Какие последствия могут быть от передачи паспортных данных мошенникам на торговой платформе?

Здравствуйте, Наталья! Передача фото паспорта и селфи сама по себе не создаёт обязанности платить 96 000 долларов. По описанию такое требование выглядит как продолжение мошеннической схемы. Не перечисляйте дополнительные деньги и не отправляйте новые документы или коды подтверждения.

Главный риск — использование Ваших данных для попыток оформления займов и прохождения идентификации от Вашего имени. Это не означает, что кредит уже оформлен, но проверить кредитную историю необходимо.

Сейчас установите полный самозапрет на потребительские кредиты и займы через Госуслуги или МФЦ. Через Госуслуги запросите перечень бюро кредитных историй, затем получите отчёт в каждом из них. Самозапрет не отменяет ранее оформленные обязательства. Если обнаружите незнакомый кредит, письменно оспорьте его у кредитора и в БКИ. Также смените пароли почты и Госуслуг, проверьте активные сеансы.

Сохраните переписку, адрес сайта, чеки, реквизиты получателей и требование об оплате. Подайте заявление в полицию о возможном мошенничестве по ст. 159 УК РФ, обязательно указав передачу паспорта и селфи; получите талон-уведомление с номером КУСП. Сообщите банку о переводе 23 000 рублей и запросите проверку возможности возврата — заранее считать деньги окончательно потерянными не следует.

Через кнопку «Общаться в чате» можно заказать проверку требования и подготовку заявлений в полицию и банк. Дополнительные вопросы рассматриваю в рамках персональной платной консультации. Поддержать мою работу можно любой суммой: «Отблагодарить юриста».

Здравствуйте, Наталья!

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д.

Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!