здравствуйте. по незнанию получила 161фз. попросили поработать с переводами, не знала, что переводы совершаются через мошенническую схему. написала обращение в банк цб, пока ответа нет. переживаю, что данные попадут в базы мвд и придется делать все через суд. помогите
Здравствуйте, Милана!
Ограничения по 161-ФЗ сами по себе не означают, что Вас признали виновной в преступлении или что вопрос обязательно придётся решать через суд. Но нужно проверить основание блокировки и содержание уже поданного обращения.
Если Ваши сведения включены в антифрод-базу Банка России, подаётся именно заявление об исключении сведений из базы, через обслуживающий банк либо напрямую в Банк России. Срок рассмотрения — 15 рабочих дней со дня регистрации. Проверьте номер регистрации и дату: обычная жалоба на блокировку может не соответствовать этому порядку. cbr.ru
Сейчас рекомендую:
Прекратить переводы по поручению этих людей. Если передавали доступ к банковскому приложению — сообщить банку, сменить пароль и завершить чужие сеансы.
Сохранить переписку о предложенной «работе», объявления, номера телефонов, банковские выписки и инструкции по переводам. Не удалять сообщения.
Запросить у банка письменное основание ограничений. В обращении в ЦБ попросить сообщить, какие банки подтвердили обоснованность включения Ваших сведений в базу.
Дополнить заявление точным описанием событий и доказательствами: кто предложил работу, что обещали, куда направлялись деньги, получали ли Вы вознаграждение и когда узнали о мошенничестве.
База Банка России и сведения МВД — разные вещи. В базу ЦБ информация может поступить как от банков, так и от МВД. Поэтому по одной блокировке нельзя определить, проводится ли в отношении Вас проверка и в каком статусе. Банк России
При этом участие в переводах чужих денег требует отдельной оценки: статья 187 УК РФ предусматривает ответственность, в частности, за совершение из корыстной заинтересованности неправомерных операций по указанию или в интересах другого лица. Ваше объяснение о незнании важно, но его необходимо подкреплять обстоятельствами и документами. До подробных объяснений полиции желательно обсудить ситуацию с адвокатом. consultant.ru
Если ЦБ откажет, дальнейший порядок обжалования определяется по мотивам отказа. Для оценки сейчас нужны уведомление банка, текст Вашего обращения и сведения о датах, суммах переводов и вознаграждении.
При необходимости могу проверить обращение в Банк России и помочь подготовить обоснованное заявление об исключении сведений из базы.
Если у Вас остались вопросы и требуется детальная проработка или изготовление документов напишите мне в личный чат.
Милана, здравствуйте! Ограничения по Закону № 161-ФЗ не означают, что Вас уже признали виновной в преступлении. Но участие в переводах чужих денег нужно разбирать отдельно от банковской блокировки.
Сначала выясните у банка точное основание ограничения и включены ли Ваши реквизиты в базу Банка России о мошеннических переводах. Если включены, предусмотрено заявление об исключении сведений — его можно подать через обслуживающий банк или непосредственно в Банк России. Регулятор указывает срок рассмотрения 15 рабочих дней. Проверьте дату регистрации и содержание уже отправленного обращения: обычная жалоба и заявление об исключении сведений могут рассматриваться по разным правилам.
Сохраните объявление о работе, переписку, инструкции, выписки и сведения о полученном вознаграждении. Прекратите переводы по указанию этих людей; если передавали доступ к счёту, сразу сообщите банку и заблокируйте чужой доступ. Оставшиеся спорные деньги не переводите на новые реквизиты по просьбе «работодателя» — порядок возврата следует выяснять через банк с фиксацией основания.
Нельзя обещать, что объяснения «я не знала» будет достаточно. Значение имеют даты операций, что Вам сообщали о деньгах, какое вознаграждение обещали и какие действия Вы выполняли. Статья 187 УК РФ предусматривает, в частности, ответственность за неправомерные операции из корыстной заинтересованности по указанию другого лица. Наличие состава преступления определяется по конкретным обстоятельствам, а не по одному факту блокировки.
Если Вас вызывают в полицию, уточните процессуальный статус и обратитесь к адвокату до подробных объяснений. Вы вправе воспользоваться статьёй 51 Конституции РФ. Обращение в ЦБ само по себе не прекращает возможную проверку полиции, но и обращение в суд требуется не в каждом случае: сначала необходимо получить мотивированный ответ на заявление.
Когда подали обращение, что именно написал банк и получали ли Вы оплату за переводы? Эти сведения нужны, чтобы определить следующий шаг.
Если мой ответ Вам помог- Вы знаете что делать!
Милана, здравствуйте. Ограничение по 161-ФЗ, включение сведений в антифрод-базу и уголовное обвинение — разные юридические состояния. Одна блокировка не доказывает преступление, но участие в переводах требует внимательно сохранить и проверить факты.
Прекратите принимать и перенаправлять чужие деньги по этой схеме. Сохраните исходную переписку о предложении «работы», заданиях, получателях, вознаграждении и все документы операций, не исправляя их. Они важны для оценки того, что Вам было известно и какие действия Вы совершали.
Проверьте регистрацию заявления в Банк России и запросите у банка письменное основание ограничения. Процедура исключения из базы изложена официально: cbr.ru/contactBR/161-FZ/. Исключение зависит от проверки, поэтому обещать снятие блока по одному обращению нельзя.
Если вызывают в полицию или появляются сведения о потерпевших, обратитесь к адвокату до подробных объяснений, выясните процессуальный статус. Не придумывайте версию событий: «не знала» оценивается вместе с перепиской и реальными обстоятельствами. Уточните, Вы передавали доступ к счёту или сами переводили деньги, когда это происходило и было ли вознаграждение? Персональные реквизиты публично не указывайте.
