Требуется при закрытии маржинального плеча, брать счёт кредитный

Question

Требуется при закрытии маржинального плеча ,брать счёт кредитный

Виолетта Лобода · Accepted Answer

Здравствуйте, Мария! Если Вы имеете в виду, нужно ли оформлять банковский кредит или открывать кредитный счёт для закрытия маржинальной позиции, — само по себе закрытие позиции этого не требует. При маржинальной торговле используются заёмные средства или ценные бумаги брокера. После закрытия позиции необходимо погасить фактическую задолженность и предусмотренные договором комиссии. Если средств недостаточно, долг может сохраниться, но это не означает обязанности брать новый кредит в банке. Если Вам говорят, что для закрытия «плеча» или вывода денег обязательно нужно взять кредит и перечислить дополнительные деньги, приостановите переводы. Банк России относит настойчивые предложения оформить кредит для пополнения торгового счёта к признакам нелегальной деятельности на финансовом рынке. (cbr.ru) Попросите предоставить письменный расчёт задолженности, брокерский отчёт и конкретный пункт договора, на котором основано требование. Уточните, пожалуйста: как называется брокер, какой адрес его сайта и что именно от Вас требуют — оформить кредит, открыть счёт или оплатить выставленный счёт? Желательно приложить текст требования, скрыв персональные данные: от этого зависит оценка ситуации. Если информация стала для Вас полезной, благодарю!

Виолетта Лобода · Answer

Мария, после Вашего уточнения есть серьёзные признаки мошенничества: после первого перечисления от Вас требуют оформить кредит на 360 000 рублей, при этом отказываются назвать платформу и предоставить расчёт сделок. Не снимайте самозапрет на кредиты, не продолжайте оформление и больше ничего им не перечисляйте. Само требование «открыть кредитный счёт» не подтверждает существование долга. Отображаемые на платформе доллары и прибыль также могут оказаться вымышленными. Сейчас необходимо: Немедленно обратиться в Сбербанк через официальное приложение или по номеру на карте. Сообщите, что могли перевести деньги под влиянием обмана. Попросите зарегистрировать обращение, проверить возможность остановки или возврата перевода и выдать документы по операции. Если переводили из другого банка — обратитесь и туда. Возврат не гарантирован, но откладывать обращение нельзя. Сохранить доказательства: переписку, номера телефонов, адрес сайта, реквизиты получателей, чеки, сообщения о необходимости кредита и отказ предоставить информацию. Сохраните всё до блокировки контактов. Подать заявление в полицию, описав последовательность событий: обещанный вывод денег, первый перевод, последующее требование кредита на 360 000 рублей и отказ раскрыть сведения о платформе. При личной подаче получите талон-уведомление с номером КУСП. Если по их указанию устанавливали приложения для удалённого доступа или показывали экран телефона, прекратите такой доступ и сообщите об этом банку. Пароли к банку, почте и Госуслугам смените с другого, безопасного устройства. Коды из СМС никому не передавайте. Не оплачивайте новые требования под названием «налог», «страховка», «разблокировка» или «возврат средств».

Виолетта Лобода · Answer

Мария, посмотрела переписку. Сообщение о «выводе денег в буферную зону» не подтверждает ни наличие денег, ни совершение банковского перевода. Собеседник не объясняет, какой банк получил средства, кто получатель и каким документом подтверждается операция. С учётом требования оформить кредит и отказа назвать платформу это усиливает подозрения в мошенничестве.Вы уже обратились в Сбербанк — теперь важно получить конкретные сведения: заключён ли на Ваше имя кредитный договор или была только заявка, по которой отказано; выдавались ли кредитные деньги и совершались ли переводы; куда фактически ушли ранее перечисленные Вами средства. Отказ по кредитной заявке сам по себе не означает, что кредит выдан или у Вас возник долг на 360 000 рублей. Но статус нужно подтвердить непосредственно в банке. Самозапрет не снимайте и повторные заявки по указанию собеседника не подавайте. Не нужно дальше спорить с ним о существовании «буферной зоны» или выполнять новые инструкции. Сохраните эту переписку вместе с данными профиля, номером телефона и именем пользователя. Указанное в мессенджере имя Andrey Nikolaev ещё не подтверждает личность человека. Если заявление в полицию уже подано, дополните его этой перепиской и сведениями из банка. Если пока нет — приложите их к заявлению вместе с документами о переводах. Сейчас пришлите именно банковский чек первоначального перечисления: дату, сумму, способ перевода и реквизиты получателя, скрыв Ваши личные данные. Скриншот баланса платформы его не заменяет. По чеку можно будет определить следующий шаг по поиску и возможному возврату !

Виолетта Лобода · Answer

Мария, на этом скриншоте обнаружилось важное обстоятельство: это «Календарь выплат», а не история банковских операций. Под суммами 1 317 000 рублей и 15 406,26 рубля прямо указано: «Событие создано вручную», дата — 31 октября. Такие записи не подтверждают поступление денег, наличие средств на счёте или задолженности перед платформой. Названия REAL MARGIN и REAL-103216 в календаре также не доказывают существование банковских счетов. По скриншоту нельзя установить, кто внёс эти записи. Поэтому отсутствие их в истории операций ещё не означает, что банковский перевод «исчез»: представленный скриншот вообще не подтверждает, что перевод состоялся. Объяснение собеседника о «буферной зоне» этого не меняет. Не оформляйте кредит на 360 000 рублей и ничего не платите для получения указанных в календаре сумм. Сохраните скриншот и переписку, особенно инструкции, по которым Вы создавали эти события, если такие инструкции были. Сейчас необходимо разделить две вещи: Предполагаемый вывод с платформы. Его поступление можно проверить по официальной выписке Сбербанка. Календарная запись выписку не заменяет. Ваши первоначальные 15 000 рублей. Важно установить, перечисляли ли Вы их фактически со своей карты или счёта либо эта сумма только отображалась на платформе. Вы написали, что чека нет. Поэтому запросите в банке выписку за период первоначального пополнения платформы: по ней нужно искать списание, а не события календаря. Уточните, пожалуйста: эти записи Вы добавляли сами по инструкции собеседника? И когда, из какого банка и каким способом первоначально отправили свои 15 000 рублей? Если денег со своего счёта Вы не перечисляли, также прямо сообщите об этом — это существенно меняет оценку ситуации.