Мне кажется это конкуренты специально могли мне залить какие то чёрные деньги чтоб у меня были проблемы Если я их вернула обртано у меня же не может быть проблем?

Здравствуйте!

У вас была блокировка по 161 или 115 ФЗ?

 Мне кажется меня втянули в какие то мошеннические схемы.

Вообще, обычно банки часто блокируют подозрительные операции, но мошенничества в вашем случае не усматривается (нет состава преступления-ст.8 ук рф), поскольку у вас не было умысла на совершение мошенничества и вы по сути были вовлечены в данную деятельность помимо вашей воли.

Здравствуйте.

Я никаких поступлений не ждала и вернула Деньги обратно отправителям.

 Думаю, что Вы правильно сделали. Возможные проблемы со взысканием неосновательного обогащения — Вам ни к чему.

ГК РФ Статья 1102. Обязанность возвратить неосновательное обогащение
 
1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

Здравствуйте. Не думаю, что имеет место быть мошенничество, что вернули деньги — верно сделали. В противном случае могли бы требовтаь возврата средств согласно ст. 1102 ГК РФ

1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

Плюс проценты бы ещё требовали по ст. 395 ГК РФ

1. В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Так что возврат средств абсолютно оправдан.

Здравствуйте, Andreo! Дополню.

Никогда в такой ситуации не переводите деньги обратно самостоятельно.

Правильный порядок — сразу написать в банк, что на Ваш счет поступили неизвестные платежи, Вы их не ожидали, оснований для получения денег нет, и попросить банк самостоятельно провести возврат как ошибочного зачисления либо дать официальный порядок действий.

Так у Вас остается подтверждение добросовестного поведения, а движение денег проходит через банковскую процедуру, а не через Ваше личное решение.

То, что Вы уже вернули деньги отправителям, само по себе не означает проблем в будущем.

Мошенники часто используют обычных людей как «транзит» — деньги поступают на карту, затем их просят отправить дальше или вернуть на другой счет.

Даже возврат «обратно» может выглядеть для банка или правоохранительных органов как участие в цепочке переводов, особенно когда платежей несколько, отправители разные, назначение непонятное, а основания для поступлений отсутствуют.

По закону лицо, которое без установленных оснований приобрело или сберегло имущество за счет другого лица, обязано вернуть неосновательное обогащение — это статья 1102 ГК РФ.

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_9027/49f09b23a7383f77a52746e03ffe821d13bd9b4e/

Но способ возврата лучше оформлять через банк, а не самостоятельным переводом.

Банк фиксирует обращение, проверяет операцию и при необходимости взаимодействует с банком отправителя.

Отдельно обращаю внимание на статью187 УК РФ, в которую Федеральным законом от 25.06.2025 № 176-ФЗ внесены изменения по неправомерному обороту средств платежей.

www.garant.ru/article/1829106/

Эти нормы направлены в том числе против так называемых «дропперов»: лиц, которые передают доступ к счетам, картам, платежным данным либо совершают операции в интересах других лиц за вознаграждение или с корыстной целью.

Санкции по частям 3–6 статьи 187 УК РФ предусматривают штрафы, принудительные работы и лишение свободы.

Я не говорю, что по Вашей истории обязательно уголовное дело возбудят, но в случае неприятностей, как минимум, — объяснения дать придётся.

Сейчас Вам нужно сохранить выписку по всем четырем поступлениям и возвратам, сделать скриншоты операций, написать в Т-Банк обращение через чат или заявление:

на мой счет поступили неизвестные денежные средства, оснований для получения не имею, прошу провести проверку и зафиксировать мое обращение

Также попросите банк подтвердить, что Вы сообщили о подозрительных операциях и сообщите, что деньги уже вернули САМОСТОЯТЕЛЬНО отправителям.

В дальнейшем при любых подобных поступлениях деньги не трогайте и не переводите вручную— только обращение в банк и ожидание официальной инструкции ИМЕННО ОТ БАНКА.

С уважением, Дарья.

Здравствуйте, Андрей!

В своё время, когда я работал в юридическом департаменте крупного банка, мы ежедневно разбирали подобные схемы. Сейчас, руководя юрфирмой Parma Legal с 2013 года, я регулярно помогаю клиентам разблокировать счета после похожих инцидентов. Ситуация скользкая, но паниковать не нужно.

Я внимательно изучил присланный вами скриншот списка операций. На нем отлично видны парные транзакции: приход и уход по 9 750 рублей с Бисланом Б., по 6 500 рублей с Дмитрием Ш. и по 9 500 рублей с Алексеем К. Однако обратите внимание, что по платежу от Руслана Н. на 7 150 рублей с комментарием ольга Б т-банк!!! возврата на экране не видно.

Главная опасность в том, что вы вернули деньги вручную. Для алгоритмов финмониторинга Т-Банка (по 115-ФЗ и 161-ФЗ) это выглядит не как возврат ошибочного платежа, а как транзит средств (дропперство). Система видит, что на карту поступили деньги от третьих лиц и тут же ушли обратно. Есть риск блокировки личного кабинета и занесения ваших данных в черный список ЦБ РФ.

Я советую сделать следующее:

1. Немедленно напишите в чат поддержки Т-Банка. Заявите, что получили незапланированные переводы от неизвестных лиц и сразу отправили их обратно по тем же реквизитам. Попросите поддержку зафиксировать обращение. Это докажет вашу добросовестность по статье 10 ГК РФ.
2. Если платеж на 7 150 рублей еще не возвращен, не переводите его вручную. Потребуйте от поддержки банка сделать официальную отмену операции с их стороны.
3. Сохраните выписки и чеки по всем этим операциям в PDF. Если отправители окажутся мошенниками и к вам возникнут вопросы у полиции, эти документы станут вашей защитой.

Уточните, вернули ли вы платеж на 7 150 рублей и поступали ли сегодня еще сомнительные суммы?

Переходите в личный чат — я оценю риски и составлю официальное объяснение для финмониторинга банка, чтобы превентивно защитить ваши карты от блокировки. Нажмите кнопку Общаться в чате.