Ответ команды Правовед
Здравствуйте.
Блокировка "по п. 2.3" - это отсылка на внутренние правила контроля банка, разработанные в рамках Федерального закона № 115-ФЗ, а не отдельная норма закона с таким номером. Банки формулируют свои критерии "необычных операций" (это прямо разрешено ст. 7 закона), и пункт 2.3 - это, скорее всего, конкретный признак из перечня самого банка (например, снятие наличных не соответствующее обычному профилю операций клиента, либо транзитный характер платежей).
Важный момент: сотрудники банка по закону не обязаны и часто не имеют права раскрывать точную причину и суть подозрений - это создаёт ощущение "блокировки в никуда", но на деле у знакомой есть законный механизм реабилитации через сам банк, а при отказе - через Межведомственную комиссию при ЦБ. Пока документы не поданы и объяснения не даны - счёт просто будет "висеть", деньги никуда не пропадут, но пользоваться ими нельзя.
Есть нюанс: если банк заблокировал не только операцию, а весь доступ к деньгам (в том числе на жизнь) - с 2026 года есть право снимать сумму в пределах МРОТ на каждого члена семьи, это отдельная процедура, не все банки её применяют автоматически.
Готовый разбор
Получите конкретный план действий по ситуации: что сделать дальше, какие документы подготовить и на какие сроки ориентироваться.
Здравствуйте, Клиент!
Обращаю внимание: в вашем обращении не отражен вопрос полностью, что не позволяет мне дать аргументированное правовое заключение.
Я готов оказать вам консультацию по затронутым вопросам. Для этого прошу: изложите вашу проблему структурированно, с указанием фактических обстоятельств, всех участников и хронологии событий.
P.S. Если у вас возникли вопросы или требуются уточнения, буду рад продолжить обсуждение в более расширенном формате.
Вам понравилась консультация? Если да, буду очень благодарен за прожатие знака зеленый "+" (расположен ниже). Спасибо!
С наилучшими пожеланиями, юрист Олег Дубров