Что делать, если на карту поступили переводы от неизвестных организаций?

Запросите кредитную историю в бюро кредитных историй (БКИ). Это бесплатно! Никакие средства не взымаются на официальном сайте. Там вы увидите все ваши займы. Затем уже действовать.

Главное: деньги по 4, 5 и 8 тысяч пришли на Вашу карту из разных организаций. Скорее всего, это займы, оформленные на Ваше имя по паспорту и фото, которые Вы отправили, и заёмщик по ним Вы. Курьеру эти деньги отдавать нельзя: долги останутся на Вас, а денег не будет.

По выписке банка и кредитной истории выясните, кто перевёл каждую сумму, и верните её туда же, по реквизитам с официального сайта организации, а не по присланным Вам. Заём без определённой цели заёмщик вправе вскоре после получения вернуть целиком досрочно без уведомления кредитора, с процентами только за фактические дни (ч. 2 ст. 11 Закона № 353-ФЗ). Параллельно подайте заявление в полицию: оно нужно, если договор придётся оспаривать.

Сначала не передавайте курьеру ни наличные, ни карту: деньги, отданные не кредитору, не погасят ни одного займа.

Все ли суммы пришли от МФО и банков, или есть переводы от частных лиц? От этого зависит порядок возврата: заём гасится кредитору, а чужой перевод от человека возвращают через банк.

Если потребуется разобрать документы или подготовить обращение, можете написать мне в чат.