Здравствуйте!
Здесь, вероятно, наложились два разных ограничения:
1. Арест по исполнительному производству. После получения постановления пристава о снятии ареста банк должен исполнить его незамедлительно, а не проводить по нему 30-дневную «внутреннюю проверку».
2. Самостоятельное ограничение Сбербанка по правилам финансового мониторинга — например, по 115-ФЗ или 161-ФЗ. Такая проверка не прекращается автоматически только потому, что задолженность перед налоговой и приставами погашена.
Поэтому сейчас не стоит ограничиваться устными разговорами с поддержкой. Подайте в офисе Сбербанка письменное заявление и потребуйте:
указать точное основание ограничения: постановление пристава, 115-ФЗ, 161-ФЗ либо внутренние правила банка;
сообщить дату получения постановления пристава о снятии ареста;
разъяснить, какие именно операции ограничены: снятие наличных, переводы, карта, дистанционное обслуживание или весь счёт;
предоставить перечень необходимых документов и конкретный срок рассмотрения;
зарегистрировать обращение и выдать его номер либо копию с отметкой о принятии.
Банк должен сообщать клиенту основание блокировки или приостановления операций и порядок восстановления обслуживания, а не просто ссылаться на неопределённую «внутреннюю проверку».
Для подтверждения происхождения денег подготовьте всё, что сохранилось: банковские выписки за 2018–2019 годы, историю игрового счёта 1xSlots, сведения о выигрышах и выводах, переписку с казино, документы налоговой, квитанции об уплате налога, постановление пристава об окончании производства и снятии ареста. Банк вправе проверять источник денежных средств и экономический смысл операций в рамках 115-ФЗ.
Если выяснится, что в банке до сих пор числится именно арест пристава, направьте претензию в Сбербанк с требованием исполнить постановление незамедлительно. Одновременно получите у пристава копию постановления с идентификатором электронного отправления в банк.
Если же ограничение установлено самим банком, сначала необходимо получить письменное решение и пройти процедуру пересмотра. При отказе либо отсутствии содержательного ответа можно обращаться в интернет-приёмную Банка России и, при наличии убытков, ставить вопрос о судебном обжаловании действий банка.
Просто ждать 30 дней без письменного основания вы не обязаны. Но сначала нужно документально установить, что именно сейчас ограничивает счёт: неисполненное постановление пристава или новая проверка банка.
Если мой ответ был вам полезен, буду признателен за любую благодарность через кнопку „Отблагодарить юриста“ в моём профиле.
Если остались дополнительные вопросы, нужна консультация или документы — претензия, иск, возражение и другие — переходите по ссылке Общаться в чате. Обсудим задачу и стоимость.
Ответ был полезен? Благодарность здесь: Благодарность
С уважением, юрист Николай Бакшанов.
