Прошу рассмотреть возможность юридического сопровождения моей ситуации, связанной с присвоением высокого уровня риска по 115-ФЗ и принятием решения о предстоящем исключении ИП из ЕГРИП

Здравствуйте. По документам видно, что вопрос уже не сводится к обычному пересмотру высокого риска по ЗСК. Банк России указал на применение мер по п. 5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ и передачу сведений в ФНС, а налоговая уже приняла решение о предстоящем исключении ИП из ЕГРИП. Визуализация УКЭП БР выписка При этом справка Сбербанка подтверждает отсутствие ограничений только до 27.10.2025 и не исключает применение мер позднее. Сейчас нужно проверить дату и основание применения мер, уведомление Сбербанка, судьбу обращения в Межведомственную комиссию и актуальный статус ЕГРИП. Если хотите, напишите мне в личный чат. Там можно прислать документы и согласовать дальнейшую работу.

Здравствуйте, если вам нужна помощь, готов с этим помочь, проконсультировать и осуществлять полное юридическое сопровождение, напишите мне в чат.

Готов помочь вам в решении вашей проблемы, смогу составить все необходимые документы и дополнительно проконсультировать, напишите мне в чат и я помогу вам, квалифицированный военный юрист, лейтенант юстиции запаса, отлично в этом разбираюсь.

Для обращения ко мне, вы можете перейти в мой профиль и нажать кнопку общения в чате.

При вашем желании выразить свою благодарность, возможно это сделать по ссылке: pravoved.ru/lawyer/4511742/

В случае, если мой ответ был вам полезен, вы можете нажать плюсик под моим ответом, мне будет очень приятно.

Здравствуйте! Осуществляю юридическое сопровождение предпринимателей, имею большой опыт в экономических и налоговых делах.

Добрый день, Сергей Александрович. Ситуация, которую вы описываете, действительно сложная, но важно, что вы уже предприняли ряд действий. Давайте разберем ее по существу, опираясь на действующее законодательство.

Начну с ключевого момента: расхождения между данными Сбербанка и Банка России. Согласно пункту 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, банк применяет ограничительные меры (блокировка операций, отказ в выдаче наличных и т.д.) только в том случае, если высокий уровень риска присвоен одновременно и кредитной организацией, и самим Банком России (через платформу «Знай своего клиента»). Если Банк России оставил ваше заявление без рассмотрения со ссылкой на применение к вам мер по пункту 5 статьи 7.7, это означает, что, по мнению регулятора, такие меры уже были применены банком. Однако справка Сбербанка об отсутствии ограничений за период с января по октябрь 2025 года и ваши выписки за 2025-2026 годы создают серьезное противоречие. Это может указывать на то, что ограничения были применены не в Сбербанке, а в другом банке, либо на ошибку в данных Банка России, либо на то, что меры применялись в иной период. Установление этих обстоятельств — первоочередная задача.

Теперь о самой процедуре исключения из ЕГРИП. Важно понимать, что она была инициирована не в общем порядке, предусмотренном для недействующих ИП (по статье 21.1 Федерального закона № 129-ФЗ), а на основании пункта 4 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ. Согласно этой норме, если предприниматель не обратился в межведомственную комиссию (МВК) при Банке России в течение 6 месяцев, либо МВК приняла решение о наличии оснований для применения мер, либо это решение не было оспорено в суде, — Банк России обязан направить сведения в ФНС для исключения ИП из реестра. В вашем случае решение № 3755/Б от 12 мая 2026 года, вероятно, было принято именно на этом основании, даже несмотря на то, что ваше обращение в МВК датировано 15 мая 2026 года (возможно, к моменту вынесения решения у ФНС уже была информация от Банка России).

Срок для подачи возражения в ФНС против предстоящего исключения, который составляет один месяц с момента публикации в «Вестнике государственной регистрации», к настоящему моменту, скорее всего, истек. Однако у вас остается право на судебное обжалование. Согласно пункту 6 статьи 22.4 Закона № 129-ФЗ, исключение ИП из ЕГРИП может быть обжаловано в течение одного года со дня, когда вы узнали или должны были узнать о нарушении своих прав. Этот срок в вашем случае еще не истек. Если исключение уже состоялось, вы можете оспорить его в арбитражном суде, ссылаясь на то, что у ФНС на момент принятия решения отсутствовали законные основания, поскольку ваше обращение в МВК было подано.

