Здравствуйте.
Вам скорее всего не грозит ответственность автоматически, если вы не знали, что переводите похищенные деньги, и не получали за это вознаграждение. Но вы могли быть использованы как «дроп» — лицо, через счёт которого мошенники проводят чужие средства. При умышленном участии возможна ответственность по ст. 187 УК РФ («Неправомерный оборот средств платежей»); при обмане и отсутствии умысла речь обычно идёт не о преступлении с вашей стороны, а о необходимости вернуть деньги, прошедшие через ваш счёт, и объяснить обстоятельства.
Что сделать срочно
Не переводите больше деньги и не общайтесь с мошенником.
Сохраните всю переписку, скриншоты, реквизиты, даты, суммы, чеки и выписку по счёту.
Немедленно обратитесь в банк: сообщите, что вас ввели в заблуждение и использовали для переводов; попросите зафиксировать обращение и приостановить подозрительные операции.
Подайте заявление в полицию о мошенничестве и о том, что вас использовали в схеме. Укажите данные мошенника, все переводы и приложите доказательства.
Свяжитесь с пострадавшим, обменяйтесь доказательствами, но не передавайте ему деньги напрямую без фиксации.
Что может быть
Если будет доказано, что вы не знали о преступном происхождении денег и действовали по обману, риск уголовной ответственности существенно ниже. Однако банк или потерпевший могут требовать возврата сумм, которые прошли через ваш счёт, особенно если деньги не были сразу возвращены или вы не сможете объяснить их движение.
Если же вы понимали, что деньги могут быть преступными, продолжали переводы за процент или передавали доступ к карте — риск по ст. 187 УК РФ значительно выше. При этом закон предусматривает возможность освобождения от ответственности, если лицо впервые совершило такое деяние, добровольно сообщило о схеме и активно помогало её раскрытию.
Как защищаться
Главная ваша защита — доказать, что вы были жертвой обмана: переписка, обещания вернуть аккаунт, отсутствие выгоды, быстрые обращения в банк и полицию, а также готовность вернуть средства, если это потребуется. Не уничтожайте доказательства и не пытайтесь «замять» ситуацию: активное сотрудничество обычно работает в вашу пользу.
