Правовой разбор от Правовед
Организация OOO CRIFIN не является официальным банком, и ее утверждения вводят в заблуждение: по ст. 12 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» осуществлять банковские операции вправе исключительно организации с действующей государственной лицензией Банка России. Исход проверки зависит от наличия сведений об этой компании в официальном реестре кредитных организаций и списке лиц с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Подобные структуры часто требуют предварительные платежи за выпуск карты, комиссию или страховку, что при переводе средств оборачивается их безвозвратной утратой, однако безопасность полностью сохраняется, пока отправка денег и реквизитов остановлена.
В детальном разборе:
- Порядок проверки реквизитов OOO CRIFIN по реестрам Банка России и налоговой службы, чтобы выявить фиктивные данные компании до заключения каких-либо соглашений.
- Готовый текст обращения в Банк России и правоохранительные органы, чтобы зафиксировать незаконное использование банковского статуса и прекратить дальнейшие звонки с их стороны.
- Инструкцию по защите персональных данных, чтобы исключить оформление займов на Ваше имя, если паспортные сведения уже были им переданы.
Деньги еще не отправлены, поэтому обезопасить себя от финансового ущерба можно без судебных споров.
Доброе утро!
Да, OOO CRIFIN (чаще встречается написание OOO GRIFFIN или OOOGRFIN) — это мошенническая схема.
Ключевые признаки, которые указывают на обман:
-Отсутствие в реестре ЦБ РФ. В официальном перечне кредитных организаций Банка России нет компании с таким названием.
-Не является банком. Это просто общество с ограниченной ответственностью (ООО), которое не имеет права осуществлять банковские операции.
— Типичная схема обмана. Жертве дистанционно «одобряют» крупный кредит или карту с высоким лимитом, но перед получением требуют оплатить её выпуск, активацию или курьерскую доставку. Настоящие банки никогда не берут плату за доставку карты — она бесплатна.
— Отсутствие прозрачной информации.
Надеюсь мой ответ был Вам полезен. Буду признательна, если Вы нажмете на «плюсик» под моим ответом. Заранее спасибо!