8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.

Что делать, если банк заблокировал переводы и требует личного присутствия?

Я нахожусь на переднем крае сегодня зашёл в банк собирался перевести деньги в итоге мне заблокировали переводы требуют что бы я прибыл в банк и подтвердил что это я . Яим говорю где нахожусь что я свошник но бестолку прошу помогите мне !

, Алихан, г. Москва

Здравствуйте, Алихан!

Само нахождение на передовой не обязывает банк немедленно снять ограничение. Банк должен идентифицировать клиента и проверять операции по правилам Федерального закона № 115-ФЗ, но общего требования подтверждать каждый перевод только личным визитом закон не устанавливает. Возможность пройти проверку удалённо зависит от причины блокировки и правил банка.

Позвоните по номеру с карты или с официального сайта банка и попросите сообщить, что именно ограничено: конкретный перевод, карта, дистанционное обслуживание или операции по счёту. Уточните правовое основание ограничения и доступные способы подтверждения личности без визита: например, видеозвонок или проверку через приложение. Попросите зарегистрировать обращение и сообщить номер. Не передавайте никому пароли, коды из СМС и данные для входа в приложение.

Если банк ссылается на требования закона № 115-ФЗ, направьте ему обращение с просьбой пересмотреть ограничение и приложите доступные документы, подтверждающие личность и обстоятельства перевода. При отказе можно подать жалобу в Банк России. Не сообщайте в открытом обращении сведения о точном месте нахождения и службе, если это может быть небезопасно.

Что именно банк заблокировал и как объяснил причину — сослался на закон № 115-ФЗ или только потребовал личную явку? Если пришлёте текст сообщения банка без кодов и персональных данных, можно точнее оценить ситуацию и разобрать варианты действий в личном чате на платной основе.

