Снять ограничения со счетов после исключения человека из реестра контролируемых лиц положено в полном объеме, т.к. по ст. 31.1 Федерального закона № 115-ФЗ лимит в 30 т.р. действует только в период применения специального режима. Банк ориентируется исключительно на электронную межведомственную базу МВД, где обновление сведений после отображения на Госуслугах часто задерживается. Из-за устных обращений счета остаются заблокированными месяцами, поэтому тупик преодолевается получением официального подтверждения от миграционной службы и письменным досудебным требованием к банку.
Предлагаю оформить детальный разбор. Подготовлю для Вас:
Здравствуйте! Отсутствие записи на Госуслугах не всегда означает, что сведения уже обновились в системе банка. Подайте в банк письменное заявление: приложите подтверждение МВД об исключении из реестра, потребуйте указать точное основание ограничения и снять его. Зарегистрируйте обращение и сохраните номер. Одновременно запросите в подразделении МВД по вопросам миграции официальное подтверждение даты исключения. Если банк не снимет лимит, обжалуйте письменный отказ в Банк России, прокуратуру или суд. Устные ответы «обратитесь в МВД» не заменяют решения банка с указанием причины и нормы закона.
Лена, добрый день. Удержание банком лимита в 30 000 рублей после исключения человека из реестра контролируемых лиц (РКЛ) незаконно — банк обязан снять ограничения без повторных походов в МВД.
За незаконное ограничение операций по счету банк несет ответственность в виде процентов по ст. 856 ГК РФ и подпадает под надзорные меры Банка России по ст. 74 Закона № 86-ФЗ.
По ст. 31.2 Закона № 115-ФЗ и порядку обмена МВД с ЦБ РФ банки получают выгрузку об исключении из РКЛ через систему СМЭВ автоматически в течение суток и обязаны разблокировать счета на следующий рабочий день.
Рычаг быстрого снятия блокировки состоит в подаче письменной досудебной претензии в банк с распечаткой проверки по базе РКЛ с сайта МВД и Госуслуг, а также одновременной жалобы через интернет-приемную ЦБ РФ на нарушение банком сроков обновления реестра.
Когда жалоба из ЦБ поступает в комплаенс банка, принудительное обновление статуса счета проводят за 1-2 рабочих дня.
В каком банке открыт счет, и сколько дней назад запись исчезла из базы РКЛ? Напишите в комментариях или скиньте детали в личный чат (кнопка «Общаться в чате») — подготовлю требование в банк и жалобу в ЦБ РФ для разблокировки счета.
