Что будет с деньгами в итальянском банке, если не оплатить конвертацию?

Здравствуйте, Кристина.

   Скажу прямо, потому что речь о ваших деньгах: по описанию это очень похоже на мошенническую схему «возврата средств от брокера». Ее признаки: сначала «брокер», потом «юристы», которые помогают вывести деньги, затем «аренда счета» в зарубежном банке, платежи за «шлюз» и «конвертацию», звонки якобы от финансового регулятора и требование процента за услуги. Каждый следующий платеж обещает, что деньги вот-вот придут, но после него появляется новый.

   Ответы на ваши вопросы:

1. Не платите за «конвертацию» и ничего больше не переводите, в том числе «юристам» 15%. Настоящий банк списывает комиссию за конвертацию из суммы перевода, а не требует отдельно оплатить ее заранее. Банк России и другие регуляторы не звонят гражданам с требованием что-то оплатить.

2. Если не заплатить, по вашим деньгам ничего не изменится: велика вероятность, что «счета в итальянском банке» с вашими деньгами не существует, а сведения о нем вам показывают те же люди. Проверить можно только напрямую, через официальный сайт банка, а не по контактам, которые дали «юристы».

3. Что делать сейчас:

— прекратить общение с «брокером», «юристами» и «регулятором», ничего не устанавливать на телефон по их просьбе и не сообщать коды из СМС;

— собрать все доказательства: договоры, переписку, номера телефонов, сайты, реквизиты и чеки всех платежей с датами и суммами;

— подать заявление в полицию о мошенничестве (ст. 159 УК РФ) с перечнем всех платежей, получить талон-уведомление;

— в банк, через который вы платили, подать письменное обращение по каждому переводу: сообщить о мошенничестве и попросить оспорить операции по карте, если это возможно по правилам платежной системы;

— проверить компании по списку организаций с признаками нелегальной деятельности на сайте Банка России и при необходимости направить туда обращение.

   Шансы вернуть уже переведенные 608 тыс. руб. честно оцениваю как невысокие, но они выше, если заявления поданы быстро и по каждому платежу есть реквизиты получателя: тогда полиция может установить, на чьи счета ушли деньги, и предъявить требования к их владельцам.

Если понадобится помощь с заявлением в полицию и обращениями в банк, можете написать мне в личный чат здесь, на Правоведе.

С уважением,
Лучников Константин,
юрист, партнер адвокатского бюро

Здравствуйте! 

Сейчас очень много мошенников в Интернете. Вы имеете право написать заявление в полицию.
В  действиях неустановленных лиц содержатся признаки состава преступления, предусмотренного  

УК РФ Статья 159. Мошенничество.

https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/8012ecdf64b7c9cfd62e90d7f55f9b5b7b72b755/

Подробно -по ссылке выше

Согласно ст. ст. 141 и 143 УПК РФ, заявление составляется в произвольной форме и может быть подано устно (по телефону),   письменно, или через сайт МВД xn--b1aew.xn--p1ai/request_main.  Дежурный обязан его зарегистрировать. В полиции обязаны будут провести проверку и принять по ее результатам решение: возбудить уголовное дело, либо  отказать в возбуждении уголовного дела. 

 Однако, часто установить личности  преступников не представляется возможным, т.к. они проживают за рубежом.

Сможете ли вернуть свои деньги точно не сказать. Зачастую деньги переводят через подставных лиц и потом, через суд, взыскивают деньги именно с подставных лиц. 

Если я Вам уже помог, отблагодарить  можно здесь pravoved.ru/lawyer/1491047/ (пропишите любую сумму) 

Это займет немного времени, но стимулирует юристов отвечать на бесплатные вопросы.

Здравствуйте, Кристина!

Это мошенники.

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д.

Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!