У меня открыт европейский брокерский счёт. Сейчас по нему идёт проверка AML, и для того, чтобы я могла закрыть счёт нужно два доверенных лица. Техподдержка счета их завела, но это лицо перевел мне деньги на карту, а я их переправила на ее брокерский счёт, который открыли в моем приложении. Счёт в джуситрейд. Так и должно происходить?
Добрый день, Ирина!
С высокой долей вероятности вы столкнулись с мошеннической схемой, которая не имеет ничего общего с реальной процедурой противодействия легализации доходов (AML). Как правило, подобные требования «найти доверенное лицо» используются злоумышленниками для попытки завладеть вашими средствами или использовать вас для сомнительных операций. Пересылка поступивших от третьего лица денег создает для вас серьезные риски: во-первых, ваши собственные операции могут быть признаны подозрительными, во-вторых, существует угроза быть обвиненной в пособничестве отмыванию денег (статья 174 УК РФ), в-третьих, если «доверенное лицо» действует по указанию мошенников, вы участвуете в незаконном обналичивании похищенных средств. Согласно пункту 1 статьи 185 ГК РФ, доверенность — это всегда письменный документ, а не устное распоряжение по телефону.
Довольно часто мошенники для убедительности ссылаются на несуществующие нарушения. Угрозы уголовной ответственности по Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» или Федеральному закону от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» за отказ найти третье лицо или неправильно названный код — типичный обман: ни один из этих законов не создает для клиента обязанности иметь доверенного представителя для закрытия счета. Сейчас европейские брокеры действительно вынуждены ужесточать комплаенс, а ЕС относит Россию к странам с высоким риском отмывания средств, поэтому усиленные проверки — это реальность. Однако ключевое отличие: в рамках реального AML-комплаенса брокер сам запрашивает документы, подтверждающие происхождение средств и личность владельца, а не требует привлекать посторонних людей.
Свяжитесь с техподдержкой Just2Trade напрямую через контакты на официальном сайте, чтобы подтвердить наличие проверки и спросить, сколько еще она продлится. Откажитесь от дальнейшего участия в сомнительных операциях, перестаньте переводить деньги и не привлекайте никаких «доверенных лиц». Внимательно перечитайте договор с брокером — обычно в нем описан стандартный порядок вывода на ваш личный счет, а упоминаний о привлечении третьих лиц через звонки поддержки там не будет. Если на счету есть собственные средства, направьте брокеру официальное заявление на вывод. Если возникнут препятствия, соберите все записи переписок и звонков и подайте заявление в полицию по статье 159 УК РФ «Мошенничество».
