Здравствуйте. Озон заблокировал карту пот115 фз. Большое количество операций было с вводом и выводом денег с казино. Счет закрывать не стал, так как видимо пришли какие то черные деньги. Боюсь последствий, если закрою счет и переведу на другой банк. Стоит ли мне опасаться блокировок других банков, учитывая что другие банки я не использовал для депозитов и выводов в казино? Как мне поступать.
Здравствуйте. Ваши опасения обоснованы. Вот краткий ответ на ваши вопросы:
1. Стоит ли опасаться других банков? Да, стоит. Информация о блокировке по 115-ФЗ попадает в общую базу данных, к которой имеют доступ все банки (платформа «Знай своего клиента» от ЦБ РФ). Вы уже находитесь в зоне высокого риска. Если вы просто переведете остаток на другой банк и начнете им активно пользоваться, блокировка с высокой долей вероятности повторится.
2. Стоит ли закрывать счет в Ozon Банке? Пока нет. Закрытие счета по инициативе клиента в такой ситуации — это автоматический маркер «подозрительной активности». Банк обязан передать эти данные в Росфинмониторинг с соответствующим кодом подозрения. Это почти гарантированно приведет к блокировкам в других банках.
Что за «черные деньги»? Если на счет поступили средства от самого казино (выигрыш) или от неизвестных лиц, банк расценивает это как поступление средств с неустановленным экономическим смыслом. Это усугубляет ситуацию.
На данный момент нельзя делать никаких резких движений и переводов, не пытайтесь закрыть счет, снять остаток в банкомате или перевести деньги в другой банк. Любая попытка «унести» деньги будет расценена как подтверждение незаконной деятельности. Не удаляйте историю операций и не стирайте переписку с поддержкой.
