Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Подскажите, пожалуйста, что я должна сделать?
Кратко о проблеме: Добрый день! Инвестировала через европейский терминал, в итоге решила закрыть брокерский счет, на что мне пришло письмо от администрации терминала, что я должна погасить кредитное плечо.
"Уважаемый трейдер!
Ваши данные были тщательно проверены и проанализированы.
Следующие данные привязаны к европейскому торговому счету:
В настоящее время у вас открыт один активный европейский стандартный счет. Чтобы закрыть и синхронизировать этот счет, вам необходимо отменить кредитное плечо на своем счете.
В настоящее время ваше кредитное плечо составляет 1x20.
Чтобы синхронизировать и вывести средства, следуйте приведенным ниже инструкциям.
Ваш долг:10 000 долларов(Требование создать фиктивный оборот)
Инструкции по выполнению этой процедуры: (Отмена кредитного плеча в межбанковской системе вашей страны) Напишите письмо о том, что вы инициируете процедуру закрытия счета. В разделе кредитов вашего банка отмените кредитное плечо, отправив запрос и получив технический отказ от банка. В качестве подтверждения корректного технического отказа вам понадобится скриншот.
Если банк одобрит заявку, вам нужно будет подтвердить свое решение и подготовиться к слиянию. После подачи заявки сбросьте баланс, привязав свой банковский счет к криптовалютному. (Для привязки подойдет любой горячий криптовалютный счет, подтвержденный в сети блокчейн.) Напишите письмо о том, что вы завершаете процедуру. Если у вас есть активные банковские продукты, такие как депозиты, инвестиционные продукты или сберегательные счета, вам нужно будет провести операции между своими счетами, чтобы отменить кредитное плечо. Вам также нужно будет подтвердить оборот средств, привязав свой банковский счет к криптовалютному. После успешного выполнения всех требований ваши средства будут зачислены на ваш банковский счет в течение 3 часов. Вы должны завершить эту процедуру в течение 48 часов. По истечении этого срока ваша заявка будет отклонена, а ваш счет будет передан в службу судебных приставов. В связи со сложившейся ситуацией в Российской Федерации, согласно решению регулирующего органа (Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам (CySEC)) от 24 февраля 2022 года, все торговые счета, зарегистрированные гражданами Российской Федерации, не имеют доступа к финансовым продуктам компании. Для вывода средств из Российской Федерации введены специальные правила. Как участник рынка ценных бумаг и валютного рынка, а также пользователь торгового терминала, вы должны отменить кредитное плечо, которое использовали во время торговли. Кредитное плечо — это использование капитала, взятого в долг у брокера, при открытии позиции. Время от времени трейдеры могут использовать кредитное плечо, чтобы инвестировать больше средств с минимальным использованием собственного капитала в рамках своей инвестиционной стратегии. Кредитное плечо применяется как кратное увеличение вложенного трейдером капитала (например, в 2, 5 или более раз), и брокер предоставляет трейдеру эту сумму по фиксированной ставке. Ваше кредитное плечо составляет 20x. В противном случае, если вы не соблюдаете условия компании, на вас могут подать в суд за нецелевое использование средств компании в личных целях. После вынесения судебного решения должнику по месту жительства направляется соответствующее уведомление.
Затем дело передается в Службу судебных приставов (ССП). ССП возбуждает исполнительное производство по взысканию задолженности. Принимаются меры, направленные на то, чтобы заставить должника погасить долг, а в крайних случаях — на принудительное взыскание или арест имущества. Судебные приставы могут применять следующие меры: запрет на выезд за границу. Лицо заносится в базу должников, и ему не разрешат пересекать границу до тех пор, пока долг не будет погашен. Принудительное взыскание долга. Это работает, если должник трудоустроен и у него есть банковские счета или вклады. Судебные приставы отправляют уведомления во все банки и в бухгалтерию по месту работы должника. Организации обязаны отреагировать: бухгалтерия автоматически удерживает 50% зарплаты должника в счет погашения долга, а банк списывает средства с карты или налагает арест на имущество. Федеральная служба финансово-бюджетного надзора назначена органом, ответственным за урегулирование этой ситуации, и будет применять меры наказания в соответствии со статьями 174 Уголовного кодекса Российской Федерации, 138.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, статьей 199 Уголовного кодекса Российской Федерации и статьей 159 Уголовного кодекса Российской Федерации.