Параллельно необходимо продолжать работу по линии 115-ФЗ. Срок для обращения в МВК с заявлением об отсутствии оснований для применения мер — 6 месяцев со дня, следующего за днем получения сообщения от банка о применении мер. Учитывая вашу ситуацию, критически важно установить точную дату, когда вы узнали о применении мер, и не пропустить этот срок. Ваше обращение в МВК от 15 мая 2026 года — правильный шаг. Если МВК примет решение о наличии оснований для применения мер, его можно оспорить в суде.

В рамках подготовки к судебному обжалованию вы вправе заявить ходатайство об обеспечительных мерах. Согласно части 2 статьи 90 Арбитражного процессуального кодекса РФ, обеспечительные меры допускаются, если их непринятие может затруднить или сделать невозможным исполнение судебного акта либо предотвратить значительный ущерб заявителю. В вашем случае таким ущербом является невозможность ведения предпринимательской деятельности. Вы можете просить суд приостановить действие решения ФНС об исключении из ЕГРИП до рассмотрения дела по существу.

Что касается сбора доказательств, вам необходимо запросить в Сбербанке письменное подтверждение (справку) о том, применялись ли к вам когда-либо меры по пункту 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, и если да, то в какие периоды и на каком основании. Аналогичный запрос следует направить в Банк России с требованием разъяснить, на основании каких данных он принял решение о применении к вам мер и направил сведения в ФНС. Параллельно нужно систематизировать все банковские выписки и документы по деятельности, чтобы подтвердить экономический смысл операций и законность происхождения средств — эти доказательства будут использоваться как в МВК, так и в суде.

Учитывая срочность ситуации, я готов взять ваше дело в работу. Первоочередные шаги: проверка актуального статуса ИП в ЕГРИП, подготовка и подача иска в арбитражный суд с ходатайством об обеспечительных мерах, а также запросы в Сбербанк и Банк России. Дополнительно потребуются копии всех имеющихся у вас документов: справок, выписок, переписки с банком и госорганами, а также документы по хозяйственной деятельности. Стоимость и сроки сопровождения зависят от объема работы по сбору доказательств и сложности судебного процесса, но я готов обсудить их отдельно после ознакомления с полным пакетом документов.

Здравствуйте, Сергей Александрович!

Готов рассмотреть дистанционное сопровождение дела. По имеющимся документам главный вопрос сейчас — не только основание высокого уровня риска, но и судьба процедуры исключения ИП из ЕГРИП. По проверенной 29 сентября 2026 года выписке запись о предстоящем исключении сохраняется; записи о состоявшемся исключении нет. Нужно получить сведения о публикации решения № 3755/Б и проверить, поступили ли в ФНС Ваши возражения от 15 мая и как их рассмотрели. Само наличие подготовленного документа не подтверждает его подачу.

Анализ выписки Сбербанка за 2025 год выявил обстоятельство, которое потребуется подробно объяснить банку и Межведомственной комиссии. На счёт поступило 18 384 161,46 ₽, преимущественно как агентское вознаграждение за привлечение клиентов; ещё 125 912,46 ₽ указаны как проценты по займам. Из 18 471 861,09 ₽ списаний 17 110 016 ₽ прошли десятью платежами с назначением «Прочие выплаты по реестру». Выписка не раскрывает конечных получателей. Эти платежи нельзя без дополнительных документов назвать ни выплатами самозанятым, ни «обналичиванием», но их получателей и экономическое основание необходимо подтвердить. Также следует объяснить, как агентская деятельность соотносится с заявленным основным видом деятельности.

Справка Сбербанка об отсутствии ограничений до 27 октября 2025 года не опровергает применение мер позднее. Нужно запросить у банка даты решений, уведомления и документы по ограничениям. Поскольку Банк России сообщил о применении мер по пункту 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, основной путь пересмотра — обращение в Межведомственную комиссию; результат Вашего обращения от 15 мая необходимо проверить. Порядок разъяснён Банком России.

Для работы потребуются подтверждения отправки и получения всех обращений и ответы на них, договор со Сбербанком и реестры выплат № 1–10, договоры и акты по агентским услугам, документы по займам, основания выплат каждому получателю, выписка за 2026 год и налоговая отчётность. После проверки этих материалов можно подготовить адресные запросы и дополнение в Межведомственную комиссию, а также определить способ защиты от исключения. Для процедуры исключения по основанию, связанному с высоким риском, действуют особые правила о заявителях и сроках возражений; срок отсчитывается от публикации решения, которую ещё нужно установить. Разъяснение ФНС.

