Что делать, если требуют вернуть деньги за обмен криптовалюты на рубли?

Question

Здравствуйте. У меня следующая ситуация: Я обменивал криптовалюту (usdt) на рубли по СБП в криптообменнике, который выбрал на Bestchange. Суммы приходили частями с разных счетов и банков. Один платёж был из Альфа-Банка. Вчера пришло смс с просьбой вернуть деньги отправителю. Я не стал отвечать на сообщение. Написал в тех поддержку обменника. Они обещали разобраться. Сегодня мне приходят сообщения от отправителя с обвинениями в мошенничестве, с угрозами уголовного дела и разбирательствами в суде, несколько раз звонили с этого же номера. Я пока отвечать не стал, чтобы не совершать необдуманных действий. Кто мошенники я не знаю - либо обменник, либо отправитель платежа. Подскажите пожалуйста, как быть в этой ситуации? Стоит ли отправлять деньги и выходить на связь с человеком, который требует вернуть деньги?

Иван Кошкин · Accepted Answer

Здравствуйте, Илья! Если вы перевели свою крипту, а вам перевели рубли — то требуйте возврата вашей крипты от того, кто вам звонит. Иначе это похоже на то, что вашу крипту похитит тот, кто ее получил Звонящему посоветуйте обращаться в полицию или в суд. И ждите блокировки по 161фз и возможно гражданского иска. В подобных случаях мои клиенты снимали блокировку и выигрывали в исках. Но это не дешево им обошлось. Зато суды были на их стороне Если нужна более подробная консультация и необходим алгоритм действий, либо подготовка документов, то вы можете обратиться ко мне в чат .

Правовед.RU · Answer

Переводить деньги обратно по реквизитам звонящего и вступать с ним в неформальные переговоры сейчас нельзя. Защита от обвинений в мошенничестве и гражданских исков зависит от подтверждения возмездности операции - доказательств того, что рубли поступили в обмен на фактически переданную криптовалюту. Самостоятельный перевод приведет к потере и криптовалюты, и рублей, при этом отправитель сохранит право взыскать эту же сумму через суд как неосновательное обогащение по ст. 1102 ГК РФ. На текущем этапе безопасность обеспечивается фиксацией цифровых следов сделки и переводом любых разбирательств исключительно в официальное русло. В детальном разборе: Перечень цифровых данных по обмену USDT, которые доказывают добросовестность и защищают от обвинений в уголовном преступлении. Текст ответа отправителю на сообщения с угрозами, который останавливает давление и исключает риск подтвердить неосновательное обогащение. Порядок действий при попытке банка заблокировать счет или оспорить перевод по СБП, чтобы сохранить полученные деньги. Деньги пока остаются на Вашем счете, поэтому защита формируется до совершения ошибочного перевода.

Бесплатная консультация юриста

Что делать, если требуют вернуть деньги за обмен криптовалюты на рубли?

Ответ команды Правовед