Здравствуйте. Нашла юриста онлайн по решению вопроса о выводе средств с брокерского счета, по итогу связался адвокат, провёл работу и сказал, что деньги что бы вывести нужно оплатить аренду иностранного банка, аренда составляет 33т, я так понимаю это мошенники?
Здравствуйте, Наталья!
Ваши опасения абсолютно обоснованны: требование оплатить «аренду иностранного банка» в размере 33 000 рублей для вывода средств с брокерского счета является стопроцентным маркером длящегося мошенничества, совершаемого организованной группой киберпреступников.
С правовой и процессуальной точки зрения, в соответствии с Федеральным законом № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» и регламентами международного банковского комплаенса, понятия «аренда иностранного банка» или «аренда транзитного счета» для вывода инвестиций граждан юридически не существует в природе. Ни легальные брокеры с лицензией Банка России, ни признанные международные регуляторы, ни реальные адвокаты никогда не взимают авансовые платежи за аренду счетов, налоги на вывод или комиссии «активации». Вы столкнулись с классической и крайне опасной двухэтапной мошеннической схемой (так называемый Scam Recovery). Лица, которые сначала похитили ваши деньги под видом «брокера», либо связанные с ними псевдоюристы, перепродали ваши контакты в базу данных «жертв фрода». Связавшийся с вами «адвокат» — это рядовой участник преступного сообщества (ст. 159 УК РФ «Мошенничество»), задача которого заключается в том, чтобы на волне вашего стресса повторно похитить у вас деньги. Как только вы переведете 33 000 рублей, мошенническая схема не остановится: они мгновенно выдумают новые кабальные условия — «налог на конвертацию валюты», «комиссию за открытие шлюза Swift» или «штраф финансового мониторинга», выманивая у вас сотни тысяч рублей до тех пор, пока вы не останетесь без копейки.
Главная опасность для вас прямо сейчас заключается в риске каскадной блокировки ваших личных банковских счетов по Федеральному закону № 161-ФЗ и ФЗ № 115-ФЗ. Поскольку мошенники требуют перевести 33 000 рублей не на официальный расчетный счет ведомства, а по СБП на карту подставного физического лица (дроппера), ваш платеж будет мгновенно зафиксирован автоматической системой ФинЦЕРТ Банка России как участие в нелегальном обороте средств. Ваша карта Сбербанка или любого другого банка РФ будет заблокирована без права восстановления ДБО, а вы автоматически попадете в черные списки межбанковского фрод-мониторинга. Самостоятельные попытки писать заявления в полицию по стандартным шаблонам из интернета приведут к потере драгоценного времени: полиция вынесет формальный отказ в возбуждении уголовного дела, поскольку транзакции в адрес псевдоброкеров вы совершали добровольно, а «юрист» находится вне юрисдикции вашего районного отдела МВД. Обращайтесь ко мне в личный чат. Услуги в чате оплачиваются.
Здравствуйте! Да, по описанию это очень похоже на мошенническую схему. Требование оплатить «аренду иностранного банка» за 33 000 руб. для вывода денег с брокерского счёта не является обычной банковской или брокерской процедурой.
Не переводите деньги. Часто после такой оплаты появляются новые требования: «комиссия», «налог», «страховка», «активация счёта», «международный перевод» и т. п. Проверьте самого брокера по реестру Банка России, а «адвоката» — по реестру адвокатской палаты соответствующего региона. Если уже переводили деньги, сохраните переписку, чеки, номера телефонов и реквизиты — это пригодится для обращения в банк и полицию.
Если хотите, можете прислать название брокера, сайт, переписку и реквизиты для оплаты 33 000 руб. — на платной консультации через кнопку «Общаться в чате» разберу признаки мошенничества и подскажу порядок возврата денег.
Если консультация была полезна, буду признателен за благодарность любой суммой через кнопку «Отблагодарить юриста» в моём профиле.
Здравствуйте, Наталья!
Это мошенники.
Возвращайте свои деньги.
В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).
Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д.
Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги.
Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.
С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).
Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.
Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству.
Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!
С уважением, эксперт Александр Ларин
Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!
