Здравствуйте, если деньги выведены с казино, и банк заблокировал по 115, борьба с банком не к чему не привела, можно ли как то получить деньги со счета без риска попасть в ЧС ЦБ?
Макс, гарантировать получение денег «без риска попасть в ЧС ЦБ» по этому описанию нельзя. Сначала необходимо установить, какое именно ограничение применено: отключение карты/онлайн-банка, отказ в конкретной операции по 115-ФЗ либо ограничение из-за сведений в базе Банка России по 161-ФЗ. Это разные основания и порядок обжалования.
Письменно запросите у банка причину, норму закона, копию решения об отказе и перечень доступных операций. Если ограничено только дистанционное обслуживание, возможность снять или перевести деньги по распоряжению в отделении может сохраняться. Если банк отказывает в самой операции по п. 11 ст. 7 Закона №115-ФЗ, посещение отделения само по себе этот отказ не отменяет.
В последнем случае нужно представить банку документы о реальном происхождении средств и объяснение операции для пересмотра отказа. При отказе в пересмотре можно обратиться в межведомственную комиссию при Банке России. При ограничениях по 161-ФЗ подаётся отдельное заявление об исключении сведений из соответствующей базы — через банк либо интернет-приёмную ЦБ. Различия и эти способы защиты прямо приведены в рекомендациях Банка России: www.cbr.ru/protection_rights/rassmotrenie-obrascheniy-potrebiteley-finansovykh-uslug/
Закрытие счёта нельзя считать гарантированным способом снять любую блокировку. В Вашем случае надо проверить ответ банка, статус самого казино, отправителя платежа и подтверждение выигрыша. Обозначать эти деньги как зарплату, подарок или возврат долга, если это неправда, не следует.
Для отдельного изучения одного ответа банка и выписки по спорному поступлению могу предложить письменную консультацию в личном чате Правовед за 1500 рублей: определим вид ограничения, недостающие доказательства и подходящий порядок обращения. Цена действует сегодня; обычно 2000–3000 рублей. Подготовка иска и судебное представительство в эту цену не входят.
Добрый вечер, Макс!
115- ФЗ действует с 7 августа 2001 года. Его часто называют антиотмывочным законом. Закон обязал банки, страховые компании, брокеров и нотариусов и иным субъектам следить за операциями клиентов по счетам. Если есть подозрения, они должны сообщать о них в Росфинмониторинг — орган финансового контроля. Если организация нарушает правила, ее могут оштрафовать или лишить лицензии. Поэтому банки соблюдают закон очень строго.
Блокировка счета или карты по 115-ФЗ — это обязанность банка. Он должен приостановить операции, если они выглядят сомнительно. Решение принимает служба финмониторинга банка.
Напишите заявление в банк о закрытие счета и укажите счет в другом банке, для перевода денежных средства.
В случае, если мой ответ был вам полезен, вы можете нажать плюсик под моим ответом, мне будет очень приятно.
