Попозже попросил закрыть счет и перевести деньги на альфа банк

Ваша ситуация с блокировкой карты в Экси-банке (ex-MTS Деньги) типична для операций с криптовалютой: банк применяет 115-ФЗ для проверки на отмывание, и такие задержки распространены.

Закрытие счёта и перевод на Альфа-банк действительно занимает у них 45 дней по их правилам, что законно по условиям договора, но можно ускорить через жалобы.

Дополнительные документы
Свяжитесь с поддержкой Экси-банка (тел. 8 (812) 234-18-38 или postmaster@exibank.ru, сайт exibank.ru) и уточните недостающее — обычно требуют нотариально заверенные чеки/выписки с криптобиржи, скриншоты сделок, справку 2-НДФЛ, договоры с покупателями крипты за 3 месяца.

Отправьте заказным письмом с уведомлением в офис  для фиксации.

Жалоба в ЦБ РФ
Подайте онлайн-жалобу в ЦБ через cbr.ru или Межведомственную комиссию (форма на сайте ЦБ, тема «115-ФЗ»). Укажите ФИО, счёт, дату блокировки, приложите все документы — рассмотрят за 10–30 дней, это часто заставляет банк разблокировать или ускорить перевод.

Аналогично жалоба в Росфинмониторинг или Роспотребнадзор.

Платежи по кредитам

Пока ждёте, попросите кредиторов (через Госуслуги или их поддержку) отсрочку/реструктуризацию из-за форс-мажора — банки часто идут навстречу при подтверждении блокировки.

Если счёт частично доступен (пополнение работает), используйте другие карты для минимальных платежей.

Дальше: суд

Если ЦБ не поможет (через 30 дней), подайте иск в суд  на разблокировку/возврат + убытки (комиссии по кредитам).

Если остались вопросы или нужно составить документ, помогу на платной основе, ссылка для перехода в личные сообщения pravoved.ru/private/chat/

С уважением, и наилучшими пожеланиями, юрист – Хоров А.Г. 

Здравствуйте, Максим!

Потребовать у банка соблюдения установленных сроков и сообщить о намерении подать жалобу. Отказ закрыть счёт и перевести деньги в короткий срок при отсутствии веских оснований (например, серьёзных подозрений в отмывании) может быть расценен как нарушение.

1. Направьте в банк официальную письменную претензию.

2. Одновременно подайте жалобу в интернет-приёмную Банка России.

В формате публичного ответа я не смогу оперативно накидать вам алгоритм действий, так как нужно задать вам 3–4 уточняющих вопроса по доказательствам, которые нельзя разглашать публично. 

Нажмите кнопку «Общаться в чате» прямо сейчас. В чате я смогу быстро оценить ваши шансы и подсказать первый неотложный шаг, который нужно сделать уже сегодня.

В личном чате я работаю платно. 

С уважением,  Николай Бакшанов.

Здравствуйте.

ФЗ № 115‑ФЗ («О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма») даёт банку право запрашивать документы для подтверждения законности операций. Однако это не предполагает бессрочного удержания средств.
ФЗ № 161‑ФЗ («О национальной платёжной системе») обязывает банк:

информировать клиента о причинах блокировки счёта (ст. 9);
действовать без необоснованных задержек при закрытии счёта и переводе средств.

Закон «О защите прав потребителей» распространяется на банковские услуги: необоснованная задержка перевода средств может считаться нарушением прав потребителя.

Направьте официальную претензию в банк.

Подайте иск в суд.

Если нужна помощь в составлении, напишите мне в чат.

С уважением, Александр.

Здравствуйте. По Гражданскому кодексу остаток при закрытии счёта должны вернуть в течение семи дней, а не 45. Но банк ссылается на антиотмывочное законодательство — здесь есть нюансы, которые влияют на сроки. Напишите в личку — разберём, как ускорить выдачу средств.