Как разблокировать счет после исполнения требований 161-ФЗ?

Question

в июне были заблокированы счета по 161 фз, взломали аккаунт на Авито и удалили профиль, покупатель подумал что я удалил профиль и ушел в закат с средствами, позже списались уже после того как человек пожаловался в банк, договорились и средства были переведены обратно отправителю, после этого подавал множество обращений с указанием REQ и в банк отправителя и получателя, все без толку, также подавались обращения в ЦБ, все чеки предоставляю, счёт отказываются разблокировать.

Светлана Скороварова · Accepted Answer

Здравствуйте, Руслан! То, что деньги Вы вернули, само по себе автоматически не удаляет сведения из базы. Подайте именно заявление об исключении Ваших реквизитов из базы Банка России по 161-ФЗ. Это можно сделать через любой свой банк либо напрямую через интернет-приемную Банка России. Банк России рассматривает такое заявление в течение 15 рабочих дней. К заявлению приложите документы о возврате денег, переписку с покупателем, сведения о взломе Авито и номера всех предыдущих обращений REQ. Если Банк России уже отказал в исключении сведений, запросите мотивированное решение: такой отказ можно обжаловать в суде — ч. 11.10 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ. То есть сейчас нужно добиваться не просто «разблокировки счета» у банка, а именно исключения Ваших данных из базы Банка России. Если Вам нужна подробная консультация либо помощь в подготовке документов по данному или иному вопросу, Вы можете написать мне в чат. Для этого перейдите в мой профиль по ссылке и воспользуйтесь кнопкой „Обратиться к юристу“.

Правовед.RU · Answer

Разблокировать счета и вернуть доступ к онлайн-банкингу можно через исключение Ваших реквизитов из базы данных Банка России о переводах без добровольного согласия клиента. Исход дела здесь зависит от того, отозвал ли покупатель свое первоначальное заявление о мошенничестве из банка-отправителя после возврата денег. Сам по себе чек о возврате средств регулятор расценивает лишь как возврат похищенного, из-за чего стандартные обращения с номерами REQ отклоняются. Без подтверждения отсутствия претензий со стороны покупателя ограничения сохраняются, однако вопрос решается подачей специального мотивированного заявления с обоснованием взлома аккаунта. В детальном разборе: Порядок действий для оформления отзыва претензии со стороны покупателя, чтобы банк-отправитель официально снял отметку о несанкционированном переводе. Текст заявления в Банк России об исключении сведений из базы данных с учетом взлома профиля на Авито и возврата денег. Порядок действий и правовые доводы для обращения в суд, если Банк России повторно откажет в исключении сведений.

Бесплатная консультация юриста

Как разблокировать счет после исполнения требований 161-ФЗ?

Ответ команды Правовед