Начала инвестировать с брокером перевела 4тыс, затем 40 тыс Теперь он просит перевести еще 700 тыс для участия в IPO Как понять что брокер не мошенник и мои деньги не пропадут

Здравствуйте. Вы столкнулись с классической мошеннической схемой (ст. 159 УК РФ), немедленно прекратите любые переводы. Для проверки легальности брокера и защиты ваших средств выполните следующие действия: во-первых, проверьте наличие лицензии на осуществление брокерской деятельности на официальном сайте Банка России (cbr.ru), поскольку осуществление такой деятельности без лицензии в РФ незаконно; во-вторых, проверьте компанию в открытом реестре компаний с признаками нелегальной деятельности (черном списке) на том же сайте ЦБ РФ; в-третьих, обратите внимание на способ перечисления денежных средств — если вы переводили деньги на карты физических лиц или электронные кошельки, а не на расчетный счет юридического лица по официальным реквизитам, вы гарантированно имеете дело с мошенниками; в-четвертых, знайте, что требования оплатить «налог», «страховку» или «комиссию» для вывода уже вложенных средств являются стандартным психологическим давлением и способом повторного хищения денег. Профессиональный участник рынка ценных бумаг никогда не гарантирует доходность и не ставит жестких условий по суммам для участия в IPO. Немедленно направьте брокеру письменное требование о расторжении договора и возврате ваших 44 000 рублей, а в случае отказа или блокировки аккаунта безотлагательно подайте заявление в полицию по факту мошенничества, приложив все выписки по банковским переводам и скриншоты переписки. Если вас удовлетворила консультация, поставьте оценку

Здравствуйте, Елена!

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы перевели деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах и т. д.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!