Что делать при блокировке по 115-ФЗ и потере денег после мошенничества

Здравствуйте!

Сначала запросите у банка письменное основание ограничения: 115‑ФЗ и 161‑ФЗ — разные процедуры. Если сведения внесены в базу по 161‑ФЗ, подайте через банк либо Интернет‑приемную Банка России заявление об исключении, приложив талон КУСП, выписки и объяснение обстоятельств. Срок рассмотрения — 15 рабочих дней.

По заявлению в МВД решение принимается за 3 суток, срок проверки может продлеваться до 10 или 30 суток (ст. 144 УПК РФ). Получите номер КУСП и копию решения; при бездействии жалуйтесь прокурору либо в суд. Отсутствие переписки не критично: сохраняйте выписки, номера телефонов, адрес сайта или кошелька, чеки и историю звонков.

Иск о возврате денег целесообразен после установления получателя перевода: в уголовном деле можно заявить гражданский иск либо отдельно взыскать сумму как неосновательное обогащение по ст. 1102 ГК РФ. Нормативный срок рассмотрения гражданского дела районным судом — до двух месяцев, но фактически процесс и исполнение могут занять значительно больше.

Если Вам требуется подробная консультация, анализ банковского ответа и подготовка заявлений в ЦБ, прокуратуру или суд, можете обратиться ко мне в чат за отдельной платной консультацией. Если мой ответ был Вам полезен, буду признателен за любую благодарность через кнопку «Отблагодарить юриста» в моём профиле.

Здравствуйте. Срок проведения проверки по вашему заявлению в органах внутренних дел по ст. 144 УПК РФ составляет от 3 до 10 суток с возможностью продления до 30 дней, после чего выносится процессуальное решение. Отсутствие переписки не является критичным, поскольку полиция истребует сведения о движении денежных средств путем официальных банковских запросов. Исковое заявление в суд о взыскании неосновательного обогащения на основании ст. 1102 ГК РФ к владельцу счета, на который фактически ушли деньги, можно подавать незамедлительно, не дожидаясь окончания проверки в МВД. Процессуальный срок рассмотрения гражданского дела судом первой инстанции составляет 2 месяца, однако с учетом реальной нагрузки и запросов процесс занимает гораздо больше времени. Для последующего снятия блокировки по 161-ФЗ потребуется документально подтвердить в банке статус потерпевшего по уголовному делу.

Расширенная консультация и составление документов доступны в чате на платной основе