Анна Витальевна, добрый вечер.
Судя по представленному описанию, сложившаяся ситуация содержит выраженные признаки мошеннической схемы, а не стандартного брокерского обслуживания.
Особую обеспокоенность вызывают следующие обстоятельства: взаимодействие через сторонний мессенджер Gem Space, требование срочно закрыть счет «в связи с санкциями», внезапное появление кредитного плеча, о котором Вы ранее не были уведомлены, требование привлечь «второго финансово ответственного лица», невозможность вывода денежных средств на Ваш собственный счет, ограниченный срок «сутки на решение вопроса», а также угрозы начислением процентов и судебным разбирательством.
В обычной практике брокер осуществляет вывод денежных средств клиенту исключительно на принадлежащие ему реквизиты, а не требует перевода активов третьим лицам. Требование о привлечении другого лица для получения Ваших активов представляется крайне сомнительным.
Прежде всего не рекомендую переводить дополнительные денежные средства, оплачивать комиссии, страховки, налоги, услуги по разблокировке, отмене кредитного плеча либо иные платежи. Также не следует передавать третьим лицам коды из СМС-сообщений, данные банковских карт, доступ к телефону, порталу Госуслуг, банковским приложениям или предоставлять удаленный доступ к устройству.
Вам необходимо проверить, обладает ли компания VertexCore правом на оказание брокерских услуг. Сделать это можно посредством реестров Банка России. Банк России ведет реестры профессиональных участников рынка ценных бумаг, а также публикует перечень организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
Если указанная организация отсутствует в реестре лицензированных участников рынка либо включена в список компаний с признаками нелегальной деятельности, это является серьезным основанием полагать, что перед Вами действует нелегальный брокер.
На текущем этапе рекомендую предпринять следующие действия.
Сохраните все имеющиеся доказательства: скриншоты личного кабинета VertexCore, переписку в Gem Space, номера телефонов, адрес сайта, реквизиты, на которые переводились денежные средства, квитанции, чеки, банковские выписки, сообщения с угрозами, а также записи телефонных разговоров, если они имеются.
Направьте в адрес платформы письменное требование о возврате денежных средств именно на Ваш банковский счет, а также запросите предоставление документов: договора, регламента обслуживания, сведений о юридическом лице, лицензии, отчета по операциям, расчета задолженности и оснований начисления процентов.
Одновременно рекомендую обратиться в банк, через который осуществлялись переводы денежных средств, с заявлением о спорных операциях и просьбой провести проверку получателей платежей.
Кроме того, целесообразно направить обращение в Банк России с просьбой проверить деятельность VertexCore на наличие признаков нелегальной деятельности на финансовом рынке.
Если денежные средства уже были перечислены и их возврат не осуществляется, следует обратиться в полицию с заявлением о возможном мошенничестве. В заявлении необходимо подробно изложить обстоятельства: кто привлек Вас к сотрудничеству, на какие реквизиты переводились денежные средства, какие обещания давались, по каким причинам вывод средств стал невозможен и какие дополнительные требования предъявляются в настоящее время.
Подводя итог, не рекомендую выполнять требования, связанные с привлечением второго лица, внесением дополнительных платежей либо совершением срочных действий. В настоящее время основная задача заключается в прекращении дальнейших переводов денежных средств, фиксации доказательств, проверке наличия лицензии и обращении в банк, Банк России и правоохранительные органы.
Если моя консультация оказалась для Вас полезной, буду признателен за оценку ответа, а также за возможную денежную благодарность.
