgo.com En- https://opskins.com

Законность участия гражданина РФ в розыгрыше лотереи иностранного и российского организатора через интернет и в ставках на исход спортивных и иных событий в иностранных и российских букмекерских конторах через интернет. Законно ли такое участие? Существуют сайты с предложениями иностранных организаторов. Некоторые из них заблокированы ФНС и Минюстом. Можно обойти запрет доступа и сделать ставки (букмекер)/купить билет (организатор лото или его посредник). Вопрос: В случае выигрыша победитель уплатит все налоги, но будет ли законно такое участие? Не будет ли конфискована сумма выигрыша, не последуют ли иные штрафы за такое участие?

Здравствуйте. Подскажите ,пожалуйста, как вернуть деньги перечисленные на Paeer кошелёк мошеннику. К сожалению, я их перечислила без перевода с кодом протекции сделки.И человек с деньгами просто исчез. Что делать? переписывалась с админами Paeer кошелька, они сказали, что данные о владельце кошелька не имеют права разглашать. Помогите, перечислено 350.000 руб . в долларах.