Мы также сообщаем вам, что любые нарушения в ходе этого процесса повлекут за собой немедленное расследование и санкции в отношении вас как гражданина Российской Федерации."
Подскажите, пожалуйста, что я должна сделать? Это мошенники?
Здравствуйте, Клиент!
Скорее всего да. Похоже, что это классическая мошенническая схема. Такие письма приходят от фейковых «брокеров», чтобы выманить дополнительные деньги или данные под предлогом «погашения долга» или «синхронизации».
Был ли ответ полезным?
Если информация была полезной и помогла решить вопрос — вы можете выразить благодарность в денежном эквиваленте. Для меня это лучший стимул делать консультации еще качественнее и быстрее.
https://pravoved.ru/lawyer/128...
Нужна дополнительная помощь?
Если остались вопросы или требуется помощь в составлении документа (заявления, жалобы, претензии) — обращайтесь ко мне в личный чат. В личном чате я помогу быстрее и учту все детали вашей ситуации. В личном чате я помогу решить вопрос под ключ.
С уважением и готовностью помочь, юрист Бакшанов Николай.
Здравствуйте!
Это мошенники. Возвращайте свои деньги.
В случаях, когда вы перевели деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).
Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах и т. д.
Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.
С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).
Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.
Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству.
Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!
С уважением, эксперт Александр Ларин
Если ответ юриста вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!
По вашему описанию видно, что письмо составлено по типичной схеме, которая часто используется на псевдо-инвестиционных платформах, поэтому в первую очередь нужно проверить саму компанию и терминал, через который вы инвестировали, и наличие у них лицензии; у регулируемых брокеров процедура закрытия счета и вывода средств не требует «создания фиктивного оборота», привязки банковского счета к криптокошельку, получения «технического отказа банка» или подтверждения операций скриншотами — таких процедур в реальной брокерской практике просто не существует; также угрозы о передаче дела судебным приставам, удержании 50% зарплаты, запрете на выезд за границу и ссылках на статьи Уголовного кодекса используются как психологическое давление, чтобы заставить человека выполнять указанные действия или переводить дополнительные деньги, но у брокерской компании нет полномочий запускать такие процедуры без решения суда и без реальных договорных обязательств; поэтому прежде всего ничего больше не переводите и не выполняйте требования, связанные с «погашением кредитного плеча» или созданием оборота, пока не будет проведена проверка самой компании и её лицензии; важно также понимать, что полиция и банк в большинстве случаев могут только зафиксировать факт мошенничества и оформить заявление, признав вас потерпевшим, однако возвратом средств они обычно не занимаются, поэтому рассчитывать только на них как на основной способ возврата денег часто оказывается пустой тратой времени; при этом подобные ситуации во многих случаях можно разбирать и искать варианты возврата средств, но многое зависит от того, каким способом вы переводили деньги на платформу — банковская карта, СБП, банковский перевод, криптовалюта или перевод на физическое лицо, потому что от этого напрямую зависит возможность возврата; я могу помочь разобраться в вашей ситуации, проверить компанию и наличие лицензии у брокера и подсказать какие реальные шаги можно предпринять дальше для возврата средств, такие ситуации решаемые — предлагаю обсудить всё подробнее на бесплатной консультации, напишите пожалуйста какую сумму вы перевели и каким способом происходили платежи
Консультация бесплатная.
WhatsApp +79366149127
Telegram t.me/Lawyerqw