Можно ли разблокировать счет по 161-ФЗ по генеральной доверенности?
Можно ли разблокировать человека по 161 фз по ген доверенности
Можно ли разблокировать человека по 161 фз по ген доверенности. Человек сам не может.
, Дарья, г. Москва
Мы — ваш онлайн-юрист
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.
Здравствуйте!
В принципе да, но с оговорками: по генеральной доверенности банки действуют неохотно, и многое зависит от того, какая именно блокировка.
1. Что за блокировка. По 161-ФЗ банк может приостановить операцию или ограничить дистанционное обслуживание (онлайн-банк, переводы), если человек попал в базу Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. Это не то же самое, что блокировка по 115-ФЗ (запрос документов о происхождении денег). Сначала выясните у банка письменно основание блокировки.
2. Как снять. Если человека внесли в базу Банка России, он вправе подать заявление об исключении сведений из базы: в свой банк или напрямую в Банк России (через интернет-приемную). Банк России рассматривает такое заявление в течение 15 рабочих дней. Подать заявление может и представитель.
3. Доверенность. Подойдет нотариальная доверенность, в которой прямо указаны полномочия: представлять интересы во всех банках (или в конкретном банке) и в Банке России, подавать и получать документы, заявления и обращения по вопросам блокировки и ограничения операций. Само название доверенности ничего не гарантирует, банк смотрит на конкретный перечень полномочий. Некоторые действия (например, восстановление доступа в мобильный банк, выпуск новой карты) банк все равно может требовать совершить лично клиентом.
4. Совет. До похода в банк позвоните на горячую линию или в отделение и уточните, примут ли они заявление от представителя по этой доверенности: так Вы не потратите время зря.
Если напишете, какой банк и что именно сообщили о причине блокировки, помогу составить заявление в банк и в Банк России.
С уважением,
Лучников Константин,
юрист, партнер адвокатского бюро
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Здравствуйте, Дарья!
В первую очередь, вам следует подать обращение в ЦБ РФ через специальную форму. Исключить данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без добровольного согласия клиента | Банк России
Тут подача обращения возможна, но связана с доступом к его госуслугам. Обращение ему лучше подать самому.
Есть 2 варианта развития событий — наличие уголовного дела или заявления в МВД и его отсутствие.
Узнав номер уголовного дела — найти следователя или нескольких. И работать с ним. Желательно с адвокатом. Так как следователь может пробовать примерить ст.187 УК РФ к вашей ситуации. Тут по доверенности не получиться.
Если уголовного дела не указано — тогда обращайтесь за консультацией. Там возможна работа с доверенностью
Как адвокат, специализирующийся на проблемах в р2р переводах и помогающий снять арест со счета, убрать блокировку в рамках 161 фз (сейчас модная фраза — протий реабилитацию в ЦБ РФ)., явиться с вами на допрос к следователю, и даже доказать в суде, что продажа цифровых активов не является незаконной, а урегулирована ГК РФ и соответствующим законом, и выиграть иск от прокурора в рамках неосновательного обогащения, могу дать более подробную консультацию по вашей проблеме в чате, если вы обратитесь в личные сообщения.
Вы можете обратиться к любому юристу сайта в чат и обговорить оказание услуги в рамках требований ст.779 ГК РФ.
В том числе можете обратиться в мой чат для более подробной консультации и помощи в составлении документов.
Похожие вопросы
Что делать, если заблокировали банковские карты по 161-ФЗ после мошеннических действий с криптовалютой?
