Что делать, если Центробанк требует доверенное лицо для перевода средств с валютного счета?

Я конечно буду разбираться дальше, просто нужно знать экспертное мнение

Здравствуйте!

Это мошенники (ст.159 УК РФ). Если коротко, то вам необходимо действовать последовательно, опираясь на законодательство.

Подробная юридическая консультация предоставляется на платной основе (статьи 779,781 ГК РФ). 

Если вам потребуется подробная персональная консультация по вашей ситуации, напишите мне в чат.

Добрый день. Ситуация, в которой неизвестные лица под видом инспекторов ЦБ сообщают о нарушении закона и требуют вовлечь доверенное третье лицо для перевода денег говорит только об одном — о ст. 159 УК РФ. Описанные Вами действия являются преступной схемой и не имеют отношения к законным процедурам. В соответствии с ФЗ от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации», Банк России является органом банковского регулирования, не открывает счета физическим лицам, не содержит штат «инспекторов» для работы с гражданами и никогда не требует перевода средств на карты посторонних людей. Для детального разбора Вашей ситуации, оценки рисков или подготовки необходимых документов, Вы можете обратиться ко мне в чат на платной основе.
С уважением, Авдеев В.М.

 
 
Положение дел:

Центробанк РФ не открывает счета физлицам и не занимается переводами между банками. Это не его функция. Любой, кто представляется «инспектором ЦБ» и обсуждает ваш счёт — мошенник.
«Случайно открывшийся валютный счёт» — стандартная легенда телефонных мошенников. Схема: жертве сообщают о «случайном счёте», затем под предлогом «нарушения 161-ФЗ» заставляют переводить деньги через «доверенное лицо без кредитов». Это нужно мошенникам, чтобы провести незаконную операцию через «чистого» человека.
Никакой закон не требует искать доверенное лицо для получения собственных денег. Ст. 161-ФЗ регулирует блокировку операций при подозрении на мошенничество — она не обязывает вас привлекать третьих лиц.
Требование «без кредитов и задолженностей» — маркер схемы «дроппер». Человека без кредитов используют как «чистый» канал для обналичивания или перевода похищенных средств. Если вы привлечёте такого человека — он может стать соучастником по уголовному делу, а вы — организатором.
 
Что делать:

Положить трубку. Блокировать номера «инспектора».
Позвонить в свой банк по номеру с оборота карты — проверить, есть ли реально валютный счёт.
Написать заявление в полицию (ст. 159 УК РФ — мошенничество).
Если передавали паспортные данные или коды из СМС — блокировать карты, менять пароли, проверять кредитную историю через Госуслуги.
Если деньги уже перевели куда-либо — возврат крайне маловероятен, но заявление в полицию всё равно необходимо.

 
Остались вопросы по ситуации — пишите. Если ответ был полезен, оставьте отзыв, пожалуйста.

Здравствуйте, Алана!

Это мошенники.

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д.

Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!

По описанию я бы не стала искать никакого «доверенного третьего лица» и тем более передавать ему деньги или оформлять на него какие-либо обязательства. В действующих разъяснениях Банка России нет общего правила, по которому для перевода собственных денег с валютного счёта гражданину обязательно требуется человек «без кредитных задолженностей».

Также формулировка про то, что вы якобы нарушили «161 статью» и поэтому деньги можно перевести только через третье лицо, выглядит сомнительно. Закон № 161-ФЗ регулирует национальную платёжную систему и действительно предусматривает определённые ограничения и процедуры при подозрительных переводах, но это не означает автоматического требования найти постороннего человека для получения собственных средств. Например, при ограничениях, связанных с данными в базе Банка России, существуют предусмотренные законом способы обжалования.

Особенно важно выяснить, кто именно сообщил вам эту информацию. Если это был не ваш банк, а человек в мессенджере, «инспектор», «сотрудник ЦБ», брокер либо посредник, риск мошеннической схемы очень высокий.

Если у вас есть файл, письмо или скриншот, где указано нарушение, статья 161 и требование о доверенном лице, прикрепите его сюда. Я смогу разобрать документ по содержанию и посмотреть, есть ли в нём признаки подделки или несоответствия официальной процедуре.

Также пришлите название организации/банка и способ, которым с вами связывались. По этим данным можно проверить всю ситуацию и понять, действительно ли существует ограничение и что необходимо сделать для перевода денег. Консультация бесплатная.

Телеграм t.me/Lawyer_723
Gem Space links.gemspace.com/invite/LawDepartment
Max 79878365417