Что отвечать ЦБ РФ при проверке по 161-ФЗ из-за переводов в казино?
Что говорить цб при 161фз если у меня многочисленные переводы из за игры в казино
, Николай, г. Москва
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻⚖️
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.
Ответ команды Правовед
Ограничения у Вас не произвольные: Банк России ведёт базу данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента на основе сведений от банков, и при получении такой информации банк обязан приостановить использование электронного средства платежа (ч. 5 ст. 27 161-ФЗ) - то есть Сбер режет СБП и наличные не по своей прихоти и сам это не отменит, пока сведения о Вас не исключены. Ваша позиция ломается на одной формулировке: если в объяснениях источником и назначением переводов Вы прямо назовёте ставки и выигрыши в интернет-казино, банк и регулятор получают готовое основание держать Вас в базе и работать уже по 115-ФЗ, а ограничение дистанционного обслуживания и блокирование карты в межведомственной комиссии вообще не обжалуются - то есть быстрого канала отмены не останется. Пока идёт рассмотрение, не выводите остаток через карты и счета третьих лиц и не принимайте чужие поступления «на время» - именно это превращает Вас из клиента с подозрительными операциями в дроппера, и тогда добавятся сведения от МВД. Срок по Вашему обращению в ЦБ уже течёт, и ответ будет строиться ровно на тех словах, которые Вы указали.
Как объяснить ЦБ и Сберу происхождение и цель этих переводов, чтобы сведения из базы исключили, а не подтвердили, - разберу под Вашу конкретную картину операций в рамках детального разбора и отвечу на Ваши вопросы.
Николай, здравствуйте!
Банку России нужно сообщать правду и не придумывать «возвраты долгов», займы или покупки. Несоответствие объяснения банковской выписке и данным МВД снизит вероятность исключения сведений.
Сначала получите в банке письменное уведомление и уточните:
— какие счет или карта внесены в базу Банка России;
— применен только Федеральный закон № 161-ФЗ или одновременно № 115-ФЗ;
— поступила информация от банка либо от МВД;
— какие операции стали основанием ограничения.
В объяснении укажите, что операции совершались вами добровольно в связи с игрой, если это соответствует действительности; карту, телефон, коды и доступ к онлайн-банку третьим лицам вы не передавали; участия в хищении денег и обналичивании не принимали. Разделите операции на исходящие платежи, собственные пополнения и входящие выплаты. По входящим переводам обязательно объясните, от кого они поступали и почему. Поступления от неизвестных физических лиц могут указывать не только на игру, но и на связь счета с потерпевшими.
Пример основной формулировки: «Операции совершались мной лично и добровольно. Они были связаны с участием в азартной игре. Доступ к счету третьим лицам не передавал, поручений принимать или переводить деньги в интересах иных лиц не получал, о связи операций с мошенничеством не знал. Прошу сообщить конкретные операции, послужившие основанием включения реквизитов в базу, и исключить сведения как внесенные необоснованно». Используйте ее только в части, соответствующей фактам.
К обращению приложите выписку с пояснением каждой спорной операции, документы об источнике денег, доступные чеки и переписку. Заявление об исключении подается через любой обслуживающий банк либо в Интернет-приемную Банка России на основании ч. 11.8–11.10 ст. 9 Закона № 161-ФЗ. Срок решения — до 15 рабочих дней.
Сам факт игры не доказывает участие в мошеннических переводах, но операции через нелегальное онлайн-казино могут вызвать отдельные вопросы по законам № 115-ФЗ и № 244-ФЗ. Если были входящие переводы от незнакомых людей или уже имеется обращение МВД, до подробных объяснений необходимо установить свой процессуальный статус и индивидуально оценить выписку.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Похожие вопросы
Есть ли смысл жаловаться в ЦБ РФ на блокировку дистанционного банковского обслуживания из-за игр в казино?
Здравствуйте, Владислав!
Благодарим вас за обращение.
В продолжение телефонного разговора, направляю вам информацию.
В результате анализа полученных сведений и документов, а также транзакционного поведения по вашему текущему счету, на основании п. 4.5 УКБО и п. 7.3.9 Общих условий открытия, ведения и закрытия счетов физических лиц, а также выпуска и обслуживания расчетных карт, входящих в состав УКБО, Банком установлено ограничение на проведение операций через Дистанционное обслуживание.
Возможными причинами данного решения могло стать проведение операций, связанных с азартными играми (запрещенных на территории РФ), подобные операции непрозрачны для банка и могут нарушать требования законодательства. Совершая данные операции, вы можете быть вовлечены в цепочку переводов, связанных с противозаконной деятельностью и даже не подозревать об этом.
Также возможными причинами могло послужить то, что вы не следовали рекомендациям, которые банк дал ранее:
Мы изучили ваши документы и пояснения. На вашем счете зафиксированы операции, которые могут быть связаны с переводами в адрес третьих лиц по схемам, имеющим признаки азартных игр, запрещенных в России. Такие операции непрозрачны для банка и могут нарушать требования законодательства.
Чтобы избежать возможных ограничений по счету в будущем, рекомендуем не принимать и не отправлять переводы, происхождение или назначение которых вам неизвестно, а также расчеты, связанные с азартными играми.
К сожалению, мы не можем пересмотреть данное решение.
Я действительно играл в онлайн-казино, есть ли смысл обращаться в ЦБ России
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Запишут ли ребенка на супруга, если он признан погибшим на СВО до рождения ребенка?
Здравствуйте, официальный супруг на сво сейчас без вести пропал(числится) но 99% что погиб, я беременна, если ребенок родится после того как его признают погибшим, будет ли ребенок записан на него автоматом?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если принуждают к приватизации жилья из-за прописанного родственника?
СВО61г контужен попал в госпиталь Там обнаружили гепатитС Он до этого сидел 10 лет в квартире не проживает только прописан. Из госпиталя сбежал был в розыске. Нашли в Кащенко. Куда-то увезли. Теперь раз в месяц привозят чтобы оформить приватизацию на него и на мед. Осмотр Грозят что мы лишимся жилья если не подпишем договор Что делать нам ? Нас ещё двое взрослых пенсионеров там прописаны и живут Одном у 71 др. лет
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если заблокировали карту после выигрыша в онлайн-казино?
Здравствуйте, у меня пару дней назад заблокировали карты, я начала выяснять причину, потом я узнавала причину по который меня заблокировали. В итоге: Я выиграла деньги в онлайн казино, вывод поставила на Карту Озон банка, деньги пришли, а после человек который мне их отправил ( сотрудник казино или тот кто с ним сотрудничает) написал на меня заявление в полицию. Мой счет арестовали на сумму которую он скинул и он же написал жалобу в ЦБ. У меря есть все доказательства выигрыша и вся переписка с казино, я им об это сообщила. В понедельник меня вызывают в МВД на допрос, скажите пожалуйста, если в в МВД сказать все правду и показать переводы с казино. Они могут меня сделать виноватой? Ведь вроде в казино в рф нельзя играть?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если полиция бездействует после угроз расправы?
Пьяная компания сильно избили мальчика. Он знаком с моим сыном. Прибежал ночью к нам, чтобы мы его спрятали . После чего эта компания прибежала к нам в подъезд с угрозами,что изнасилуют и убьют, если мы не отдадим им этого мальчика.Пытались вышибить дверь в квартиру. Муж на СВО. Вызвала полицию,написала заявление. И тишина. От полиции и участкового никаких действий в нашу защиту. А эта компания продолжает гулять по поселку и всем хвастаться и угрожать в наш адрес,что все равно с нами расправятся.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.