При повторной попытке вывода средств на гаранта, заблокировали и его, и теперь нужен третий гарант

Мария, срочно прекратите все контакты и переводы.

Это классическая схема мошенничества. Ни один легальный брокер не требует привлекать «гарантов», брать для них кредиты или переводить деньги на «ячейки» для разблокировки счета. Сейчас вы переводите деньги мошенникам.

Что делать немедленно:
Не переводите больше ни копейки.

Запишите все данные: номера телефонов, имена «менеджеров», название площадки, куда переводили.

Идите в полицию и пишите заявление о мошенничестве. Возьмите с собой выписки о переводах.

Подайте заявление в банк о возврате средств (чарджбэк) по факту мошеннической операции.

Ваши деньги, скорее всего, уже выведены. Не верьте обещаниям вернуть их за новый «страховой взнос».

Здравствуйте, Мария.

Вы стали жертвой мошеннической схемы, известной как «сбор на разблокировку». Действуйте быстро и решительно.

Почему это мошенничество:

Легальные брокеры в России (ВТБ, Тинькофф, Сбер) никогда не требуют привлечения «гарантов» или займов для разблокировки счёта. Блокировка может быть связана с решением суда. Разблокировка осуществляется через официальные запросы, а не за счёт взносов от третьих лиц.

Главная цель мошенников — выманить у вас как можно больше денег. После «гаранта» они могут требовать «субгаранта» и так далее. Любые новые переводы будут потеряны. «Платформа с ячейками» — это имитация без отношения к реальным биржам. Её цель — создать видимость легитимности.

Что делать прямо сейчас:

1. **Прекратите переговоры**. Не зовите новых людей и не берите кредиты.
2. **Соберите доказательства**. Сделайте скриншоты всех диалогов, запишите звонки, сохраните реквизиты, на которые переводили деньги, и ссылку на «торговую площадку».
3. **Не пытайтесь договориться**. Мошенники могут угрожать «навсегда заблокировать счёт» или «передать долг коллекторам». Это блеф. Игнорируйте их.
4. **Обратитесь в полицию**. Подайте заявление в отдел полиции по месту жительства или в отдел «К» МВД. Ваше заявление станет основанием для возбуждения уголовного дела по статье 159 УК РФ (мошенничество). Принесите все доказательства.
5. **Свяжитесь с банком**. Если вы уже переводили деньги, немедленно заблокируйте карту и запросите чарджбэк по последним переводам.
6. **Предупредите «гаранта»**. Свяжитесь с ним и предупредите, чтобы он не переводил деньги и обратился в полицию.

Важно: Не вините себя. Такие схемы специально разработаны, чтобы вызвать стресс и воспользоваться вашей неопытностью. Ваша задача — официально зафиксировать преступление. Чем быстрее вы обратитесь в правоохранительные органы, тем выше вероятность, что злоумышленников найдут и привлекут к ответственности. При крупных потерях проконсультируйтесь с юристом.

Добрый день. ЭТО МОШЕННИКИ! НА ВАС ВСЕХ НАБЕРУТ КРЕДИТОВ! БЕГИТЕ В ПОЛИЦИЮ!

Здравствуйте, Мария!

Это мошенники.

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы перевели деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах и т. д.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Если ответ юриста вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!

Ситуация требует очень внимательной оценки, поскольку требование подключать «гарантов» один за другим (первый, затем второй, затем третий), а также оформление кредитов на этих лиц под видом «страхового взноса» и перевод средств на торговую платформу не соответствует стандартной практике брокерских или банковских операций; в реальных финансовых системах не существует процедуры, при которой для вывода собственных средств необходимо последовательно привлекать нескольких доверенных лиц, каждый раз с новыми блокировками и новыми условиями, и подобная схема с «ячейками гарантов» и бесконечным усложнением вывода средств требует очень серьёзной проверки; при этом сам факт того, что уже был оформлен кредит и деньги переводились на платформу, значительно увеличивает риск дальнейших потерь, особенно если после каждого шага появляется новое требование с участием очередного гаранта; как показывает практика, банк, полиция и даже прокуратура далеко не всегда помогают реально вернуть деньги, особенно если переводы человек делал самостоятельно. Наглядный пример — ситуация с Ларисой Долиной, где мошенники смогли убедить её переводить деньги, и несмотря на громкий резонанс, обязательства и последствия в итоге остались на самой пострадавшей; сейчас важно полностью остановить любые дальнейшие переводы, не оформлять новых кредитов и зафиксировать всю переписку, договоры и действия платформы для последующего анализа. Обращайтесь в чат на сайте за бесплатной консультацией https://pravoved.ru/lawyer/4467427/