Как закрыть брокерский счет с кредитным плечом на международной площадке?

Добрый день. Я так понимаю вопрос возник в связи с требованием «брокеров» внести новые денежные средства для «погашения кредитного плеча», оплаты «международного налога» или «комиссии за закрытие счета»? Все это вышеперечисленное является признаком киберпреступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ. Настоящие лицензированные брокеры никогда не требуют от инвестора совершать новые сторонние переводы для закрытия счета или разблокировки баланса. 
У любого легального брокера счет закрывается простым нажатием одной кнопки в приложении или подачей электронного заявления, а все открытые позиции автоматически принудительно ликвидируются самой системой без требования вносить дополнительные деньги какие-либо.

Для детального разбора Вашей ситуации, оценки рисков или подготовки необходимых документов, Вы можете обратиться ко мне в чат на платной основе. 

С уважением, Авдеев В.М.

Здравствуйте Роза.

Закрыть брокерский счёт при наличии кредитного плеча в принципе возможно, однако сначала необходимо понять, что именно означает кредитное плечо в Вашем случае: имеются ли сейчас открытые маржинальные позиции, задолженность перед брокером либо только подключена возможность маржинальной торговли.

Если имеются открытые позиции или обязательства перед брокером, простого заявления «закрыть счёт» обычно недостаточно. Сначала необходимо определить порядок закрытия позиций, окончательный финансовый результат, размер задолженности/свободного остатка и условия вывода оставшихся средств.

Поскольку Вы указали, что площадка международная, особенно важно проверить:

— название брокера и страну его регистрации;

— кем он лицензирован;

— договор/клиентское соглашение и правила закрытия счёта;

— какие позиции сейчас открыты;

— размер кредитного плеча и текущую задолженность;

— имеется ли на счёте положительный остаток;

— не требует ли брокер внесения дополнительных денег именно для «закрытия» или «разблокировки» счёта.

Последний пункт особенно важен. Если площадка требует сначала перечислить дополнительную сумму под видом налога, страховки, комиссии за легализацию средств, разблокировку или закрытие счёта, до перевода денег необходимо проверить законность такого требования.

Если Вы являетесь валютным резидентом России и счёт открыт у иностранного брокера, после фактического закрытия необходимо также отдельно проверить обязанности по уведомлению российского налогового органа и отчётности по зарубежному счёту.

Пришлите, пожалуйста, название площадки/брокера, страну регистрации и скриншот личного кабинета с открытыми позициями и балансом (персональные данные можно закрыть). Если брокер уже прислал условия или требование для закрытия счёта — пришлите и его.

После этого можно будет определить, как безопасно закрыть позиции, погасить обязательства и вывести остаток средств, не перечисляя брокеру необоснованные дополнительные платежи.

Добрый день. Это МОШЕННИКИ. Нельзя верить ничему из того, что вам говорят! Понять, что это мошенники, проверить их, просто. Если вам нужна моя помощь, если нужно помочь разобраться и понять, что это мошенники, пишите мне в личные сообщения. Постараюсь помочь вам не совершить ошибку и не потерять деньги.

Здравствуйте!

Если на брокерском счёте используется кредитное плечо, сначала нужно закрыть все открытые позиции и погасить задолженность перед брокером. Пока сохраняется маржинальный долг, брокер обычно вправе не закрывать счёт.

После этого подаётся заявление на закрытие счёта и вывод остатка средств. Конкретный порядок определяется договором с брокером и правилами той юрисдикции, где зарегистрирована площадка.

Если это иностранная площадка и для закрытия счёта требуют отдельно оплатить «налог», «страховку», «комиссию за разблокировку» либо внести дополнительные деньги сверх реальной задолженности по марже — ничего дополнительно не переводите до проверки документов. Такие требования часто встречаются в мошеннических схемах.

Если брокер работает в РФ, его деятельность регулируется Федеральным законом № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Все дополнительные вопросы рассматриваются только в рамках персональной консультации.

Для проверки площадки, договора и расчёта задолженности по кредитному плечу нажмите «Общаться в чате». Если ответ был полезен — «Отблагодарить юриста» в моём профиле.

Здравствуйте, Роза!

Вероятней всего, вы связались с мошенниками.

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д.

Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!