8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.

Что делать, если заблокировали счет по 115-ФЗ из-за операций по переданной третьему лицу карте?

Мне заблокировали счета по 161 ФЗ ст11.7 из-за ложного обращения человека в полицию. Заявление человек уже забрал, но блокировка продолжается. Это произошло из-за перевода на карту, которую я отдала подруге на пользование на несколько месяцев. Сейчас банк откуда была эта карта требует предоставление документов, подтверждающие источники происхождения средств, поступивших на ваш счет за последние 45 дней, и пояснения по целям и экономическому смыслу операций за этот период. Как правильно составить заявление и стоит ли указывать о том, что карта была у третьего лица и предоставить словесное объяснение всех доходов у этого третьего лица по карте.

Показать полностью
, Евгения, г. Москва
Уточнение от клиента
Банк требует документы уже по 115фз

Здравствуйте! 

Закон о национальной платежной системе (161-ФЗ) и антиотмывочный закон (115-ФЗ) строго запрещают передавать свои банковские карты и пароли от мобильного банка третьим лицам. Если банк узнает, что карта была у подруги, он заблокирует счет навсегда как «дропперский», расторгнет договор обслуживания и внесет ваши данные в черный список Центрального банка, откуда их практически невозможно удалить. Кроме того, за передачу карты предусмотрена уголовная ответственность.

Вам нужно предоставить письменный ответ (заявление) в установленный банком срок. Требование о подтверждении источников происхождения средств за 45 дней должно быть удовлетворено.

Если мой ответ был полезен для вас, прошу отблагодарить юриста. m.pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/4146134/

Если вам потребуется более детальная консультация или помощь в составлении юридических документов, вы можете обратиться ко мне в чат. Эти услуги предоставляются на платной основе.

С уважением, юрист Вартанов Тигран Анатольевич!

0
0
0
0

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Похожие вопросы
Коты часто заходят в мою комнату, хозяин кота это знает
Здравствуйте. Нужна консультация по конфликту с соседями в коммунальной квартире. Я снимаю комнату, нас четверо жильцов. У двух соседей (парней) живут два кота. Один спокойный, второй очень активный. Коты часто заходят в мою комнату, хозяин кота это знает. Недавно я оставил в своей комнате окна открытыми (одно на форточку, второе полностью). Дверь в комнату я закрыл. В моё отсутствие сосед заходил в мою комнату развешивать бельё и, по моим данным, после этого дверь осталась открытой. Их кот выпрыгнул из окна с 13 этажа. Кот выжил, ему сделали операцию, лечение обошлось около 190 000 ₽ (по их словам, оплачивали кредитной картой, плюс проценты). Сначала хозяин кота написал мне, что “ничего страшного, главное, что кот жив”, и долго не требовал денег. Потом появился его парень, который начал требовать с меня половину суммы (около 95 000 ₽) и прислал график выплат по 15 000 ₽ в месяц. Я этот график не согласовывал и не могу выполнить. Я сказал, что могу помочь только символически (около 5 000 ₽), но не более. Сейчас они угрожают мне судом, пишут, что “подадут документы в суд”, упоминают ст. 118 УК РФ, говорят, что меня “обяжут на обязательные работы”, что я “буду годами выплачивать” и даже намекают на уголовную статью. Переписка у меня есть. Я не признаю такую сумму и не согласен с тем, что обязан платить половину лечения. Дополнительно: neighbours 2–3 раза в месяц собираются на кухне, пьют и громко разговаривают до утра, это нарушает тишину. из‑за котов и лотков в квартире периодически сильный запах. собственник квартиры, возможно, не знает про котов и про эту ситуацию. Вопросы: Могу ли я сам подать на них в суд (или заявление в полицию) по какой‑то статье: угрозы, давление, вымогательство, нарушение права на спокойное проживание и т. п.? Есть ли у этого перспективы? Какие у меня риски, если они подадут на меня гражданский иск о возмещении вреда за лечение кота? Что лучше делать в моей ситуации: ждать их иска, писать заявление в полицию, как‑то фиксировать нарушения, есть ли смысл идти к собственнику? Бюджет на консультацию ограничен, поэтому прошу дать максимально конкретный план: что realistically можно сделать, на какие статьи можно опереться и стоит ли вообще начинать встречные действия. Заранее спасибо.
, вопрос №4994233, Абрам, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Вопрос - что изменилось в НК с 2025 и почему даже при том, что есть налогооблагаемый доход по коду 1240, получить социальный и инвестиционный налоговый вычет стало невозможно
Здравствуйте! Моя мама получает ежемесячную доплату к пенсии от своего бывшего работодателя, НДФЛ удерживают с этой выплаты. 2НДФЛ за 2025 год в личном кабинете налогоплательщика есть. Доход отражен в справке по коду 1240 и отражен удержанный налог. Сумма дохода превышает 400 тыс в год, соответственно помимо необлагаемой налогом суммы дохода по коду 1240, есть также и облагаемая налогом сумма. Соответственно, по логике к облагаемой сумме дохода, с которой был удержан налог, справедливо применять социальный и инвестиционный налоговый вычет. Раньше в период с 2016 по 2024 г мама заявляла социальный вычет на лечение и вычет по ИИС и получала возврат из бюджета. При подаче 3-НДФЛ за 2025 столкнулись с тем, что сумма к возврату 0 руб. Вопрос - что изменилось в НК с 2025 и почему даже при том, что есть налогооблагаемый доход по коду 1240, получить социальный и инвестиционный налоговый вычет стало невозможно. Прошу привести разъяснения с ссылкой на норму закона.
, вопрос №4993277, Татьяна, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Производитель по фото и видео составил акт о том, что ларь был установлен во влажном помещении, что не соответствует реальности
Здравствуйте. Приобрела морозильный ларь 17.07.2025. 11.06.2026 обнаружила ржавчину на днище, обратилась к продавцу и производители. Производитель по фото и видео составил акт о том, что ларь был установлен во влажном помещении, что не соответствует реальности. В этой же жилой комнате установлен морозильник другой марки и с ним нет проблем с появлением ржавчины. Могу ли я составить претензию осуществить возврат средств от продавца, так как это технически сложный товар и можно ли считать проржавевщее днище существенным недостатком товара?
, вопрос №4987119, Мария, г. Уфа