Стоимость и предполагаемые сроки сопровождения смогу назвать после получения реестров выплат, ответов банка и комиссии: именно они определят объём подготовки документов и необходимость обращения в суд.

Если у Вас остались вопросы и требуется детальная проработка или изготовление документов напишите мне в личный чат.

Здравствуйте, Сергей Александрович!

Ситуация срочная: по решению № 3755/Б от 12.05.2026 у вас есть месяц с даты публикации в «Вестнике госрегистрации» для возражения. Проверьте публикацию по ИНН 370301286109. Ваше возражение от 15.05.2026 — верный шаг, но нужно подтвердить его принятие ИФНС № 46. Если не учтут — обжалование в суд в течение года.

Расхождение: Сбербанк подтверждает отсутствие ограничений внутри банка, а ЦБ присваивает высокий риск по всем счетам через платформу ЗСК. Ссылка на п. 5 ст. 7.7 115-ФЗ — это межведомственные меры, сигнал для ФНС.

Нужны: договоры, акты, накладные, декларации, переписка с ЦБ, Сбербанком, ФНС, анализ выписок.

План: срочный аудит документов, запросы в ЦБ и банк, жалоба в УФНС, при необходимости — суд с обеспечительными мерами.

Готов взять дело. Для составления документов и квалифицированной помощи предлагаю перейти в личный чат. Поставьте, пожалуйста, лайк.

Здравствуйте Сергей Александрович.

Предварительно изучила представленные документы. Готова взять ситуацию в работу.

По свежей выписке из ЕГРИП от 29.09.2026 Ваш статус индивидуального предпринимателя пока сохраняется: в реестре указано решение о предстоящем, а не состоявшемся исключении. Поэтому возможность принять меры для защиты ещё имеется.

Ключевой момент состоит в том, что Банк России указал на уже состоявшееся применение мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона №115-ФЗ. При такой ситуации специальный порядок обжалования предусматривает обращение в Межведомственную комиссию в соответствии со ст. 7.8 Закона №115-ФЗ. Поэтому в первую очередь необходимо установить статус и результат Вашего обращения в Межведомственную комиссию от 15.05.2026.

Справка Сбербанка об отсутствии ограничений за более ранний период сама по себе не устраняет возникшее противоречие. Необходимо установить точную дату применения мер по п. 5 ст. 7.7 Закона №115-ФЗ, дату и способ Вашего уведомления, а также позицию Сбербанка относительно присвоенного уровня риска.

Предлагаю вести работу поэтапно: проверить статус обращения в Межведомственную комиссию и процедуру исключения в ФНС; получить недостающие сведения от Сбербанка, Банка России и ФНС; провести анализ банковских операций и документов, подтверждающих реальность предпринимательской деятельности и экономический смысл операций; после этого сформировать доказательственный пакет для пересмотра мер. Если Межведомственная комиссия уже приняла отрицательное решение, необходимо отдельно оценить его судебное обжалование и возможность принятия обеспечительных мер.

Для продолжения анализа потребуется также документ, подтверждающий результат рассмотрения обращения в Межведомственную комиссию от 15.05.2026, если он Вам направлялся, а также уведомление Сбербанка о применении мер по п. 5 ст. 7.7 Закона №115-ФЗ.

После проверки этих документов можно определить точный процессуальный маршрут, объём сопровождения и сроки каждого этапа.

  Здравствуйте.

     В  данном случае,

     1. Срочно установить актуальный статус ИП 

во-первых, на сайте Федеральной налоговой инспекции Ваш статус определён как (выписку прилагаю приложением к сообщению в личном чате):

ИП СМИРНОВ СЕРГЕЙ АЛЕКСАНДРОВИЧ

Действующий ИП
Участник ЭДО
сформировано 04.10.2026

     Во-вторых, по поводу того, что

и стадию процедуры исключения из ЕГРИП, 

исключение из ЕГРП  возможно только в случае, установленном пунктом 4 статьи 7.8 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»  -  в частности, если не последовало обращение в межведомственную комиссию  в установленный законом срок,  принятия отрицательного решения комиссии, или не последовало обжалование решения комиссии в судебном порядке.

    Если кратко, то так.

Прилагаю имеющиеся документы для предварительного анализа. 

    Сергей, если Вам будет нужна детальная юридическая помощь по какому-либо вопросу, и/или подробные разъяснения данного правового вопроса и проработка правовой позиции, тогда,заказывайте платную консультацию в моём чате —кнопка «Общаться в чате» (https://pravoved.ru/lawyer/1280768/).