Как узнать снимали ли деньги со счетов умершего человека после его смерти? Кто имеет на это право, только наследник? Как

Добрый день.

Снимать денежные средства со счета умершего возможно после принятия наследства.

Для этого наследникам нужно обратиться с заявлением к нотариусу по месту жительства умершего. 

Обращаться нужно в течение 6 месяцев с даты смерти наследодателя.

В заявлении о принятии наследства указать наследуемое имущество и счета в кредитных организациях

Нотариус направит запрос в кредитные организации о движении счета принадлежащего умершему.

В выписке счета будет отражен расход денежных средств.

Кто конкретно списывал средства возможно узнать если номер карты был привязан к номеру телефона лица, снимающего денежные средства.

Добрый день! Узнать о движении по счёту умершего (включая снятия после смерти) можно через нотариуса, ведущего наследственное дело, — и ждать 6 месяцев для этого не нужно. Сам банк наследнику напрямую ничего не даст до подтверждения статуса — это банковская тайна (ст. 26 ФЗ «О банках…», ст. 857 ГК РФ).

1. Кто имеет право на сведения

Запрашивать информацию о счетах и движении средств умершего вправе: наследники — после открытия наследственного дела у нотариуса, исполнитель завещания (если он есть). Наследник действует не напрямую, а через нотариуса; самостоятельно и напрямую запрашивать банк можно уже после получения свидетельства о праве на наследство (тогда вы — правопреемник).

2. Форма запроса и куда направлять

Оптимальный путь — через нотариуса:

    •    подаёте нотариусу, ведущему наследственное дело, заявление (ходатайство) о направлении запросов в кредитные организации и в ФНС;
    •    чтобы получить информацию обо всех счетах и вкладах наследодателя и о состоянии этих счетов, нотариус отправляет запрос в ФНС (это даёт перечень всех банков и счетов), а затем — адресные запросы в конкретные банки;
    •    просите нотариуса запросить не только остаток, но и выписку о движении средств за период, охватывающий дату смерти и время после неё.

Из выписки вы увидите факт, дату и сумму, но не личность снявшего — банк её наследнику не раскроет. Установить, кто снял, можно только через правоохранительные органы (записи камер банкомата, реквизиты получателя перевода и т.д.).

Правовая квалификация снятия после смерти:

    •    доверенность прекращается со смертью доверителя (ст. 188 ГК РФ) — снятие по ней после смерти неправомерно;
    •    деньги входят в наследственную массу (ст. 1112 ГК РФ), снятие без оснований — это неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК РФ);
    •    в уголовном плане это может быть кража с банковского счёта (п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ) либо мошенничество с использованием электронных средств платежа (ст. 159.3 УК РФ).

Алгоритм действий:

    1.    Заявление в полицию (зарегистрировать в КУСП) о незаконном снятии средств умершего — следствие устанавливает, кто снял.
    2.    Гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения / включении суммы в наследственную массу — после установления лица.
    3.    Претензия в банк, если операции прошли уже после того, как банк был уведомлён о смерти. На практике, если снято по ПИН-коду/карте, банки часто отказывают в возврате и направляют в полицию (так было, например, в известном случае со Сбербанком: деньги сняли после смерти клиента, но банк отказал, сославшись на снятие по пин-коду) — поэтому уголовный путь обычно основной.
    4.    Сообщите нотариусу о выявленном факте, чтобы спорная сумма была учтена при оформлении наследства.