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Как правильно составить заявление на это племянника об уголовной ответственности?
Здравствуйте. Моему супругу,его племянникам и отчима досталась квартира от матери,один из племянников, забрал все вещи из квартиры без ведома других собственников и поселил в квартире своих родственников. Как правильно составить заявление на это племянника об уголовной ответственности?
, вопрос №4986257, Арина, г. Сургут

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Хочется понять насколько это все серьезно и какие штрафы я получу и что вообще делать то?
Сегодня вызвали в прокуратуру. Трое моих бывших сотрудников написали заявление. Все 3 работали менеджерами В пунктах выдачи ВБ и ОЗОН. Трое моих бывших сотрудников написали заявление. Первый сотрудник Вилена была устроена неофициально, работала непостоянно выходила когда нужна была подмена сотрудника, редко 3,4 раза в месяц и написала что я незаконно удержал с суммы выплат 4500. Так и есть эту сумму я удержал за ошибку в работе с товаром. В прокуратуре сказали что бы попробовали договориться и что бы она пришла и написала заявление что претензий не имеет. Но штраф за не офрмленного сотрудника все равно будет. Вторая женщина Фильзя она проработала в пвз около 2 месяцев в новом пункте но этот пункт пвз был убыточный и я его зактыл. Фильзю расчитал 3 июня позднее срока выплат и она успела написать заявление 3 июня утром. Переписка и перевод суммы есть. Третий сотрудник Лариса проработала официально на пол ставки год и один месяц. Была уволена из за постоянных опазданий. Я ей неоднократно говорил о них. Но в один из дней терпение лопнуло и она была уволена по собственному желанию, с ней так договорились. Но она написала в прокуратуру о том что она была уволена незаконно увольняться не хотела и требует выплаты отпускных которые не были выплачены. Прокурор сказал что с ней будет сложнее и там будет несколько дел. И даже придется воссановить ее на работу. Хочется понять насколько это все серьезно и какие штрафы я получу и что вообще делать то?
, вопрос №4985102, Эмиль, г. Нефтекамск

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Дата обновления страницы 04.07.2026