Требования внести дополнительные суммы за обмен или кредитное плечо для вывода средств не имеют отношения к брокерской деятельности по Федеральному закону № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» и указывают на противоправное удержание денег. Отсутствие записей звонков не лишает Вас защиты, поскольку юридически значимым доказательством выступают банковские выписки с реквизитами фактических получателей переводов. Платформа добровольно выплату не произведет, поэтому возврат средств строится не через переговоры, а через процессуальные обращения для установления личностей владельцев счетов и принудительного взыскания.
В детальном разборе распишу порядок действий по обращению в банк для оспаривания операций и предоставлю готовый текст заявления в правоохранительные органы с ходатайством об аресте счетов получателей по статье 115 УПК РФ.
Подача заявления на текущем этапе дает возможность заблокировать счета до вывода отправленных денег в наличные.
Здравствуйте Анастасия!
По Вашему описанию я бы пока не переводила им никаких дополнительных денег.
Требование сделать «овальный обмен» для закрытия брокерского счёта не относится к обычным процедурам работы лицензированного брокера.
С «кредитным плечом» ситуация требует отдельной проверки.
Если Вы действительно совершали маржинальные сделки за счёт заёмных средств брокера, задолженность теоретически может существовать. Но настоящий брокер должен предоставить Вам:
— брокерский договор;
— отчёт по счёту;
— перечень открытых позиций;
— размер предоставленного кредитного плеча;
— точный расчёт задолженности;
— основание её возникновения;
— официальные реквизиты самой брокерской организации.
Просто сообщение по телефону «внесите деньги для закрытия кредитного плеча, и тогда сможете вывести средства» достаточным подтверждением долга не является.
Для закрытия обычного брокерского счёта сначала закрываются открытые позиции и исполняются реальные обязательства клиента, после чего остаток денежных средств выводится. Само по себе закрытие счёта не должно превращаться в бесконечную цепочку новых платежей.
Сейчас я бы сделала следующее.
Не переводите им больше деньги, пока не будет проверена сама организация.
Вам нужно проверить, действительно ли такая организация имеется в реестре Банка России и имеет право оказывать брокерские услуги.
Если компании в реестре нет либо название реальной лицензированной организации используется посторонними лицами, вероятность мошенничества очень высокая.
Банк России прямо рекомендует перед передачей денег проверять финансовую организацию в официальном реестре участников финансового рынка.
То, что большая часть общения происходила по телефону и записей разговоров нет, не лишает Вас возможности обращаться в полицию.
Сохраните всё, что осталось:
— переписку;
— номера телефонов;
— адрес сайта и личного кабинета;
— электронную почту;
— данные получателей переводов;
— чеки и банковские выписки;
— номера карт и счетов, на которые переводили деньги;
— скриншоты «брокерского счёта» и отображаемой на нём суммы.
Если Вы уже переводили деньги этой организации, обратитесь также в свой банк и сообщите, что могли стать жертвой мошенничества. Попросите зарегистрировать обращение и проверить возможность принятия мер по совершённым операциям.
После этого можно подавать заявление в полицию по признакам мошенничества по ст. 159 УК РФ.
Если Вам сейчас будут говорить, что необходимо внести ещё один последний платёж — налог, комиссию, страховку, закрытие кредитного плеча, конвертацию, активацию счёта или иной платёж перед выводом денег, я бы ничего не перечисляла до проверки.
Здравствуйте, Анастасия!
Это мошенники.
Возвращайте свои деньги.
В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).
Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д.
Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги.
Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.
С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).
Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.
Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству.
Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!
С уважением, эксперт Александр Ларин
Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!
По описанию я бы не переводила им дополнительные деньги. Требование оплатить «овальный обмен» и отдельно внести средства для закрытия кредитного плеча выглядит нетипично для обычного закрытия брокерского счёта. Если кредитное плечо действительно использовалось, у организации должны быть договор, отчёт по операциям, сведения об открытых позициях и понятный расчёт задолженности, а не только требования менеджера по телефону.
То, что разговоры проходили по телефону и записей нет, не означает, что доказательств нет. Сохраните переписку, скриншоты личного кабинета, название и сайт платформы, номера телефонов, электронные письма, чеки и банковские выписки по всем переводам. Особенно важно установить, кому именно и на какие реквизиты ушли деньги.
Я бы пока ничего не платила и не брала кредит для «закрытия плеча» или «обмена». Сначала нужно проверить саму компанию, условия открытия счёта и понять, существовало ли вообще реальное кредитное плечо, либо это просто требование для получения очередного платежа. Подобные требования перед выводом средств действительно встречаются в схемах с псевдоброкерами.
Если пришлёте мне название брокера, адрес сайта, скриншоты требований об оплате и, если есть, информацию о том, сколько и куда Вы уже переводили, я смогу проверить ситуацию и сказать, что именно здесь вызывает сомнения и какие документы нужно собрать. Консультация бесплатная.
Телеграм t.me/Lawyer_723
Gem Space links.gemspace.com/invite/LawDepartment
Max 79878365417
