Что делать, если заблокировали банковские карты по 161-ФЗ?
У сына заблокировали карты по 161 ст фз. что делать?
, ОКСАНА, г. Улан-Удэ
Мы — ваш онлайн-юрист
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.
Добрый вечер. Необходимо собрать доказательства, подтверждающие легальное происхождение денег на картах (возврат займа, выполнение услуг по договору и пр.). Если все эти документы есть, а банк все равно сохраняет блокировку, то можно направить жалобу в ЦБ РФ или суд.
В случае отсутствия оправдательных документов снятие банком блокировки маловероятно.
Если ответ оказался полезным, прошу поставить +
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Здравствуйте, Оксана!
Дополню коллегу: блокировка по 161-ФЗ устроена иначе, чем по 115-ФЗ, и снимается по своему порядку.
1. Что это значит. Сведения о сыне, скорее всего, внесены в базу данных Банка России о случаях и попытках переводов без согласия клиента: например, на его карту поступили деньги, которые отправитель потом назвал похищенными мошенниками, или он сам передавал карту третьим лицам. Пока сведения в базе, банки приостанавливают использование карт и онлайн-банка, причем во всех банках, а не в одном. Если информация поступила от МВД, приостановка обязательна.
2. Как распоряжаться деньгами сейчас. Деньги не изъяты: сын может прийти в отделение банка с паспортом и снять или перевести их.
3. Как выйти из базы. Сын (именно он, через Госуслуги) подает заявление об исключении сведений из базы через свой банк или через интернет-приемную Банка России. Банк России рассматривает его в течение 15 рабочих дней. В заявлении нужно объяснить, откуда пришли спорные деньги и почему он не участвовал в мошенничестве, приложив переписку и подтверждения. Если откажут, решение можно обжаловать в суде.
4. На будущее. Если сын давал кому-то карту или реквизиты «для заработка», это нужно немедленно прекратить: с 2025 года за это предусмотрена уголовная ответственность по статье 187 УК РФ.
Если узнаете у банка причину блокировки и откуда пришли деньги, подскажу, как составить заявление, чтобы его не отклонили. Если сына вызывают в полицию, объяснения лучше давать после консультации с юристом.
С уважением,
Лучников Константин,
юрист, партнер адвокатского бюро
Похожие вопросы
Что делать при блокировке карты по 115-ФЗ из-за переводов от БК?
Здравствуйте! У меня заблокировали карту по статье 115фз ( имеется нелегальная БК, дополнительный доход), что делать и какие последствия меня могут ждать?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Можно ли закрыть счета в банке после блокировки карты за переводы в казино?
Здравствуйте, заблокировали карту озон ,из-за игры в казино(переводы)я особо этой картой не прльзуюсь ,можно ли оставить ее заблокированной ,но у меня есть еще кредитная карта в этом банке ,ее тоже заблокировали ,можно вообще закрыть эти счета и больше не пользоваться ими и не разблокировать их
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если заблокировали счета из-за уголовного дела в другом регионе?
Добрый день.
Мне заблокировали счета, 161 ФЗ
Выясняя причину, я отправил запрос в ЦБ. ЦБ отправил запросы везде, в том числе в наше, Крымское УМВД. Получили ответ, что против меня нет никаких уголовных дел, но где-то в Белгородской области в каком-то отделении в маленьком городке есть уголовное дело, заведенное месяца два назад, где фигурирует мой телефон. Я так понимаю, это нарушение моих прав на защиту, потому как из того отделения, согласно УПК мне никто не звонил и не писал. Я написал им два письма, они их получили. В письмах заявление о предоставлении мне моего статуса в этом деле. Тишина в ответ. А мне нужно оформить загранпаспорт, командировка. Что мне делать?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Могут ли заблокировать карту при продаже на Юле с требованием пополнить баланс?
Могут ли заблокировать карту при продаже товара на Юле с требованием пополнить баланс?
Здравствуйте у меня такой вопрос у меня купили наа сайте юла бутсы за 2000 и чтобы я получил деньги нужно чтобы баланс был не меньше 5000 вопрос могут ли заблокировать иза этого карту
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если заблокировали карту Сбербанка из-за переводов в казино?
Здравствуйте у моей сестры заблокировали карту сбербанк из за переводов в казино
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.