Что грозит за участие в схеме перевода денег через свои карты и обвинение по ст. 187 ч. 4 УК РФ?

Question

Добрый вечер. Нашла в ТГ канале подработку оператор переводов. По ТГ дала номера 4 карт от разных банков куратору, мой "работадатель" заверил что все легально и все операции проходят aml - проверку. С 15 по 24 августа мне поступали средства от не установленных лиц, я переводила другим, себе оставляла небольшой процент в качестве вознаграждение за данную работу. Затем мне начали блокировать карты, я обратилась к своему куратору, она сказала что узнает в центральном офисе, потом меня заблокировала. Я обратилась в ЦБ с заявлением по какой причине у меня все заблокировано. Дали ответ что написаны два заявления от МВД по ст 158 и 159, где фиксируется мой счёт, на мои счетам по этим делам были поступления на 14.000 и 13.500 р, заблокировали по ст 161 ФЗ. Затем произошёл арест в озонбанке на 147 тыс, там тоже поступило заявление что на мой счёт положили 26 тыс. Я написала заявление о мошенничестве в своём регионе, потом аналогичные заявление о мошенничестве в регионах, где были пострадавшие, которые положили деньги на мой счёт. В итоге мне повесили статью 187 ч. 4, сегодня была досудебный опрос, дальше в прокуратуру и суд. Мне сказал адвокат, что лучше признаться, чтоб было смягчающие обстоятельство. На мне не было никогда судебных дел, я официально работаю, имею ребёнка несовершеннолетнего на еждевении, сама написала заявление о мошенничестве, отдала следствию всю переписку с куратором, кто предложил работу, все выписки счетов банков по данной работе. Адвокат написал жалобу в прокуратуру и суд о прекращении судебного дела, до досудебного допроса, но почему то ответа не было.По остальным делам ещё не допрашивали меня. Что мне грозит, дайте мне обратную связь? Можно ли решить все до суда? И ст 158 и 159 могут ли усугубится, если я во все призналась

Николай Бакшанов · Accepted Answer

Доброе утро!! Ч. 4 ст. 187 УК РФ введена Федеральным законом от 24.06.2025 № 176-ФЗ. Она предусматривает ответственность клиента банка, который из корыстной заинтересованности проводит неправомерные операции по своей карте по указанию другого лица или в его интересах. Это как раз ваша ситуация. Что грозит Санкция ч. 4 ст. 187 УК РФ: штраф от 100 до 300 тысяч рублей или в размере дохода за период от трех месяцев до одного года, либо обязательные работы до 480 часов, либо исправительные работы до двух лет, либо ограничение свободы на тот же срок, либо принудительные работы до трех лет, либо лишение свободы на тот же срок. Это преступление небольшой тяжести (ч. 2 ст. 15 УК РФ). По ч. 1 ст. 56 УК РФ лицу, которое впервые совершило преступление небольшой тяжести, лишение свободы назначается только при наличии отягчающих обстоятельств. Отягчающих обстоятельств у вас не видно. Поэтому при ваших данных (ранее не судимы, официально работаете, содействовали следствию) реальное лишение свободы маловероятно. Если дойдет до приговора, реалистичный исход — штраф или иное наказание без изоляции. Можно ли решить до суда Да, и у вас сильная позиция. Есть три основания: Примечание 4 к ст. 187 УК РФ. Лицо, впервые совершившее преступление по части третьей или четвертой, освобождается от уголовной ответственности, если активно способствовало его раскрытию и (или) расследованию и добровольно сообщило о лицах, совершивших другие преступления с использованием его электронного средства платежа. Вы сами подали заявления, передали следствию переписку с куратором и выписки. Это основное основание. Освобождение по нему не зависит от усмотрения следователя: закон говорит «освобождается». Дело прекращается по ч. 2 ст. 28 УПК РФ. Деятельное раскаяние (ст. 75 УК РФ, ст. 28 УПК РФ). Судебный штраф (ст. 76.2 УК РФ, ст. 25.1 УПК РФ). Для него нужно возместить ущерб или иначе загладить вред, например вернуть потерпевшим поступившие на ваш счет суммы. Для всех трех оснований нужны признание и содействие следствию, поэтому совет адвоката признать вину в этой части обоснован. Адвокату стоит подать следователю письменное ходатайство о прекращении дела именно по примечанию 4 к ст. 187 УК РФ. Ходатайство рассматривается немедленно или не позднее 3 суток (ст. 121 УПК РФ), решение выносится письменно. На жалобы в прокуратуру (ст. 124 УПК РФ) и в суд (ст. 125 УПК РФ) тоже должны быть официальные ответы. Если их нет, нужно запросить их письменно. По ст. 158 и 159 УК РФ Это дела о хищениях у потерпевших. В них вы, скорее всего, свидетель, а не подозреваемая. Признание по ч. 4 ст. 187 УК РФ означает признание в проведении транзитных операций, а не в краже или мошенничестве. Риск переквалификации появляется, только если будет доказано, что вы заранее знали о хищении денег и сознательно помогали его совершить. На допросах по этим делам придерживайтесь той же позиции: вы искали работу и не знали о происхождении денег. Не подписывайте формулировки о том, что «понимали, что деньги похищены», если это не так. Отдельно учтите, что потерпевшие могут потребовать с вас в гражданском порядке суммы, поступившие на ваш счет (ст. 1102 ГК РФ). Добровольный возврат этих сумм снимает этот риск и одновременно смягчает вашу ситуацию в уголовном деле. Наличие ребенка учтут как смягчающее обстоятельство. Если ему нет 14 лет, это п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ, если старше — ч. 2 ст. 61 УК РФ. Если хотите, чтобы я проверил документы по делу и помог подготовить ходатайство о прекращении, напишите мне через кнопку «Общаться в чате» на моем профиле. Если ответ был полезен, можно воспользоваться кнопкой «Отблагодарить юриста».