Заблокировали карты по 161 ФЗ. Познакомилась в интернете с молодым человеком,он занимался криптовалютой, уговорил меня попробовать тоже, рассказывал мне,как и что там происходит,потом я взяла кредит, чтобы положить их на криптокошелек ,он организовал встречу с курьером, я отдала деньги ему и он при мне их перевел на кошелек. Потом он сказал,что нужно выходить на более высокий уровень и для этого нужно 6 миллионов,я сказала что у меня нет таких денег. В итоге он сказал,что ему будут переводить оплату за продажу другие партнеры . И вот одна из его партнеров перевела мне деньги,он прислал мне кошелек,я перевела их на этот кошелек. В дальнейшем я молодому человеку написала,что не нужно мне присылать деньги,что мы не будем выходить на другой уровень . Позже мне начало попадаться в интернете про криптомошейников . Я тут же решила вывести свои деньги из кошелька, но мне прислали письмо, что я привысила лимит и что теперь нужно внести залог. Молодой человек начал написывать,говорить,что это все бред , что я прочитала и начал мне присылать доказательство того. Я ему поверила . Он сказал, чтобы я связалась с поддержкой сайта. Я связалась они мне сказали что я должна внести залог, тогда деньги переведутся. Я половину перевела ,вторую половину сказал переведет молодой человек,он перевел на кошелек,я опять написала в поддержку,спросив когда деньги переведутся,на что они мне написали,что то что переводил молодой человек вызвали подозрения,что они из «серой зоны» и нужны документы о том что он не отмывает их. Конечно же он мне не прислал эти документы. Поддержка мне написала,что нужно вынести вторую часть денег именно с моего кошелька, я сказала что у меня нет больше денег. Молодой человек сказал, что его счета все заблокировали из-за этого. В итоге деньги на счет мне не перевелись . Через некоторое время у меня заблокировали банковские карты по 161ФЗ по инициативе МВД( девушка которая якобы была его партнером, оказалась так же обманута, Как и я и она написала заявление в полицию и указала, что делала мне перевод ) я пошла в свое МВД дала показания , в итоге уже 8 месяц карты мои не разблокируют , написала письмо в приемную полиции, чтобы дали ответ, прошло 3 недели ответа еще нет
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Риски и обязанности доверенного лица по банковскому счету участника СВО
здравствуйте! хотела бы проконсультироваться по одному вопросу. мой друг собирается уходить на сво и хочет оформить на меня доверенность на банковские счета, чтобы деньги сохранялись. он объяснил, что на родителей оформить нельзя, но причину не уточнил. я хочу узнать, какие риски и обязанности будут у меня, смогу ли я отвечать за его долги и что произойдёт с деньгами, если он погибнет или пропадёт без вести. можно ли получить консультацию онлайн до оформления доверенности?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если заблокировали счета из-за уголовного дела в другом регионе?
Добрый день.
Мне заблокировали счета, 161 ФЗ
Выясняя причину, я отправил запрос в ЦБ. ЦБ отправил запросы везде, в том числе в наше, Крымское УМВД. Получили ответ, что против меня нет никаких уголовных дел, но где-то в Белгородской области в каком-то отделении в маленьком городке есть уголовное дело, заведенное месяца два назад, где фигурирует мой телефон. Я так понимаю, это нарушение моих прав на защиту, потому как из того отделения, согласно УПК мне никто не звонил и не писал. Я написал им два письма, они их получили. В письмах заявление о предоставлении мне моего статуса в этом деле. Тишина в ответ. А мне нужно оформить загранпаспорт, командировка. Что мне делать?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Сколько доверенностей на один автомобиль может оформить гражданин Беларуси на гражданина РФ?
ген доверенность от белоруса на русского на авто . сколько на одно авто можно ?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать при блокировке счетов по 115-ФЗ после продажи криптовалюты?
Добрый вечер. Я продала крипту, все скрины есть. Вскоре меня заблокировали по всем банкам по 161 ФЗ, на телефон было несколько звонков о возврате сумм, один из таких сообщил, что мой телефон ему дали в телеграмм канале как бухгалтера магагзина сигарет, про крипту он не знает, а вот деньги мне перевел лично и требует их возвратить. Я обратилась в полицию с заявлением о вымогательстве. Написала письма в банки, озон прислал ответ от ЦБ с указанием идентификационных кодов по операциям, которые послужили основанием внесения в реестр. Альфа предоставил детализацию хотя бы по суммам, ГПБ отфутболил, Т банк вообще не ответил, я не их клиент.В ЦБ я обращалась через альфа банк, так как еще ничего не понимала, банк никаких документов не запрашивал, просто написал и якобы мне отказано в исключении. Что делать сейчас? Дополнить заявление в полиции суммами и ответами от банков? Они кстати еще не звонили, 10 дней еще не прошло. Запросить сведения об имеющихся возбужденных делах по ст. 159 УК РФ? Или просто вернуть деньги, как рекомендует ЦБ и Альфа?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.