Здравствуйте получил 161 фз, после того как пополнил депозит и вывел таким же способом на 1хбет через переводы физ лицам как снять блокировку?
Добрый день.
В данном случае важно понимание на основании чего счет попал под блокировку по 161-ФЗ. Если речь шла о Р2Р операция, то, как правило, блокировки по ст.9 ФЗ N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» происходят если лицо попадает в мошенническую схему " треугольник". В этом случае платеж происходит с карты лица, которое не давало на это согласие и помимо его воли. На основании указанных моментов данное лицо обращается в свой банк(вариант полиция) с заявлением о совершении мошеннической транзакции. В этой связи сведения о лице получившем средства по ней вносятся в списки по 161-ФЗ.
Стоит применить алгоритм действий изложенных на сайте ЦБ -
Как клиенту банка — физическому лицу обжаловать включение реквизитов в базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента»?
Это можно сделать двумя способами:Обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого он является. Банк обязан перенаправить обращение клиента в Банк России не позднее следующего рабочего дня (при отсутствии основания для отказа в передаче заявления в Банк России).
Направить заявление в Банк России через Интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.
Независимо от способа обращения в заявлении необходимо обязательно указать следующие данные:— фамилию, имя и отчество (при наличии);
— серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность;
— полные и сокращенные (при наличии) названия банков, от которых вы узнали о включении сведений в базу данных Банка России, и (или) их банковские идентификационные коды;
— номера банковских счетов, и (или) платежных карт, и (или) электронных кошельков;
— номер телефона (при наличии).
Дополнительно вы можете указать в заявлении ИНН, СНИЛС, а также даты заключения договоров об оказании услуг сотовой связи.
Кроме того, если банк полагает, что сведения о его клиенте включены в базу данных необоснованно, то он вправе самостоятельно, без участия клиента, направить в Банк России мотивированное заявление.
Банк России в течение 15 рабочих дней рассмотрит заявление и примет решение о целесообразности исключения реквизитов из базы данных
cbr.ru/faq/information_security/blokirovka-kart/, Это позволит выработать стратегию дальнейшего поведения либо со следователем, ведущим дело, в рамках которого были внесены в списки по 161-ФЗ, либо с банком, если внесены по обращению в банк. При этом решить ситуацию без возврата средств практически нереально.
Все остальные моменты, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Здравствуйте.
Блокировка счёта по 115-ФЗ (Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма») может быть связана с тем, что банк заподозрил операции, связанные с букмекерской конторой 1xBet, в нарушении законодательства. В России 1xBet не имеет легального статуса, и переводы, связанные с этой платформой, часто вызывают подозрения у банков.
Что делать для снятия блокировки
— Свяжитесь с банком, чтобы уточнить причину блокировки и перечень документов, которые необходимо предоставить для снятия ограничений. Это можно сделать:
по телефону (уточните контактный номер в договоре или на сайте банка);
через онлайн-чат в мобильном приложении или на сайте;
лично в отделении банка.
— Предоставьте объяснения и документы. Подготовьте письменное объяснение ситуации, где подробно изложите обстоятельства операций: даты, суммы, цели переводов. К объяснению приложите:
скриншоты аккаунта в 1xBet (если доступны);
историю ставок и выигрышей;
подтверждение вывода средств (если есть);
переписку с 1xBet (если она велась).
Важно показать, что операции были законными и не связаны с отмыванием денег или другими противоправными действиями.
— Соблюдайте требования банка. Если банк запросит дополнительные документы (например, подтверждение источников доходов), предоставьте их в установленный срок. Игнорирование запросов может привести к расторжению договора и попаданию в «чёрный список» банков.
Если банк отказывается разблокировать счёт
— Подайте жалобу в Межведомственную комиссию при Банке России. Если банк отказал в разблокировке, можно подать заявление в эту комиссию для реабилитации. Это механизм, созданный для исключения добросовестных клиентов из «списка отказников».
— Обратитесь к финансовому омбудсмену или в Центральный банк России. Эти инстанции могут провести независимое рассмотрение дела.
Если ответа нет, то Вам следует подать обращение в ЦБ РФ через специальную форму, которая указана по ссылке ниже.
Исключить данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без добровольного согласия клиента | Банк России
После получения ответа от ЦБ РФ возможны 2 варианта развития событий — наличие уголовного дела или заявления в МВД и его отсутствие.
Узнав номер уголовного дела — вам следует найти следователя или нескольких. И работать с ним. Желательно с адвокатом. Так как следователь может пробовать примерить ст.187 УК РФ к вашей ситуации.
Вероятно, что депозит вы выводили через p2p платежи и попали в «черный треугольник». А значит, наличие уголовного дела по ст.159 УК РФ возможно будет указано в ответе ЦБ РФ.
р2р платежи очень часто приводят к возбуждению уголовного дела по ст.159 УК РФ, так как мошенники действуют при сделке купли-продажи криптовалюты с кошелька букмекера и переводе вам рублей. А жертва мошенников обращается в полицию с заявлением и просит вернуть деньги именно с вашего банковского счета, куда мошенники заставили потерпевшего перевести деньги обманом. Крипту присваивает мошенник, а вы оказываетесь в роли свидетеля. Но эту роль надо доказать следователю. И тут возникаю проблемы, так как вывод средств скорее всего проводился операторами букмекера. Они вам предоставят ордер с биржи\обменника?