Здравствуйте. Вы правильно делаете, что проверяете — в таких ситуациях лучше лишний раз насторожиться.
Сразу скажу честно: по вашему описанию уже есть несколько тревожных признаков, даже без анализа конкретного ИНН.
Во-первых, сама схема с «оформим на ИП» — это распространённая практика, но она часто используется, чтобы не оформлять трудовой договор и уйти от ответственности работодателя. Это не мошенничество само по себе, но повышенный риск.
Во-вторых, смена банка «с Т-Банка на Альфа» — сама по себе не критична, но если это сопровождается путаницей в объяснениях, это уже сигнал.
Самое важное — вы пишете, что не нашли информации о компании в интернете. Для реального работодателя это нетипично. Даже небольшие фирмы обычно имеют хоть какой-то цифровой след (сайт, отзывы, вакансии, упоминания). Отсутствие информации — один из частых признаков сомнительных схем.
При этом факт, что организация пробивается по ИНН — ещё не означает, что всё безопасно. Через ИНН можно лишь подтвердить, что юрлицо или ИП существует, но это не гарантирует добросовестность.
Мошенники нередко используют реальные зарегистрированные ИП или «фирмы-однодневки».
Что действительно важно проверить (и вы можете это сделать прямо сейчас):
— кто руководитель и сколько сотрудников
— есть ли деятельность и отчётность
— не «массовый ли адрес»
— нет ли судебных дел
Если, например, у ИП нулевая деятельность или 1 человек, а вас набирают «в подбор персонала» — это уже несоответствие.
Теперь самое практичное. Есть несколько типичных схем мошенничества при таком трудоустройстве:
просят открыть ИП или счёт — и потом используют вас как «прокладку» для денег
просят оплатить «обучение», «доступ», «софты»
дают доступ к «работе», где вы по факту участвуете в сомнительных операциях
Если вам уже говорят «идти оформляться в банк» — это особенно рискованно. Вас могут втянуть в финансовые схемы.
Что я бы рекомендовал сейчас:
не открывать ИП и не оформлять счёт, пока не будет полной ясности
не передавать паспортные данные и коды из СМС
попросить у них договор заранее и внимательно посмотреть, кто сторона
И самое главное — пришлите сюда сам скрин с ИНН или названием компании. Я проверю конкретно по базе и скажу уже предметно: нормальная структура или очень похоже на схему.
Сейчас у вас ситуация «есть основания сомневаться», и игнорировать это не стоит.
С наилучшими пожеланиями, Юрий Михайлович!
