Дочь 16 лет продала банковскую карту третьему лицу с его слов для личных надобностей

Здравствуйте! 

Продажа «пластика»-это преступление (ст. 187 УК). С 16 лет за него отвечают: штраф, условный срок или до 4 лет лишения. Если придёте в полицию сами, расскажете про угрозы, вернёте заработанное и поможете следствию, можно отделаться минимальным штрафом или вовсе уйти от ответственности по ч. 3 Ст. 31 УК (добровольное сообщение). Карту банк не разблокирует: заведите новую на своё имя — старую закрывайте.

Также несовершеннолетнего могут привлечь к ответственности по другим статьям, например, ст. 159 УК РФ «Мошенничество» (если он сам совершал операции) или ст. 174 УК РФ «Легализация (отмывание) денежных средств».

Механизм освобождения от ответственности существует: лицо, впервые совершившее преступление, предусмотренное частями 3 или 4 ст. 187 УК РФ, может быть освобождено от уголовной ответственности, если оно активно способствовало раскрытию и расследованию преступления и добровольно сообщило о лицах, совершивших другие преступления с использованием переданного электронного средства платежа.

Гражданская ответственность
Даже если подросток не привлекается к уголовной ответственности, родители или законные представители обязаны возместить причинённый ущерб в полном объёме на основании статьи 1102 ГК РФ. 

Здравствуйте, Елена!

 Прежде всего, не стоит паниковать и пытаться самостоятельно «исправить ситуацию» без понимания материалов проверки. Продажа банковской карты третьему лицу действительно может повлечь серьезные последствия, особенно если карта использовалась для мошеннических действий или вывода похищенных денежных средств.

Поскольку дочери 16 лет, она уже достигла возраста уголовной ответственности. Однако само по себе оформление карты и ее передача другому лицу еще не означает автоматического признания ее соучастником преступления. Для квалификации большое значение имеют ее осведомленность, наличие умысла, получение вознаграждения, переписка с покупателем карты и дальнейшее использование счета.

Сейчас крайне важно:

не давать показания без участия адвоката;

сохранить всю переписку с лицом, которому была передана карта;

не удалять сообщения, чеки, переводы и контакты;

выяснить, в каком процессуальном статусе находится дочь (свидетель, подозреваемая и т. д.);

ознакомиться с материалами проверки и понять, по какой именно статье планируется возбуждение дела.

Нередко несовершеннолетние становятся так называемыми «дропперами», не осознавая всех последствий. При правильной линии защиты это обстоятельство может иметь существенное значение для исхода дела.

Очень важно понимать, сколько денег прошло по карте, получала ли дочь за нее вознаграждение, что именно она пояснила на допросе и успело ли уголовное дело уже быть возбуждено. От этих деталей напрямую зависит стратегия защиты.

Если остались дополнительные вопросы, нужна консультация или документы — претензия, иск, возражение и другие — переходите по ссылке Общаться в чате. Обсудим задачу и стоимость. 

Ответ был полезен? Благодарность здесь: Благодарность

С уважением, юрист Николай Бакшанов.