Здравствуйте!
На сколько смог выяснить, оформление каких-либо документов\регистраций\кредитов не может быть легальным, если не был предоставлен\проверен оригинал паспорта.
Олег
Проверка оригинала паспорта осуществляется всегда при заключении сделки или обращении за государственной услугой по регистрации. Если с госуслугами все понятно, то относительно заключения сделок каких-либо правил не предусмотрено. Есть правила делового оборота проверять соответствие данных стороны сделки, изложенных в ней, действительности — то есть документам.
Какие проблемы могут возникнуть, если кто-то воспользуется этими данными для оформления чего-то? Для чего могут эти данные быть использованы? Как можно избежать негативных последствий?
Олег
В части регистрации чего-либо, то есть государственных услуг, использовать сканкопии документов фактически невозможно — всегда требуется настоящий паспорт.
Есть две возможности использовать такие данные:
1) оформление кредита (займа) лицом, нашедшим Ваши файлы, по сговору с кредитным менеджером какой-либо финансовой организации, потому как для предоставления кредита этой организации требуется лишь копия паспорта и росчерк в договоре. Однако замечу, что в крупных банках такой схемы мошенничества скорее нет, чем есть, потому как там требуются снимки клиента на фотокамеру и, кроме того, за менеджерами усиленно следят. Но такое возможно в микрофинансовых организациях.
2) выдача доверенности нотариусом, опять же, по сговору на распоряжение каким-либо имуществом. Это тоже редкость.
И то, и другое — преступление, поэтому вероятность использования данных обратно пропорциональна моральным качествам лиц, участвующих в сговоре.
Избежать можно только обратившись в полицию с заявлением о краже. Вы ведь не знаете достоверно — потеряли ли Вы флешку или ее у Вас украли. Так, по крайней мере, Вы сможете зафиксировать момент утраты в постановлении об отказе в возбуждении уголовного дела, которое позже может стать косвенным доказательством Вашей непричастности к получению займа (кредита), оформлению доверенности или иной сделки. Прямым доказательством непричастности может стать только почерковедческая экспертиза в суде по иску лица, с которым заключил сделку мошенник.
Что касается возможности потенциального правонарушителя совершить подобное преступление, воспользовавшись указанными данными, то есть теоретическая возможность использовать их для регистрации и входа в систему предоставляющую электронные государственные услуги. Эту возможность можно исключить, зарегистрировавшись там самостоятельно превентивно, получив по паспорту лично код для регистрации или электронную цифровую подпись.
Вот если на флешке была ЭЦП, тогда вероятность негативных последствий для вас выше (хотя и их можно нейтрализовать), и вам прежде всего необходимо обратиться в органицазию, выдавшую ЭЦП для анулирования ЭЦП.
Кроме того, недоступность персональных данных лица для злоумышленников, к сожалению, преувеличена. Фактически эти сведения при желании получить не так сложно, они имеются у довольно значительного числа лиц, начиная от сотрудников вашего работодателя. Сами по себе сведения не дают возможности совершить преступление, в котором вы будете пострадавшей стороной, для этого необходим комплекс факторов.Формально для идентификации лица эти сведения не необходимы, достаточно имени и места жительства, а сведения об этом есть у многих лиц.
Без вашего присутствия, вашей личной собственноручной подписи и идентификации вас по вашему паспорту (подлиннику, не копии) ни один банк денежные средства не выдаст.
Также если известны ваши номер телефона, номера банковских счетов, у некоторых операторов связи или в некоторых банках по этим данным могут узнать состояние вашего счета, поскольку некоторые организации по этим данным идентифицируют клиентов при обращении по телефону. Пожалуй, это самая большая неприятность, которая может вам грозить.