Здравствуйте, Леонид.
Да, возможно вернуть деньги. Все данные того, лица, кому переводились деньги, есть у банка. Поэтому, даже если этот человек не соучастник мошенничества, он обязан будет вернуть полученное, как неосновательное обогащение (ст.1102 ГК).
Начинайте, не затягивая время, с заявления в полицию.
С уважением, юрист Светлана Буланкина
*Если Вам необходима дополнительная консультация, помощь с документами, Вы можете обратиться в чат выбранного юриста.
Здравствуйте, Леонид!
Вернуть денежные средства, переведенные брокеру-мошеннику по номеру телефона (через СБП) или по номеру карты физическим лицам («дропперам»), абсолютно возможно, но исключительно путем подачи гражданского иска о взыскании неосновательного обогащения к конечным получателям денег на территории РФ.
Процедура классического банковского чарджбэка в данной ситуации не применима, так как переводы совершались добровольно от физического лица физическому лицу (P2P), а не на расчетный счет юридического лица по торговой операции.
Предлагаю вам перейти в мой Персональный Чат на сайте для оформления индивидуальной консультации. Диалог в чате признается началом оказания возмездной услуги.
Если переводы брокеру шли по номеру телефона или на обычные банковские карты физических лиц, шанс на попытку возврата в некоторых случаях выше, чем при переводах в криптовалюте, потому что остаётся банковский след получателей. Но многое зависит от того, как именно оформлялись переводы, сколько времени прошло и через какие банки проходили операции. Очень важно проверить саму компанию: есть ли у неё лицензия, кто регулятор, на кого зарегистрирован сайт и почему деньги принимались не на официальный расчётный счёт, а на карты и номера телефонов — это один из признаков сомнительной схемы, который обязательно нужно анализировать. При этом если сейчас вам предлагают «разблокировку», «страховой платёж», «налог», «бенефициара» или просят внести ещё деньги для возврата — это обычно продолжение схемы, и новые переводы делать нельзя. Как показывает практика, банк, полиция и даже прокуратура далеко не всегда помогают реально вернуть деньги, особенно если переводы человек делал самостоятельно. Наглядный пример — ситуация с Ларисой Долиной, где мошенники смогли убедить её переводить деньги, и несмотря на громкий резонанс, обязательства и последствия в итоге остались на самой пострадавшей. Но в ряде ситуаций всё же удаётся выстроить стратегию по фиксации переводов, анализу получателей и подготовке материалов для попытки возврата. Чтобы понять перспективы именно в вашем случае, нужно посмотреть название платформы, даты переводов, способы оплаты и сохранились ли чеки, выписки и переписки. Напишите мне, разберём всё детально. За бесплатной консультацией обращайтесь в чат на сайте https://pravoved.ru/lawyer/4470507/
Да, возможность возврата зависит от того, как именно проходили переводы, на чьи реквизиты уходили деньги, сколько времени прошло и какие доказательства у вас сохранились. Если переводы шли по номеру телефона или карты на физических лиц, это в ряде случаев даёт больше возможностей для установления получателей и дальнейшей работы по возврату, чем при переводах сразу в криптовалюту. Но важно понимать, что при добровольных переводах банки далеко не всегда автоматически компенсируют ущерб, особенно если человек сам подтверждал операции. При этом наличие переписки с «аналитиками», обещаний дохода, требований дополнительных платежей, блокировок вывода и других признаков схемы уже может использоваться как доказательство введения в заблуждение. Сейчас важно не переводить больше денег, сохранить банковские выписки, чеки, номера телефонов, номера карт, переписку, ссылки на сайт брокера и скриншоты личного кабинета. Также имеет значение, были ли оформлены кредиты, использовались ли переводы через третьих лиц и остались ли данные получателей. В некоторых случаях удаётся добиваться частичного возврата или выхода на цепочку получателей средств, но каждая ситуация разбирается отдельно. Я могу помочь вам оценить перспективы возврата, проверить, какие шаги ещё доступны именно в вашей ситуации, и подсказать, как действовать дальше без лишних рисков и новых потерь. Консультация бесплатная. pravoved.ru/lawyer/4467427/
Здравствуйте, Леонид!
Последние перед моим два ответа на ваш вопрос неверны.
Возвращайте свои деньги.
В случаях, когда вы перевели деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).
Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах и т. д.
Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.
С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).
Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.
Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству.
Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!
С уважением, эксперт Александр Ларин
Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!
