Что делать и каковы последствия

Question

Играл в онлайн казино заводил выводил в течение месяца небольшие платежи от различных людей пришла блокировка по 115 ФЗ банк просит пояснения по переводам. Что делать и каковы последствия.

Дмитрий Мерцалов · Answer

В банк напишите заявление о расторжении договора и закрытии счета.

Роланд Матилян · Answer

Здравствуйте! Такая блокировка по 115-ФЗ из-за операций с онлайн-казино — очень распространённая ситуация. Что произошло и почему: Банк по закону обязан контролировать подозрительные операции. «Многочисленные переводы от разных людей» — это для банка классический признак «транзита» или обналичивания, что автоматически запускает блокировку по 115-ФЗ . Ваши действия по шагам: Подготовьте честное пояснение. Пишите в свободной форме: укажите, что переводили деньги друзьям/знакомым в личных целях (возврат долгов, подарки, помощь), а не занимались бизнесом. Про казино скажите правду отдельно: «операции связаны с личным участием в онлайн-развлечениях, средства получены из законных источников (зарплата/накопления), носят эпизодический характер, не связаны с бизнесом или посредничеством». Не придумывайте ложных объяснений. Если банк выяснит, что вы скрываете факт игры, это только ухудшит ситуацию. Честность сейчас даёт шанс на разблокировку, ложь — почти гарантированный отказ и попадание в «чёрные списки». Приложите подтверждающие документы. Справку 2-НДФЛ о доходах (покажет банку, что у вас были свои деньги), скриншоты из казино (история пополнений и выводов), выписки по переводам. Будьте готовы к тому, что карту не разблокируют. Даже после предоставления документов банк вправе отказать в обслуживании — это частое решение при операциях с онлайн-казино. Самое неприятное последствие — попадание во внутреннюю базу «отказников», из-за чего другие банки тоже могут отказать в открытии счёта. Каковы последствия: Уголовной или административной ответственности за сам факт игры вас не привлекут. Блокировка по 115-ФЗ — это финансовый мониторинг, а не уголовное преследование. На работе об этом не узнают. Самое реальное — банк закроет счёт и выдаст остаток денег (возможно с комиссией до 20%) . При необходимости готов вам предоставить весь алгоритм ваших действий или провести дополнительную консультацию только на платной основе. Если мой ответ был вам полезен — можете отблагодарить юриста — pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/4417895/ За подробной консультацией обращайтесь в чат — pravoved.ru/private/chat

Николай Бакшанов · Answer

Здравствуйте, Алексей! Вам необходимо в установленный банком срок направить письменные пояснения по запрошенным операциям, приложив документы, подтверждающие законный источник происхождения Ваших денежных средств. Использование личного счета для регулярных переводов от различных лиц и операций, связанных с онлайн-казино, расценивается финансовыми организациями как подозрительная деятельность. Последствиями могут стать отказ банка в дальнейшем обслуживании, закрытие Вашего счета и передача сведений в межбанковскую базу данных, что в будущем существенно затруднит открытие счетов в других организациях. Вам следует максимально нейтрально обосновать экономический смысл платежей, понимая, что банк имеет полное право отказать в проведении операций при выявлении признаков сомнительных транзакций согласно статье 7 Федерального закона № 115-ФЗ www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/ Нужна консультация или документы — претензия, иск, возражение и другие — переходите по ссылке — Общаться в чате . Обсудим задачу и стоимость. Ответ был полезен? Благодарность здесь: Благодарность С уважением, юрист Николай Бакшанов.