0
0
0
0
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Похожие вопросы
Что делать, если сосед требует спилить дерево на участке?
Сор между соеседями дачного участка по поводу дерева Здравствуйте! На дачном участке растет береза сама по себе, никто ее не садил, растет она на краю нашего участка. Между соседями – нами и соседом, было решено березу оставить, т.к. на нашем участке под березой крыльцо дома и она создает благоприятный тенек во время жары, и сосед собирался строить дачный домик с этой же стороны. Сейчас березе больше 20лет. Сосед дачный домик так и не построил и участок продал. Мы свой участок оградили небольшим заборчиком, и береза осталась на нашем участке. Новый сосед поставил временный вагончик на другую сторону. И теперь береза ему мешает, он требует что бы мы ее спилили, удалить ее с корнями. Уже много лет вокруг березы на нашем участке выложена площадка кирпичами, стоят лавочки, посажены насаждения, построен заборчик. Муж против спиливать березу, а сосед периодически ее портит, подпиливает, подсверливает. Весной зашел на наш участок и пилой подпилил ее вокруг ствола. Даже если ее спилить для этого необходимо произвести не малые затраты, ведь вокруг дома, теплицы, насаждения, линия электропередач. Как быть? Спасибо.
, вопрос №5061338, Виктор, г. Новороссийск
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если банк заблокировал счет по 115-ФЗ и не переводит деньги в течение 14 дней?
Здравствуйте! Я 08.10 перевёл на карту в банке ПСБ ~1млн рублей с МТС банка (платежами по ~90 тыс), после чего перевёл эту сумму с счёта на счёт внутри банка Через 5 минут мне пришло уведомление что мой счёт заблокирован и нужно обратиться в офис В тот же день я приехал в офис, мне сказали что мой счёт заблокирован по 115 фз и что у меня два варианта, первый это перевести их на другой счёт, второй доказывать что деньги полученны законным путём Сотрудник банка посоветовал первый вариант, по приичне того что с ними разбираться долго (по его словам), я заполнил документы с реквизитами на счёт Т-Банка, сотрудник сказал что средства на счёт поступят в течении 14 дней Прошло уже больше 10 дней, средства так и не поступили, по ст. 859 ГК банк должен был перевести средства в течении 7 дней Что мне делать? Идти в банк? Какие документы собрать? Источник происхождения средств: копил на вкладах, сначала в Альф Банке, потом перевёл в втб, потом перевёл в МТС банк и оттуда в ПСБ Цель перевода средств из банка в банк - выгодные проценты
, вопрос №5059660, Роман, г. Москва
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если Озон банк принудительно закрыл счет и не возвращает деньги?
Добрый день. "Озон банк заблокировал мою карту по подозрению в мошеннических действиях по 115 ФЗ (мне должны были перевести деньги на карту). Далее последовало принуждение к закрытию счета и вывода денег в Т банк. Указав реквизиты другого банка, со стороны озон банка был выполнен перевод, но деньги Т банк не принял и отправил назад. Согласно п.5 ст 859 ГК РФ клиент может выбрать способ получения денежных средств, в том числе наличными. Но Озон банк уклоняется от данных обязательств, и отвечает следующее: Ozon Банк не обслуживает клиентов в отделениях, только онлайн. Москва-Сити — это юридический адрес организации. Банк действует в рамках ГК РФ Статья 859 «Расторжение договора банковского счета» и в рамках исполнения 115 Федерального Закона, а также на основании пункта 2.1.2.3. [Правил пользования Ozon Картой]( https://s.ozon.ru/LtU3tJp). В правилах указано, что перевод может быть выполнен «по реквизитам банковского счёта, открытого в иной кредитной организации на территории Российской Федерации, из которых однозначно следует, что получателем денежных средств является клиент»."
, вопрос №5058879, КK, г. Москва
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если сотрудники магазина обвиняют в краже на основании фото?
Добрый вечер. Такая ситуация. Моя мама сегодня зашла в пятёрочку, взяла пирожные и сразу пошла на кассу, по пути к ней к ней подошёл сотрудник магазина и спросил не её ли фотография на компьютере и когда она она подошла он показал ей её фото сделанное когда она только что заходила в магазин, она удивилась и спросила что это такое, что это она, а он ей ответил что вот ему прислали и воруют в магазине. Она сказала что ничего не воровала развернулась и пошла на кассу. Можете помочь куда обратиться и что делать в такой ситуации. Честно говоря в этот магазин уже нет желания ходить.
, вопрос №5058715, Екатерина, г. Москва
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если заблокировали счета по 161-ФЗ из-за перевода от покупателя?
Доброго времени суток. На протяжении долгого времени я являлась официально самозанятая, в этом году запланировала перерегистрироваться в индивидуального предпринимателя и открыть небольшой магазин, и приступила к реализации поставленной задачи. Но к сожалению 22 июля 2026 года, я решила продать свой б/у холодильник, выставила в интернете частное объявление через ватсап о продаже, откликнулся мужчина которого многие местные знают как местного предпринимателя а в данный момент он ещё и начальник местной электростанции, он приехал и забрал его переведя мне деньги за него в сумме 50 000 рублей, перевёл он со своей карты ВТБ на мою Озон Банк через телефон, а я тут же их перевела на карту своему папе, ему как раз нужно было на лекарство. В этот же день с озон банка пришло требование отчитаться о всех переводах за последний месяц. Я не поняв зачем это требование закрыла счёт в озон банке. На следующий день мне позвонил тот самый мужчина и спросил а почему у меня перевод на вас в сумме 50 000 рублей, я ему сказала так вы у меня вчера холодильник купили, в ответ он сказал ааа, всё понятно, извините, всего доброго. На следующий день 24 июля я подала заявление на регистрацию индивидуальным предпринимателем, а через два дня я узнала что все мои счета заблокированы по 161 ст ФЗ центральным банком. Подав обращение в Банк России я получила официальный ответ что у меня заблокировали все счета имеено из за этого самого перевода в 50 000 рублей по требованию ВТБ Банка, и для разблокировки моих счетов я обязана вернуть ему эти деньги. Я связалась с этим мужчиной объяснив всю ситуацию, он сказал что не понимает при чём тут он, но у него в этом банке свой личный менеджер, так как он является вип клиентом этого банка, поэтому он сейчас попросит чтоб менеджер разобрался в ситуации и перезвонит, через некоторое время я ему дозвонилась и он сказал что менеджер удивилась что за бред какой то я несу, а потом сказала что я возможно вообще какой то мошенник, чтоб он оборвал со мной связь. В итоге теперь я до сих пор не могу работать официально, в данный момент я являюсь индивидуальным предпринимателем, налоги капают, из за до сих пор заблокированных счетов я не могу открыть магазин и торговать, я несу большие убытки и не какого дохода, а этот мужчина меня игнорирует и больше не отвечает на телефон. Помогите пожалуйста мне нормализовать мою жизнь разблокировав счета. Спасибо огромное заранее!!!
, вопрос №5058369, Владимир, г. Хабаровск
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Дата обновления страницы 23.10.2026