Здравствуйте, мне заблокировали карту по 115 фз , но я играла в казино и выводила на нее от туда деньги. Подскажите могу ли я в отделение банка сказать это и предоставить выписки , что поступления были с казино ? разблокируют ли мне карту в таком случае
Добрый день!
Да, вы можете сообщить банку правду о происхождении средств, и банк обязан рассмотреть ваши пояснения, однако гарантии разблокировки это не дает, поскольку поступления из нелегальных онлайн-казино рассматриваются как высокорисковые операции. Правовую основу здесь составляет Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»: согласно пп. 4 п. 2 ст. 7 этого закона, основанием для документального фиксирования информации являются, в частности, запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели. В силу п. 2 ст. 7 банк вправе запрашивать у клиента документы, подтверждающие источник поступления денежных средств на счет, что прямо следует из судебной практики. При этом важно учитывать, что деятельность нелегальных онлайн-казино в России запрещена (ФЗ № 244-ФЗ), и банки расценивают переводы от таких площадок как подозрительные операции по 115-ФЗ, особенно если поступления были регулярными или поступали через P2P-цепочки. Если банк откажет в разблокировке, вы вправе обжаловать решение в Межведомственной комиссии при Банке России через интернет-приемную или в суде — этот порядок прямо предусмотрен законом и разъяснениями ЦБ РФ.
Могу подготовить пояснения для банка по возникшим вопросам — напишите мне в личные сообщения pravoved.ru/private/chat/.
